Транзакції

Транзакція - це запис про рух грошей: ви заплатили за каву (витрати), отримали оплату від клієнта (надходження), перерахували 5 000 ₴ з картки на кредитку (переказ). Сторінка «Транзакції» - головне місце ваших записів: тут ви додаєте, переглядаєте, редагуєте і шукаєте усі свої фінансові операції.

Людською мовою. Уявіть свій банківський застосунок зі списком операцій. Тут - те саме, тільки ваш список і з вашими категоріями. Ви бачите, що, коли і кому платили, скільки і від кого отримали, і одним поглядом розумієте, як рухаються гроші.

Збільшити

Три типи операцій

Кожна транзакція належить до одного з трьох типів:

• Надходження (зелений ↗) - гроші прийшли до вас. Оплата від клієнта, повернення з магазину, дохід від продажу авто, поповнення картки.
• Витрати (червоний ↘) - гроші пішли від вас. Покупка кави, оплата постачальнику, оренда офісу, податки.
• Переказ (синій ↔) - гроші перейшли з одного вашого рахунку на інший. З Monobank на кредитку, з готівки на картку, з гривневого на валютний. У списку транзакцій сума переказу завжди синього кольору - щоб одразу відрізнялась від звичайних надходжень і витрат.

Чому переказ - окремий тип, а не «витрати+надходження»? Бо це не зміна капіталу - гроші просто перейшли в іншу «кишеню». Якби це було «витрати −5 000 ₴» з Monobank і «надходження +5 000 ₴» на готівку - у звіті виглядало б, ніби ви водночас і витратили, і заробили 5 000. Спеціальний тип «Переказ» правильно показує: загальна сума не змінилась, просто перемістились гроші.

Три картки підсумків зверху

Над таблицею транзакцій - три підсумкові картки за обраний період і фільтри:

Перемикаєте період або фільтр - картки перераховуються. Зручно, щоб одразу прикинути «скільки я витратив на каву цього місяця» (фільтр: категорія = Кафе, період = Цей місяць → дивитесь Витрати).

Чому кредит потрапляє у «Надходження». Картки показують рух реальних грошей на ваших рахунках. Кредит, що зайшов на картку, - це гроші, які у вас зʼявились, хоч дохідом вони й не є. Так само погашення кредиту - це гроші, що пішли з рахунку. Якщо потрібні саме доходи і витрати за категоріями, без боргів, - дивіться звіти «Рух коштів» і «Прибуток і збитки».

Валюта карток. Якщо у фільтрах вибрано один рахунок - картки показуються у валюті цього рахунку (наприклад, на USD-рахунку буде $1 000, а не «у перерахунку»). Якщо рахунок не вибрано (всі) - суми переведено у базову валюту бізнесу за курсом купівлі з ваших налаштувань курсів. Так зручніше: коли дивитесь по одному рахунку - бачите його реальні цифри; коли по всіх - узагальнений підсумок у звичній валюті.

Уважно. Картка «Баланс» - це підсумок саме обраного періоду, а не загальний капітал бізнесу. Загальний капітал по всіх рахунках - на сторінці Мої рахунки.

Перекази - залежить від того, чи вибрано рахунок. Поки у фільтрах стоїть «Всі рахунки», переказ не входить ні у «Надходження», ні у «Витрати», ні у «Баланс»: гроші лише перейшли між вашими ж рахунками, капітал не змінився (чому - пояснено вище у блоці про три типи операцій). А щойно ви виберете один рахунок, картки починають дивитись його очима: переказ на цей рахунок - надходження, переказ з нього - витрата, бо змінився саме його залишок. Саму операцію переказу видно у таблиці нижче - її сума завжди синього кольору.

Що на картки не впливає. Вибір напрямку - картка «Надходження», картка «Витрати» або перемикач під ними - суми не змінює. Це задумано: інакше, вибравши «Надходження», ви побачили б у «Витратах» нуль замість щойно побаченої суми. Картки і є цим вибором, тому вони показують обидва боки завжди. Єдиний виняток - коли ви прийшли зі звіту: про нього нижче, у блоці «Ви прийшли зі звіту».

Картку можна натиснути. Натисніть «Надходження» - у таблиці нижче лишаться тільки надходження; натисніть «Витрати» - тільки витрати. Відбір діє на всю вибірку, а не лише на сторінку перед очима: під стрічкою фільтрів зʼявиться підпис «Показано лише надходження: 25 з 63» і посилання «Показати всі». Повторний натиск знімає відбір, так само як кнопка «Усі» у перемикачі. Картка «Баланс» - підсумкова, натискати її нема потреби: власного переліку у неї немає. Коли ви прийшли зі звіту, картки стають довідковими - натиснути їх не вийде.

Якщо вибрано рахунок для боргів. На рахунку-контейнері («Мої кредити», «Мої позики») звичайних надходжень і витрат не буває, тож замість трьох карток ви побачите «Виникло», «Повернуто» і «Залишок», а перемикача напрямку там немає.

Стрічка фільтрів

Під картками підсумків - стрічка фільтрів. Допомагають показати саме ті операції, що вам потрібні:

• Період - оберіть діапазон дат у календарі: натисніть першу дату, потім кінцеву, обидві підсвітяться. Над списком транзакцій підпишеться обраний інтервал у форматі 01.04.2026 - 30.04.2026.
• × поряд із періодом - знімає обмеження за датами: у списку знову будуть операції за всі дати. Кнопка зʼявляється, лише коли період обрано.
• Рахунок - конкретний рахунок або «Всі рахунки».
• Категорія - конкретна категорія або «Всі категорії». У переліку - ваші категорії з довідників. Операції за боргами і перекази підписані власними категоріями («Виплата по боргу», «Переказ»), але у цьому переліку їх немає: їх ставить сама програма, і обирати їх у формі не потрібно. Щоб побачити лише такі операції, є окремі кнопки перемикача напрямку - «Переказ» і «Борги».
• Пошук - шукає по всіх ваших транзакціях, а не лише по тих, що зараз на екрані. Текст звіряється з описом, коментарем до дати, назвою контрагента, проєкту, рахунку та категорії. Шукаєте «АТБ» - побачите всі операції, де «АТБ» згадано хоч в одному з цих полів.
• Напрямок - перемикач Всі / Надходження / Витрати / Переказ / Борги (один режим за раз). «Борги» - усі операції за боргами: виникнення, виплати, повернення і видача коштів у борг; якщо обрано рахунок, беруться операції, у яких він бере участь будь-якою стороною. Відбір робить сервер, тому він охоплює всю вибірку: гортання сторінок і збереження у файл працюють уже всередині обраного напрямку.

Ви прийшли зі звіту. Якщо ви натиснули підсумок у звіті «Рух коштів» чи «Прибуток і збитки», у списку буде рівно те, що порахував звіт - доходи або витрати за категоріями, без переказів і операцій за боргами. Три картки зверху показують те саме: не рух грошей, а ті самі числа, що у звіті. Тому на цей час вони довідкові - не підсвічені й не натискаються: перелік зібрали не вони. Підпис під фільтрами про це прямо каже. Щоб повернутись до руху грошей разом із переказами й кредитами - натисніть «Показати всі» біля підпису або оберіть напрямок у перемикачі.

Усі активні фільтри зберігаються в адресному рядку браузера. Це означає, що ви можете зберегти потрібну вибірку як закладку у вашому браузері - наприклад, «Витрати на податки за квартал» - і повертатися до неї одним кліком, замість заново налаштовувати фільтри.

Уявіть Анну, яка щомісяця звіряє витрати на податки. Перший раз вона налаштувала фільтри: Період = Цей квартал, Тип = Витрати, Категорія = Податки. Бачить 12 операцій на 47 800 ₴. Натискає в браузері «Зберегти у закладки» - наступного разу одним кліком знов бачить саме ці операції.

Уважно про безпеку. Адреса сторінки сама по собі нічого нікому не покаже - ваші дані захищені входом. Без входу під вашим обліковим записом і доступу до вашого бізнесу ніхто не побачить ваших даних. Закладка - лише зручність для вас самих, на вашому пристрої.

Завантажити список в Excel

У кінці стрічки фільтрів стоїть кнопка «Завантажити в Excel». Натисніть її - і список збережеться на ваш комп'ютер окремим файлом Excel. Це таблиця .xlsx: вона відкривається і в самому Excel, і в Google Таблицях, і в Numbers на Mac.

У файл потрапляють усі операції за чинними фільтрами, а не лише та сторінка, що зараз перед очима. Бачите «1-50 з 1 200» - у файлі буде всі 1 200 рядків.

Що є в кожному рядку: дата, тип операції, сума з валютою, рахунок, категорія. Далі - контрагент, проєкт, теги, опис, коментар до дати й автор запису. Для переказів додаються ще три стовпці: скільки зарахувалося, у якій валюті й на який рахунок.

Категорія займає три стовпці - «Категорія», «Підкатегорія» і «Підпідкатегорія», тобто ті самі назви, що й у формі операції. Кожен рівень стоїть у своєму стовпці: витрата на «Транспорт → Таксі» матиме «Транспорт» у «Категорії», а «Таксі» - у «Підкатегорії». Якщо ви обрали просто «Оренду», без уточнень, заповнений лише перший стовпець, решта порожні. Так у таблиці легко згорнути витрати до загальних категорій, не розбираючи назви руками.

Згори файлу - шапка: назва бізнесу, період, обрані рахунок і категорія, пошуковий запит, обраний напрямок, час збереження і кількість операцій. Тобто через місяць видно, який саме зріз ви зберігали.

Обраний напрямок діє й на файл: натиснули «Витрати» - у файлі будуть рівно ті операції, що їх порахувала картка «Витрати», з усіх сторінок. Якщо ви прийшли зі звіту, у шапці так і буде написано: «Витрати за категоріями - без переказів і операцій за боргами».

Чого у файлі немає:

• запланованих операцій - це заготовки на майбутнє, а не те, що вже сталося;
• карток «Надходження», «Витрати», «Разом» - вони перераховані у базову валюту бізнесу за курсами. Рядки у файлі лишаються у валютах своїх рахунків;
• рядка «Разом» - складати гривні з доларами в одну суму немає сенсу. Виділіть потрібні клітинки у таблиці - і побачите підсумок саме по тому зрізу, який вам потрібен.

Порада. Дати у файлі - справжні дати, а суми - справжні числа, а не текст. Тому в таблиці одразу працюють і сортування, і додавання: виділили стовпець - унизу вікна видно суму.

Чому переказ має дві суми. На екрані переказ між рахунками в одній валюті показаний однією сумою без знака: там знак нічого не додає. У файлі кожен переказ записаний двома сторонами. Списання зі свого рахунку йде з мінусом, зарахування на інший - з плюсом. Так рядок читається без здогадок, а сума обох стовпців по такому переказу дає нуль: гроші не зникли, а переїхали.

Копійки у файлі є завжди. Навіть якщо на екрані ви їх приховали. Файл - це ваші дані для розрахунків, і округлення там зіпсувало б підсумки.

Уважно. Поки суми приховані - ви вимкнули перемикач «Показувати суми» і замість цифр скрізь видно крапки - кнопка неактивна. Наведіть на неї, і побачите чому. Поверніть показ сум, і кнопка запрацює. Файл із крапками замість чисел вам не допоміг би. А віддавати справжні суми одразу після того, як ви попросили їх сховати, було б неправильно.

Якщо за фільтрами не знайшлося жодної операції, кнопки на сторінці немає: порожній файл нікому не потрібен.

В імені файлу стоїть період, який охоплює вибірка, - так кілька збережених списків легко відрізнити один від одного. Назва бізнесу лишається всередині файлу, у шапці: імена з латинських літер надійніше відкриваються на будь-якому комп'ютері.

Найближчі заплановані - у тій самій таблиці

Якщо у вас є заплановані (шаблони регулярних платежів) і дата їхнього наступного нагадування потрапляє у найближчі дні - вони зʼявляються прямо у таблиці транзакцій зверху, перед фактичними операціями. Виглядають як звичайні рядки, але з майбутньою датою і трьома кнопками у колонці дій:

• «Підтвердити» - створює реальну транзакцію за шаблоном на ту дату, що в нагадуванні.
• «Редагувати правило» - відкриває форму шаблону. Зміни торкнуться всіх майбутніх дат, уже створених операцій - ні.
• «Пропустити» - зсуває нагадування на наступний період, не створюючи транзакції (наприклад, цього місяця підписку не продовжили).

Якщо власник дозволив вам змінювати лише власні записи, олівець і «Пропустити» є тільки у правилах, які ви додали самі. У чужих правилах лишається «Підтвердити».

Скопіювати правило можна на сторінці «Заплановані»: у цьому переліку лише найближчі нагадування, повний перелік правил з усіма діями - там.

Над таблицею (там, де зʼявляються заплановані) є рядок-перемикач із підписом «Заплановані (N):» і випадаючим списком поряд: Не показувати / Наступні 3 / 7 / 14 / 30 днів. Це і є керування горизонтом - обираєте, наскільки далеко наперед бачити майбутні нагадування у списку. Ваш вибір зберігається у браузері - наступного разу побачите той самий горизонт.

Якщо запланованих у горизонті багато - за замовчуванням вони показані згорнуто, одним підсумковим рядком: діапазон дат, сумарні надходження і витрати у вашій базовій валюті, і кількість запланованих. Натисніть на цей рядок - він розгорнеться у звичайні тусклі рядки з усіма деталями і кнопками «Підтвердити» / «Редагувати правило» / «Пропустити». Повторне натискання - згорне назад. Стан «згорнуто/розгорнуто» теж памʼятається у браузері.

Окремий пункт у списку - «Не показувати» - повністю сховає заплановані з цієї сторінки. Корисно, коли у вибраному періоді нагадувань багато і вони відволікають від фактичних операцій. Список лишається доступним і у режимі «Не показувати» - щоб ви могли повернути заплановані назад одним натисканням.

Уважно. Цей перемикач у таблиці зʼявляється тільки коли є хоча б одне нагадування у видимому періоді - або коли ви явно обрали «Не показувати». Якщо у вас немає запланованих узагалі - рядка-перемикача тут не буде. У такому разі налаштуйте горизонт наперед через кнопку «Горизонт» у шапці сторінки «Заплановані» - вона видима завжди, навіть коли у вас іще немає жодного шаблону. Значення за замовчуванням - 7 днів.

Детально про шаблони і розклад - у статті про заплановані транзакції.

Таблиця транзакцій - як читати

Кожен рядок таблиці = одна операція. Заголовок і перші колонки (галочка, стрілка, дата) завжди залишаються на місці. Це працює і коли гортаєте список вниз, і коли прокручуєте таблицю вбік на вузькому екрані.

На телефоні не всі колонки вміщаються одразу. Дата, сума і найважливіші дії завжди на виду. Решту - рахунок, контрагента, категорію, проєкт, опис - прогорніть пальцем убік. Або натисніть стрілку ▶ - рядок розгорнеться і покаже все одразу.

Хто додав запис

Якщо у бізнесі працюєте не самі, записи інших людей виділені легким блакитним відтінком. У такому рядку праворуч у колонці «Опис» стоїть кружечок з фото або ініціалами людини, яка додала запис.

Натисніть кружечок - відкриється картка з імʼям, датою й часом, коли запис додано, і поясненням відтінку. Рядок при цьому не розгортається, і форма редагування не відкривається.

• Ваші записи виглядають як завжди - без відтінку і без кружечка.
• Людина видалила свій акаунт - її записи лишаються на місці, а в картці ви побачите «Акаунт видалено».
• Працюєте самі - нічого не зміниться.
• Працівник, якому власник відкрив лише власні записи, чужих рядків не бачить, тож і відтінків у нього немає.
• Підказки в профілі вимкнено - кружечок і картка працюють далі: це відомості про запис, а не підказка.

На телефоні колонка «Опис» - остання перед кнопками дій, тож кружечок видно після того, як прогорнете таблицю вбік. Відтінок рядка видно одразу, а автора - ще й у розгорнутому рядку.

Що показує розгорнутий рядок

Натисніть стрілку ▶ зліва. Зʼявиться панель з деталями:

• Рахунок, Контрагент, Категорія, Проєкт - повні назви, зручно, коли не хочеться прогортати таблицю вбік.
• Коментар - ваш повний опис, навіть якщо він довгий.
• Примітка до дати - наприклад «за квітень».
• Теги - як кольорові бейджі.
• Документи - прикріплені чеки, фото, PDF - можна одразу скачати.
• Оригінальна сума і курс - якщо валюта надходження або витрати відрізнялась від валюти рахунку.
• Підсумок переказу зрозумілою фразою - для переказів. Наприклад: «Переказ $100.00 з рахунку «Готівка USD» (в еквіваленті 4 365.00 ₴) на рахунок «Гривнева картка»».
• Автор і дата створення - унизу панелі дрібним: хто і коли додав операцію. Якщо людина видалила свій акаунт, поряд буде «акаунт видалено».

Як виглядає переказ у списку. Сума переказу - завжди синього кольору, щоб одразу відрізнялась від звичайних надходжень і витрат. У колонці «Рахунок» видно обидва рахунки через стрілку «→».

Переказ між рахунками однієї валюти (наприклад, з картки на готівку) - одна сума без знаку. Дублювати «−5 000» і «+5 000» у тій самій валюті немає сенсу: це просто переміщення.

Переказ між рахунками різних валют без фільтра - дві суми у стовпчик, обидві синім: зверху «−$100.00» (звідки списано), під нею «+4 365.00 ₴» (куди зараховано). Знаки лишаються, бо валюти різні і це орієнтир.

З фільтром по одному рахунку - у «Сумі» залишається лише та сторона, що стосується цього рахунку: «−$100.00», якщо ви на сторінці USD-рахунку; «+4 365.00 ₴», якщо на сторінці гривневого.

У розгорнутому рядку - фраза-підсумок зрозумілою мовою: «Переказ $100.00 з рахунку «Готівка USD» (в еквіваленті 4 365.00 ₴) на рахунок «Гривнева картка» · курс 43.65». Для переказу між рахунками однієї валюти простіше: «Переказ 250.00 ₴ з рахунку «Готівка» на рахунок «Картка»».

Збільшити

Гортання списку

Список показує операції сторінками - так екран лишається швидким, навіть коли записів тисячі. Під таблицею ліворуч видно, які саме записи перед вами: «101-150 з 1 200».

Праворуч від цього підпису - усе для переходу:

• Скільки рядків показувати - 25, 50, 100 або 200. Обрали 100 - сторінок стане вдвічі менше, а кожна довшою. Вибір запамʼятовується на цьому пристрої: наступного разу список відкриється так само.
• Поле з номером - впишіть число і натисніть Enter. Це найшвидший шлях, коли сторінок кілька десятків. Вкажете більше, ніж є, - опинитесь на останній.
• Номери сторінок - перехід одним натисканням. Поточна підсвічена; далекі сторінки згорнуті у трикрапку, щоб рядок лишався коротким.
• Стрілки - сусідня сторінка, а подвійні стрілки - перша і остання.

Збільшити

Уявіть: Анна шукає оплату оренди за березень серед 3 000 операцій. Вона ставить період, бачить «1-50 з 180», вписує у поле 3 - і одразу потрапляє на потрібний відрізок.

Після переходу ви одразу бачите початок таблиці, а не середину попередньої сторінки.

Гортання працює разом із фільтрами: вибрали період і рахунок - сторінки рахуються вже всередині цієї вибірки, а самі фільтри при переході зберігаються. Пошук і вибраний напрямок теж охоплюють усю історію, а не лише поточну сторінку, тож потрібну операцію ви знайдете, де б вона не лежала.

На вузькому екрані номери сторінок ховаються - лишаються стрілки, підпис «3 з 10» і поле для номера.

Як додати транзакцію

Кнопки «Надходження» / «Витрати» / «Переказ» у правому верхньому куті відкривають форму. Їх бачить власник бізнесу і працівник, якому посада дозволяє створювати транзакції. Поля майже однакові для всіх трьох типів - нижче перелік:

Загальні поля

1. Рахунок - з якого/на який. Для надходження - куди прийшли гроші, для витрат - звідки пішли. Обовʼязкове.
2. Сума - введіть число у валюті рахунку. Тисячі відділяються пробілом просто під час набору: наберете 10000 - побачите 10 000. Копійки відділяйте крапкою або комою - приймається і те, і те (на телефоні клавіатура пропонує саме кому). Після коми можна ввести два знаки - стільки, скільки має копійка. Наберете більше - зайве у поле просто не потрапить, і ви побачите про це підказку. Суму можна й вставити скопійованою з виписки: запис 10 000,50 читається правильно.
3. Дата операції - за замовчуванням сьогодні. Можна обрати минулу дату.
4. Категорія і підкатегорія - у формі спочатку обираєте загальну категорію («Транспорт»), а далі, якщо у неї є підкатегорії, - уточнюєте («Таксі»). Поле підкатегорії зʼявляється автоматично, тільки коли вона справді є у ваших довідниках. Для особливо детальних категорій доступний і третій рівень - він так само зʼявляється сам, якщо у підкатегорії є ще глибший поділ (наприклад, «Транспорт → Таксі → Uber»). Підкатегорії усіх рівнів - необовʼязкові: можна зберегти транзакцію і тільки з однією загальною категорією. Список категорій у формі залежить від типу: для надходження показуються лише категорії надходжень, для витрат - лише витрат.
5. Контрагент - необовʼязково, але корисно. Допомагає у звіті по контрагентах бачити «скільки я заплатив ТОВ Ромашка за квартал». Список у полі підлаштовується під обрану категорію: угорі - ті, з ким у ній уже були операції. Обрали «Зарплата» - першими побачите працівників, яким уже платили; обрали «Оренда» - орендодавців. Поки категорію не обрано, угорі просто ті, з ким уже були будь-які операції. Пошук у полі шукає по всіх контрагентах, незалежно від порядку у списку.
6. Проєкт - необовʼязково. Якщо ви ведете кілька проєктів і хочете бачити витрати по кожному окремо.
7. Теги - кілька міток для подвійної класифікації. Наприклад, категорія «Транспорт», а тег «Відрядження» - щоб потім зібрати всі транспортні витрати у відрядженнях.
8. Коментар - короткий опис. Через місяць ви оціните, бо «Витрати 5 000 ₴» без коментаря незрозуміло.
9. Коментар до дати - для записів типу «за квітень», «передплата за травень». Не сам опис, а уточнення часу. Для регулярних платежів - особливо корисно.

Документи (чеки, фото, PDF) додаються після збереження. Спочатку створюєте транзакцію («Зберегти»), потім у формі редагування зʼявляється секція для файлів - перетягніть їх у відведену зону або натисніть на неї, щоб обрати файли з компʼютера. Це зручно - не потрібно готувати документи перед записом, можна додати пізніше.

Особливі поля для переказу

Для переказу потрібні щонайменше два рахунки. Поки у вас лише один, кнопка «Переказ» сіра: переказувати гроші немає куди. Натисніть на неї - побачите пояснення і кнопку «Відкрити «Мої рахунки»», де можна додати другий рахунок. Рахунки-контейнери з розділу «Борги» («Мої кредити», «Мої борги», «Мені винні») тут не рахуються, бо переказувати на них не можна. Працівник рахує лише рахунки, які йому відкрила посада: якщо відкрито один, попросіть власника бізнесу відкрити ще один.

Для переказу замість одного рахунку - два:

• Рахунок-джерело - звідки списується.
• Рахунок-призначення - куди надходить.
• Сума - скільки списується з джерела (у його валюті).

Якщо рахунки однієї валюти - це все. Сума зарахування дорівнює сумі списання, форма більше нічого не питає.

Якщо рахунки різних валют - додатково зʼявляється блок «Конвертація валюти переказу» з двома полями:

• Курс - підставляється з налаштувань курсів (за вашим кабінетом / банком). Читається так: скільки одиниць валюти зарахування дає одна одиниця валюти списання. Переказуєте долари на гривневий рахунок - побачите звичні 44.05. У зворотний бік, з гривні на доларовий рахунок, той самий курс виглядає дробом (0.0227): одна гривня - це сота частина долара.
• Сума зарахування - рахується автоматично за курсом, у валюті рахунку-призначення.

Уявіть переказ з доларового рахунку на гривневу картку. Сума: $1 000.00, курс - 44.05 (підставився сам). Сума зарахування - 44 050 ₴. Якщо в обміннику курс відрізнявся - поправте поле «Курс» або «Сума зарахування»: друге поле перерахується. Користуєтесь налаштованим курсом - нічого не чіпаєте.

Збільшити

Перемикач «Запланувати»

У формі є перемикач «Запланувати». Якщо увімкнути - створиться і реальна транзакція, і шаблон для майбутніх повторень. Зручно, коли ви саме щойно заплатили оренду і хочете отримати нагадування наступного місяця. Деталі - у статті про заплановані транзакції.

Збільшити

Перехід з журналу дій

Якщо ви прийшли сюди з Журналу дій (натиснули на запис типу «створено транзакцію») - ви побачите:

• автоматично обрану цю транзакцію (підсвічена жовтим на ~3 секунди);
• активні фільтри, які саме зробили її видимою.

Це допомагає, коли в журналі бачите запис «Олексій створив транзакцію 5 000 ₴» - клік і ви одразу там, де можна її редагувати, видалити або просто розглянути.

Редагування і видалення

Натискаєте на рядок або на олівець - відкривається та сама форма, що й при створенні, але з заповненими полями. Натиснути можна будь-де на рядку, окрім стрілки ▶ і кнопок у колонці «Дії». Міняєте, зберігаєте - баланс рахунку автоматично перерахується, у Журналі дій зʼявиться запис «Сергій змінив транзакцію 1 200 ₴ → 1 250 ₴».

Видалення (кошик) - теж із підтвердженням і автоматичним перерахунком балансу. Видалена транзакція не відновлюється - будьте уважні.

Уважно. Якщо рахунок не дозволяє мінусовий баланс, видалення надходження може заблокуватись. Уявіть: 1-го числа прийшло 10 000 ₴, потім ви витратили 8 000. Тепер ви хочете видалити надходження. Ви побачите повідомлення: «Не можна - баланс стане −8 000, а рахунок не дозволяє мінус». Спочатку видаліть витрати, потім надходження.

Копіювання транзакції

Коли нова операція майже така сама, як уже записана, не вводьте все заново. У колонці «Дії» натисніть значок із двома квадратиками - «Скопіювати транзакцію». Відкриється форма нової операції з заголовком «Копія транзакції», і всі поля вже заповнені як у вихідній.

Змініть лише те, що відрізняється, і натисніть «Додати». Курсор одразу стоїть у полі суми, а сума виділена: можна просто вписати нову.

Що переходить у копію:

• тип операції, рахунок, а для переказу - і рахунок зарахування;
• сума, валюта, курс і сума у валюті рахунку;
• категорія разом із підкатегорією, контрагент, проєкт, теги;
• опис і коментар до дати;
• дата - та сама, що у вихідній операції. Якщо копія стосується іншого дня - поміняйте дату у формі.

Що не переходить:

• файли (чеки, рахунки). Щоб прикласти їх до копії, натисніть «Додати + файли»;
• рахунок, категорія, контрагент чи проєкт, яких уже немає у списках (наприклад, рахунок деактивували). Таке поле лишиться порожнім - оберіть інше.

Вихідна операція не змінюється. Копія - звичайна нова транзакція: вона зʼявиться у списку і в Журналі дій як створена, баланс рахунку перерахується автоматично.

Уявіть Олену. Пʼятеро учасників гуртка платять по 100 ₴ за місяць. Олена записує перше надходження: рахунок, сума, категорія «Гурток», контрагент - Андрій. Далі чотири рази натискає значок копіювання, у кожній копії змінює лише контрагента і натискає «Додати». Пʼять операцій - без повторного вводу рахунку, суми й категорії.

Кнопки копіювання немає в операцій за боргами (вони створюються на сторінці «Борги») і в «Початкового балансу» рахунку: другий початковий баланс звичайною операцією лише заплутав би підсумки. Якщо підписка завершилась, значок видно, але він неактивний - як і решта дій.

Кілька операцій одним кліком

Іноді треба видалити одразу багато рядків - наприклад, помилково завантажили виписку двічі, або вирішили перезібрати дані за минулий місяць. Для цього зліва від кожного рядка є квадратик-позначка. Натисніть позначки на потрібних операціях (або позначку у заголовку - виділиться все, що зараз видно) - над таблицею зʼявиться панель з підсумками.

Збільшити

Що там видно:

• Вибрано: 8 - скільки рядків ви позначили.
• Зелений блок ⬇ - скільки серед них надходжень і на яку суму (зі знаком «+»).
• Червоний блок ⬆ - скільки витрат і на яку суму (зі знаком «−»).
• Синій блок ⇄ - скільки переказів між власними рахунками і на яку суму.

Суми наведені у тій же валюті, що й картки підсумків угорі. Якщо ви фільтруєте список по одному рахунку - у валюті того рахунку. Якщо без фільтра - у базовій валюті бізнесу (інвалюта перерахована за курсом, що використовується для обчислення капіталу).

Це швидка самоперевірка перед видаленням: бачите «Витрати: 5 платежів на суму −12 400 ₴» - і одразу розумієте, чи правильні рядки виділили. Якщо щось не те - кнопка «Скасувати» знімає всі позначки. Якщо все правильно - «Видалити (8)» і підтвердження.

Уважно. Видалення без можливості відновити - як і для одного рядка. Баланси рахунків автоматично перерахуються, у Журналі дій залишиться запис про кожну видалену транзакцію.

Імпорт виписки замість ручного вводу

Якщо у вас уже багато операцій у банку - не вводьте їх руками. Сторінка Імпорт виписки дозволить:

• завантажити файл виписки (Monobank CSV, ПриватБанк особистий XLSX або для бізнесу XLS/CSV, УкрГазБанк XLS/CSV);
• або підключити Monobank API і тягнути операції автоматично;
• Кожен рядок розпізнається автоматично, категорії підставляються за вашими правилами, дублі знаходяться - і одним кліком усе додається до вашого списку.

Це найшвидший спосіб наповнити робочий простір реальними даними.

Сценарії з життя

«Заплатив постачальнику з картки»

1. Кнопка «Витрати».
2. Рахунок = Monobank ФОП, сума = 8 500 ₴, категорія = «Закупівлі», контрагент = «ТОВ Ромашка».
3. Опис = «Партія канцелярії на квітень».
4. «Зберегти».

Баланс Monobank ФОП зменшився на 8 500 ₴, у звіті по контрагентах у ТОВ Ромашка зʼявилось +8 500 ₴ за цей місяць.

«Клієнт переказав на ФОП-рахунок»

1. Кнопка «Надходження».
2. Рахунок = Monobank ФОП, сума = 15 000 ₴, категорія = «Дохід від послуг», контрагент = «Іван Іванов».
3. Опис = «Розробка сайту, етап 1 з 3».
4. «Зберегти».

Баланс Monobank ФОП виріс на 15 000 ₴, у Прибутках і витратах додалось +15 000 ₴ доходу за квітень.

«Перевів частину доходу на кредитку, щоб закрити борг»

1. Кнопка «Переказ».
2. Рахунок-джерело = Monobank ФОП, рахунок-призначення = Кредитка Універсал.
3. Сума = 4 000 ₴ (одна валюта - друге поле заповниться автоматично).
4. Опис = «Часткове погашення».
5. «Зберегти».

З Monobank ФОП пішло 4 000, на кредитці борг скоротився з −7 500 до −3 500. Загальний баланс не змінився - гроші перейшли з активу у погашення зобовʼязання.

«Купив долари в обміннику - переказ з гривневого на доларовий»

1. Кнопка «Переказ».
2. Рахунок-джерело = Готівка ₴, рахунок-призначення = Готівка $.
3. Сума списання = 44 500 ₴.
4. Оскільки рахунки різних валют, відкривається блок «Конвертація валюти переказу»:
   • Курс - підставляється з налаштувань курсів (наприклад, 44.50 ₴ за $ - це курс продажу банком, бо ми ці $1000 у банку купуємо).
   • Сума зарахування - автоматично рахується: $1 000.00.
5. Якщо в обміннику курс відрізнявся - поправте поле «Курс» або «Сума зарахування»: друге поле перерахується автоматично.
6. «Зберегти».

З гривневого рахунку списалось 44 500 ₴, на доларовому додалось $1 000. Загальна сума у базовій валюті майже не змінилась - гроші просто перейшли в іншу валюту.

«Купив каву за готівку - забув записати, через тиждень згадав»

1. Кнопка «Витрати».
2. Рахунок = Готівка, сума = 75 ₴, категорія = «Кафе».
3. Дата - обираєте дату того дня, коли пили каву (не сьогодні!).
4. Опис = «Капучино, перерва».
5. «Зберегти».

Транзакція зайняла своє місце за датою події, баланс готівки коректно показує, що тоді на дату Х ви мали менше на 75 ₴.

Звʼязок з іншими сторінками

• Мої рахунки - джерело рахунків для форми. Створюйте рахунок раніше, ніж першу транзакцію на ньому.
• Заплановані - шаблони регулярних транзакцій. Підтвердження шаблону створює реальну транзакцію тут.
• Імпорт даних - швидкий спосіб додати багато транзакцій з банку.
• Довідники - категорії, контрагенти, проєкти, теги, правила автокатегоризації - усе, що ви обираєте у формі транзакції.
• Аналітика - звіти, які агрегують ваші транзакції. Прибутки і витрати, рух грошей, баланс, контрагенти, проєкти, виписка.
• Журнал дій - історія всіх змін: хто і коли створив, відредагував, видалив транзакцію.

Що поки не вміємо

• Масове редагування - змінити категорію у 20 транзакціях одним кліком поки що не можна. Тільки по одній або через правила імпорту.
• Відновлення видаленої - після видалення не повертається. Доводиться створити заново.
• Вибір, які саме стовпці зберігати у файл - файл Excel завжди містить повний набір стовпців. Прибрати зайві можна вже у самій таблиці після відкриття.
• Кілька копій за раз - наприклад, одразу пʼять однакових операцій. Поки що кожну копію ви додаєте окремо.
• Розщеплення транзакції на кілька категорій (купив на 1 000 - 600 продуктів і 400 побутова хімія). Спосіб обходу: створити дві окремі транзакції.

Часті запитання