Транзакції

Транзакція — це запис про рух грошей: ви заплатили за каву (розхід), отримали оплату від клієнта (прихід), перерахували 5 000 ₴ з картки на кредитку (переказ). Сторінка «Транзакції» — головне місце вашого обліку: тут ви додаєте, переглядаєте, редагуєте і шукаєте усі свої фінансові операції.

Людською мовою. Уявіть свій банківський застосунок зі списком операцій. У BizFin це те саме, тільки ваш список і з вашими категоріями. Ви бачите, що, коли і кому платили, скільки і від кого отримали, і одним поглядом розумієте, як рухаються гроші.

Збільшити

Три типи операцій

Кожна транзакція належить до одного з трьох типів:

• Прихід (зелений ↗) — гроші прийшли до вас. Оплата від клієнта, повернення з магазину, дохід від продажу авто, поповнення картки.
• Розхід (червоний ↘) — гроші пішли від вас. Покупка кави, оплата постачальнику, оренда офісу, податки.
• Переказ (синій ↔) — гроші перейшли з одного вашого рахунку на інший. З Monobank на кредитку, з готівки на картку, з гривневого на валютний.

Чому переказ — окремий тип, а не «розхід+прихід»? Бо це не зміна капіталу — гроші просто перейшли в іншу «кишеню». Якби це було «розхід −5 000 ₴» з Monobank і «прихід +5 000 ₴» на готівку — у звіті виглядало б, ніби ви водночас і витратили, і заробили 5 000. Спеціальний тип «Переказ» правильно показує: загальна сума не змінилась, просто перемістились гроші.

Три картки підсумків зверху

Над таблицею транзакцій — три підсумкові картки за обраний період і фільтри:

Перемикаєте період або фільтр — картки миттєво перераховуються. Зручно, щоб одразу прикинути «скільки я витратив на каву цього місяця» (фільтр: категорія = Кафе, період = Цей місяць → дивитесь Розхід).

Уважно. Картка «Баланс» — це підсумок саме обраного періоду, а не загальний капітал бізнесу. Загальний капітал по всіх рахунках — на сторінці Мої рахунки.

Стрічка фільтрів

Під картками підсумків — стрічка фільтрів. Допомагають сфокусуватись на потрібному зрізі:

• Період — оберіть діапазон дат у календарі або скористайтесь пресетами «Сьогодні», «Цей тиждень», «Цей місяць», «Цей квартал», «Цей рік».
• Рахунок — конкретний рахунок або «Всі рахунки».
• Категорія — конкретна категорія або «Всі категорії».
• Пошук — текст по описах і коментарях. Шукаєте «АТБ» — побачите всі операції з «АТБ» у описі.
• Тип операції — перемикач Всі / Прихід / Розхід / Переказ (один режим за раз).

Усі активні фільтри зберігаються в адресному рядку браузера. Це означає, що ви можете зберегти потрібний зріз як закладку у вашому браузері — наприклад, «Витрати на податки за квартал» — і повертатися до нього одним кліком, замість заново налаштовувати фільтри.

Уявіть Анну, яка щомісяця звіряє витрати на податки. Перший раз вона налаштувала фільтри: Період = Цей квартал, Тип = Розхід, Категорія = Податки. Бачить 12 операцій на 47 800 ₴. Натискає в браузері «Зберегти у закладки» — наступного разу одним кліком знов опиняється на цьому самому зрізі.

Уважно про безпеку. Адреса сторінки сама по собі нічого нікому не покаже — ваш облік захищений входом. Без логіна під вашим акаунтом і доступу до вашого бізнесу ніхто не побачить ваших даних. Закладка — лише зручність для вас самих, на вашому пристрої.

Найближчі заплановані — у тій самій таблиці

Якщо у вас є заплановані (шаблони регулярних платежів) і дата їхнього наступного нагадування потрапляє у найближчі дні — вони зʼявляються прямо у таблиці транзакцій зверху, перед фактичними операціями. Виглядають як звичайні рядки, але з майбутньою датою і двома додатковими кнопками у колонці дій:

• «Підтвердити» — створює реальну транзакцію за шаблоном на ту дату, що в нагадуванні.
• «Пропустити» — зсуває нагадування на наступний період, не створюючи транзакції (наприклад, цього місяця підписку не продовжили).

Над таблицею (там, де зʼявляються заплановані) є рядок-перемикач із підписом «Заплановані (N):» і випадаючим списком поряд: Наступні 3 / 7 / 14 / 30 днів. Це і є керування горизонтом — обираєте, наскільки далеко наперед бачити майбутні нагадування у списку. Ваш вибір зберігається у браузері — наступного разу побачите той самий горизонт.

Уважно. Цей перемикач у таблиці зʼявляється тільки коли є хоча б одне нагадування у видимому періоді. Якщо у вас немає запланованих узагалі або жодне не потрапляє у найближчі дні — рядка-перемикача тут не буде. У такому разі налаштуйте горизонт наперед через кнопку «Горизонт» у шапці сторінки «Заплановані» — вона видима завжди, навіть коли у вас іще немає жодного шаблону. Значення за замовчуванням — 7 днів.

Детально про шаблони і розклад — у статті про заплановані транзакції.

Таблиця транзакцій — як читати

Кожен рядок таблиці = одна операція. Які саме колонки видно — залежить від ширини екрана: BizFin сам ховає менш важливі колонки, коли місця мало, а на десктопі — показує усі.

Чому колонки то зʼявляються, то зникають? Щоб таблиця залишалась читабельною на будь-якому екрані. На телефоні ви побачите тільки Дату, Суму та дії — найважливіше. Все інше доступне через стрілку ▶ — клік розгорне рядок і покаже усе: рахунок, контрагент, категорія, проєкт, опис, теги, прикріплені файли.

Що показує розгорнутий рядок

Натисніть стрілку ▶ зліва (або клікніть будь-де на самому рядку, окрім дій). Зʼявиться панель з деталями:

• Рахунок (на телефоні, де ця колонка прихована).
• Контрагент, Категорія, Проєкт — повні назви.
• Коментар — ваш повний опис, навіть якщо він довгий.
• Примітка до дати — наприклад «за квітень».
• Теги — як кольорові бейджі.
• Документи — прикріплені чеки, фото, PDF — можна одразу скачати.
• Оригінальна сума і курс — якщо валюта операції відрізнялась від валюти рахунку.

Як виглядає переказ. Ви побачите його у списку як одну транзакцію з синьою сумою і стрілками ↔. У розгорнутому рядку — обидва рахунки (з якого і на який), і обидві суми, якщо валюти різні.

Як додати транзакцію

Кнопки «Прихід» / «Розхід» / «Переказ» у правому верхньому куті (доступні тільки власнику бізнесу) відкривають форму. Поля майже однакові для всіх трьох типів — нижче перелік:

Загальні поля

1. Рахунок — з якого/на який. Для приходу — куди прийшли гроші, для розходу — звідки пішли. Обовʼязкове.
2. Сума — введіть число у валюті рахунку. Може мати копійки (12 345.67).
3. Дата операції — за замовчуванням сьогодні. Можна обрати минулу дату.
4. Категорія і підкатегорія — у формі спочатку обираєте загальну категорію («Транспорт»), а далі, якщо у неї є підкатегорії, — уточнюєте («Таксі»). Поле підкатегорії зʼявляється автоматично, тільки коли вона справді є у ваших словниках. Для особливо детальних категорій доступний і третій рівень — він так само зʼявляється сам, якщо у підкатегорії є ще глибший поділ (наприклад, «Транспорт → Таксі → Uber»). Підкатегорії усіх рівнів — необовʼязкові: можна зберегти транзакцію і тільки з однією загальною категорією. Список категорій у формі залежить від типу: для приходу показуються лише категорії приходу, для розходу — лише розходу.
5. Контрагент — необовʼязково, але корисно. Допомагає у звіті по контрагентах бачити «скільки я заплатив ТОВ Ромашка за квартал».
6. Проект — необовʼязково. Якщо ви ведете кілька проєктів і хочете бачити витрати по кожному окремо.
7. Теги — кілька міток для подвійної класифікації. Наприклад, категорія «Транспорт», а тег «Відрядження» — щоб потім зібрати всі транспортні витрати у відрядженнях.
8. Коментар — короткий опис. Через місяць ви оціните, бо «Розхід 5 000 ₴» без коментаря незрозуміло.
9. Коментар до дати — для записів типу «за квітень», «передплата за травень». Не сам опис, а уточнення часу. Для регулярних платежів — особливо корисно.

Документи (чеки, фото, PDF) додаються після збереження. Спочатку створюєте транзакцію («Зберегти»), потім у формі редагування зʼявляється секція для файлів — перетягніть їх у відведену зону або натисніть на неї, щоб обрати файли з компʼютера. Це зручно — не потрібно готувати документи перед записом, можна додати пізніше.

Особливі поля для переказу

Для переказу замість одного рахунку — два:

• Рахунок-джерело — звідки списується.
• Рахунок-призначення — куди надходить.
• Сума у джерелі — скільки списується.
• Сума у призначенні — скільки надходить (для різних валют). Якщо рахунки в одній валюті — заповнюється автоматично з суми джерела.

Уявіть переказ з гривневої картки на валютний рахунок. Сума у джерелі: 4 150 ₴. Сума у призначенні: 100$. Програма не знає курсу — її задаєте ви через ці два поля.

Перемикач «Запланувати»

У формі є перемикач «Запланувати». Якщо увімкнути — створиться і реальна транзакція, і шаблон для майбутніх повторень. Зручно, коли ви саме щойно заплатили оренду і хочете, щоб система нагадала наступного місяця. Деталі — у статті про заплановані транзакції.

Збільшити

Перехід з журналу дій

Якщо ви прийшли сюди з Журналу дій (натиснули на запис типу «створено транзакцію») — ви побачите:

• автоматично обрану цю транзакцію (підсвічена жовтим на ~3 секунди);
• активні фільтри, які саме зробили її видимою.

Це допомагає, коли в журналі бачите запис «Олексій створив транзакцію 5 000 ₴» — клік і ви одразу там, де можна її редагувати, видалити або просто розглянути.

Редагування і видалення

Натискаєте олівець у рядку — відкривається та сама форма, що й при створенні, але з заповненими полями. Міняєте, зберігаєте — баланс рахунку автоматично перерахується, у Журналі дій зʼявиться запис «Сергій змінив транзакцію 1 200 ₴ → 1 250 ₴».

Видалення (кошик) — теж із підтвердженням і автоматичним перерахунком балансу. Видалена транзакція не відновлюється — будьте уважні.

Уважно. Якщо рахунок не дозволяє мінусовий баланс, видалення приходу може заблокуватись. Уявіть: 1-го числа прийшло 10 000 ₴, потім ви витратили 8 000. Тепер ви хочете видалити прихід. Система скаже: «Не можна — баланс стане −8 000, а рахунок не дозволяє мінус». Спочатку видаліть розходи, потім прихід.

Імпорт виписки замість ручного вводу

Якщо у вас уже багато операцій у банку — не вводьте їх руками. Сторінка Імпорт виписки дозволить:

• завантажити файл виписки (Monobank CSV або ПриватБанк XLSX);
• або підключити Monobank API і тягнути операції автоматично;
• BizFin розпізнає кожен рядок, підставить категорії за вашими правилами, знайде дублі — і одним кліком додасть усе у ваш облік.

Це найшвидший спосіб наповнити BizFin реальними даними.

Сценарії з життя

«Заплатив постачальнику з картки»

1. Кнопка «Розхід».
2. Рахунок = Monobank ФОП, сума = 8 500 ₴, категорія = «Закупівлі», контрагент = «ТОВ Ромашка».
3. Опис = «Партія канцелярії на квітень».
4. «Зберегти».

Баланс Monobank ФОП зменшився на 8 500 ₴, у звіті по контрагентах у ТОВ Ромашка зʼявилось +8 500 ₴ за цей місяць.

«Клієнт переказав на ФОП-рахунок»

1. Кнопка «Прихід».
2. Рахунок = Monobank ФОП, сума = 15 000 ₴, категорія = «Дохід від послуг», контрагент = «Іван Іванов».
3. Опис = «Розробка сайту, етап 1 з 3».
4. «Зберегти».

Баланс Monobank ФОП виріс на 15 000 ₴, у Прибутках і витратах додалось +15 000 ₴ доходу за квітень.

«Перевів частину доходу на кредитку, щоб закрити борг»

1. Кнопка «Переказ».
2. Рахунок-джерело = Monobank ФОП, рахунок-призначення = Кредитка Універсал.
3. Сума = 4 000 ₴ (одна валюта — друге поле заповниться автоматично).
4. Опис = «Часткове погашення».
5. «Зберегти».

З Monobank ФОП пішло 4 000, на кредитці борг скоротився з −7 500 до −3 500. Загальний баланс не змінився — гроші перейшли з активу у погашення зобовʼязання.

«Купив каву за готівку — забув записати, через тиждень згадав»

1. Кнопка «Розхід».
2. Рахунок = Готівка, сума = 75 ₴, категорія = «Кафе».
3. Дата — обираєте дату того дня, коли пили каву (не сьогодні!).
4. Опис = «Капучино, перерва».
5. «Зберегти».

Транзакція зайняла своє місце за датою події, баланс готівки коректно показує, що тоді на дату Х ви мали менше на 75 ₴.

Звʼязок з іншими сторінками

• Мої рахунки — джерело рахунків для форми. Створюйте рахунок раніше, ніж першу транзакцію на ньому.
• Заплановані — шаблони регулярних транзакцій. Підтвердження шаблону створює реальну транзакцію тут.
• Імпорт виписки — швидкий спосіб додати багато транзакцій з банку.
• Словники — категорії, контрагенти, проєкти, теги, правила автокатегоризації — усе, що ви обираєте у формі транзакції.
• Дашборд — звіти, які агрегують ваші транзакції. Прибутки і витрати, рух грошей, баланс, контрагенти, проєкти, виписка.
• Журнал дій — історія всіх змін: хто і коли створив, відредагував, видалив транзакцію.

Що поки не вміємо

• Масове редагування — змінити категорію у 20 транзакціях одним кліком поки що не можна. Тільки по одній або через правила імпорту.
• Відновлення видаленої — після видалення не повертається. Доводиться створити заново.
• Прикріплення файлів — чек, фото, PDF контракту до транзакції. Планується, поки що ні.
• Експорт у Excel/CSV — поки що тільки виписка-звіт у вигляді таблиці на екрані.
• Шаблони (різні від запланованих) — наприклад, «копіювати останню транзакцію». Поки що ні.
• Розщеплення транзакції на кілька категорій (купив на 1 000 — 600 продуктів і 400 побутова хімія). Спосіб обходу: створити дві окремі транзакції.

Часті запитання