Транзакції

Транзакція — це запис про рух грошей: ви заплатили за каву (витрати), отримали оплату від клієнта (надходження), перерахували 5 000 ₴ з картки на кредитку (переказ). Сторінка «Транзакції» — головне місце ваших записів: тут ви додаєте, переглядаєте, редагуєте і шукаєте усі свої фінансові операції.

Людською мовою. Уявіть свій банківський застосунок зі списком операцій. Тут — те саме, тільки ваш список і з вашими категоріями. Ви бачите, що, коли і кому платили, скільки і від кого отримали, і одним поглядом розумієте, як рухаються гроші.

Збільшити

Три типи операцій

Кожна транзакція належить до одного з трьох типів:

• Надходження (зелений ↗) — гроші прийшли до вас. Оплата від клієнта, повернення з магазину, дохід від продажу авто, поповнення картки.
• Витрати (червоний ↘) — гроші пішли від вас. Покупка кави, оплата постачальнику, оренда офісу, податки.
• Переказ (синій ↔) — гроші перейшли з одного вашого рахунку на інший. З Monobank на кредитку, з готівки на картку, з гривневого на валютний. У списку транзакцій сума переказу завжди синього кольору — щоб одразу відрізнялась від звичайних надходжень і витрат.

Чому переказ — окремий тип, а не «витрати+надходження»? Бо це не зміна капіталу — гроші просто перейшли в іншу «кишеню». Якби це було «витрати −5 000 ₴» з Monobank і «надходження +5 000 ₴» на готівку — у звіті виглядало б, ніби ви водночас і витратили, і заробили 5 000. Спеціальний тип «Переказ» правильно показує: загальна сума не змінилась, просто перемістились гроші.

Три картки підсумків зверху

Над таблицею транзакцій — три підсумкові картки за обраний період і фільтри:

Перемикаєте період або фільтр — картки миттєво перераховуються. Зручно, щоб одразу прикинути «скільки я витратив на каву цього місяця» (фільтр: категорія = Кафе, період = Цей місяць → дивитесь Витрати).

Валюта карток. Якщо у фільтрах вибрано один рахунок — картки показуються у валюті цього рахунку (наприклад, на USD-рахунку буде $1 000, а не «у перерахунку»). Якщо рахунок не вибрано (всі) — суми переведено у базову валюту бізнесу за курсом купівлі з ваших налаштувань курсів. Так зручніше: коли дивитесь по одному рахунку — бачите його реальні цифри; коли по всіх — узагальнений підсумок у звичній валюті.

Уважно. Картка «Баланс» — це підсумок саме обраного періоду, а не загальний капітал бізнесу. Загальний капітал по всіх рахунках — на сторінці Мої рахунки.

Перекази у підсумках не враховуються. Переказ між власними рахунками не входить ні у «Надходження», ні у «Витрати», ні у «Баланс» (чому — пояснено вище у блоці про три типи операцій). Саму операцію переказу видно у таблиці нижче — її сума завжди синього кольору.

Стрічка фільтрів

Під картками підсумків — стрічка фільтрів. Допомагають показати саме ті операції, що вам потрібні:

• Період — оберіть діапазон дат у календарі: натисніть першу дату, потім кінцеву, обидві підсвітяться. Над списком транзакцій підпишеться обраний інтервал у форматі 01.04.2026 — 30.04.2026.
• Рахунок — конкретний рахунок або «Всі рахунки».
• Категорія — конкретна категорія або «Всі категорії».
• Пошук — текст по описах і коментарях. Шукаєте «АТБ» — побачите всі операції з «АТБ» у описі.
• Тип операції — перемикач Всі / Надходження / Витрати / Переказ (один режим за раз).

Усі активні фільтри зберігаються в адресному рядку браузера. Це означає, що ви можете зберегти потрібну вибірку як закладку у вашому браузері — наприклад, «Витрати на податки за квартал» — і повертатися до неї одним кліком, замість заново налаштовувати фільтри.

Уявіть Анну, яка щомісяця звіряє витрати на податки. Перший раз вона налаштувала фільтри: Період = Цей квартал, Тип = Витрати, Категорія = Податки. Бачить 12 операцій на 47 800 ₴. Натискає в браузері «Зберегти у закладки» — наступного разу одним кліком знов бачить саме ці операції.

Уважно про безпеку. Адреса сторінки сама по собі нічого нікому не покаже — ваші дані захищені входом. Без входу під вашим обліковим записом і доступу до вашого бізнесу ніхто не побачить ваших даних. Закладка — лише зручність для вас самих, на вашому пристрої.

Найближчі заплановані — у тій самій таблиці

Якщо у вас є заплановані (шаблони регулярних платежів) і дата їхнього наступного нагадування потрапляє у найближчі дні — вони зʼявляються прямо у таблиці транзакцій зверху, перед фактичними операціями. Виглядають як звичайні рядки, але з майбутньою датою і двома додатковими кнопками у колонці дій:

• «Підтвердити» — створює реальну транзакцію за шаблоном на ту дату, що в нагадуванні.
• «Пропустити» — зсуває нагадування на наступний період, не створюючи транзакції (наприклад, цього місяця підписку не продовжили).

Над таблицею (там, де зʼявляються заплановані) є рядок-перемикач із підписом «Заплановані (N):» і випадаючим списком поряд: Не показувати / Наступні 3 / 7 / 14 / 30 днів. Це і є керування горизонтом — обираєте, наскільки далеко наперед бачити майбутні нагадування у списку. Ваш вибір зберігається у браузері — наступного разу побачите той самий горизонт.

Якщо запланованих у горизонті багато — за замовчуванням вони показані згорнуто, одним підсумковим рядком: діапазон дат, сумарні надходження і витрати у вашій базовій валюті, і кількість запланованих. Натисніть на цей рядок — він розгорнеться у звичайні тусклі рядки з усіма деталями і кнопками «Підтвердити» / «Пропустити». Повторне натискання — згорне назад. Стан «згорнуто/розгорнуто» теж памʼятається у браузері.

Окремий пункт у списку — «Не показувати» — повністю сховає заплановані з цієї сторінки. Корисно, коли у вибраному періоді нагадувань багато і вони відволікають від фактичних операцій. Селектор лишається доступним і у режимі «Не показувати» — щоб ви могли повернути заплановані назад одним кліком.

Уважно. Цей перемикач у таблиці зʼявляється тільки коли є хоча б одне нагадування у видимому періоді — або коли ви явно обрали «Не показувати». Якщо у вас немає запланованих узагалі — рядка-перемикача тут не буде. У такому разі налаштуйте горизонт наперед через кнопку «Горизонт» у шапці сторінки «Заплановані» — вона видима завжди, навіть коли у вас іще немає жодного шаблону. Значення за замовчуванням — 7 днів.

Детально про шаблони і розклад — у статті про заплановані транзакції.

Таблиця транзакцій — як читати

Кожен рядок таблиці = одна операція. Які саме колонки видно — залежить від ширини екрана: менш важливі колонки автоматично ховаються, коли місця мало, а на широкому екрані компʼютера — видно всі.

Чому колонки то зʼявляються, то зникають? Щоб таблиця залишалась читабельною на будь-якому екрані. На телефоні ви побачите тільки Дату, Суму та дії — найважливіше. Все інше доступне через стрілку ▶ — клік розгорне рядок і покаже усе: рахунок, контрагент, категорія, проєкт, опис, теги, прикріплені файли.

Що показує розгорнутий рядок

Натисніть стрілку ▶ зліва (або клікніть будь-де на самому рядку, окрім дій). Зʼявиться панель з деталями:

• Рахунок (на телефоні, де ця колонка прихована).
• Контрагент, Категорія, Проєкт — повні назви.
• Коментар — ваш повний опис, навіть якщо він довгий.
• Примітка до дати — наприклад «за квітень».
• Теги — як кольорові бейджі.
• Документи — прикріплені чеки, фото, PDF — можна одразу скачати.
• Оригінальна сума і курс — якщо валюта надходження або витрати відрізнялась від валюти рахунку.
• Підсумок переказу зрозумілою фразою — для переказів. Наприклад: «Переказ $100.00 з рахунку «Готівка USD» (в еквіваленті 4 365.00 ₴) на рахунок «Гривнева картка»».

Як виглядає переказ у списку. Сума переказу — завжди синього кольору, щоб одразу відрізнялась від звичайних надходжень і витрат. У колонці «Рахунок» видно обидва рахунки через стрілку «→».

Переказ між рахунками однієї валюти (наприклад, з картки на готівку) — одна сума без знаку. Дублювати «−5 000» і «+5 000» у тій самій валюті немає сенсу: це просто переміщення.

Переказ між рахунками різних валют без фільтра — дві суми у стовпчик, обидві синім: зверху «−$100.00» (звідки списано), під нею «+4 365.00 ₴» (куди зараховано). Знаки лишаються, бо валюти різні і це орієнтир.

З фільтром по одному рахунку — у «Сумі» залишається лише та сторона, що стосується цього рахунку: «−$100.00», якщо ви на сторінці USD-рахунку; «+4 365.00 ₴», якщо на сторінці гривневого.

У розгорнутому рядку — фраза-підсумок зрозумілою мовою: «Переказ $100.00 з рахунку «Готівка USD» (в еквіваленті 4 365.00 ₴) на рахунок «Гривнева картка» · курс 43.65». Для переказу між рахунками однієї валюти простіше: «Переказ 250.00 ₴ з рахунку «Готівка» на рахунок «Картка»».

Збільшити

Як додати транзакцію

Кнопки «Надходження» / «Витрати» / «Переказ» у правому верхньому куті (доступні тільки власнику бізнесу) відкривають форму. Поля майже однакові для всіх трьох типів — нижче перелік:

Загальні поля

1. Рахунок — з якого/на який. Для надходження — куди прийшли гроші, для витрат — звідки пішли. Обовʼязкове.
2. Сума — введіть число у валюті рахунку. Може мати копійки (12 345.67).
3. Дата операції — за замовчуванням сьогодні. Можна обрати минулу дату.
4. Категорія і підкатегорія — у формі спочатку обираєте загальну категорію («Транспорт»), а далі, якщо у неї є підкатегорії, — уточнюєте («Таксі»). Поле підкатегорії зʼявляється автоматично, тільки коли вона справді є у ваших довідниках. Для особливо детальних категорій доступний і третій рівень — він так само зʼявляється сам, якщо у підкатегорії є ще глибший поділ (наприклад, «Транспорт → Таксі → Uber»). Підкатегорії усіх рівнів — необовʼязкові: можна зберегти транзакцію і тільки з однією загальною категорією. Список категорій у формі залежить від типу: для надходження показуються лише категорії надходжень, для витрат — лише витрат.
5. Контрагент — необовʼязково, але корисно. Допомагає у звіті по контрагентах бачити «скільки я заплатив ТОВ Ромашка за квартал».
6. Проєкт — необовʼязково. Якщо ви ведете кілька проєктів і хочете бачити витрати по кожному окремо.
7. Теги — кілька міток для подвійної класифікації. Наприклад, категорія «Транспорт», а тег «Відрядження» — щоб потім зібрати всі транспортні витрати у відрядженнях.
8. Коментар — короткий опис. Через місяць ви оціните, бо «Витрати 5 000 ₴» без коментаря незрозуміло.
9. Коментар до дати — для записів типу «за квітень», «передплата за травень». Не сам опис, а уточнення часу. Для регулярних платежів — особливо корисно.

Документи (чеки, фото, PDF) додаються після збереження. Спочатку створюєте транзакцію («Зберегти»), потім у формі редагування зʼявляється секція для файлів — перетягніть їх у відведену зону або натисніть на неї, щоб обрати файли з компʼютера. Це зручно — не потрібно готувати документи перед записом, можна додати пізніше.

Особливі поля для переказу

Для переказу замість одного рахунку — два:

• Рахунок-джерело — звідки списується.
• Рахунок-призначення — куди надходить.
• Сума — скільки списується з джерела (у його валюті).

Якщо рахунки однієї валюти — це все. Сума зарахування дорівнює сумі списання, форма більше нічого не питає.

Якщо рахунки різних валют — додатково зʼявляється блок «Конвертація валюти переказу» з двома полями:

• Курс — підставляється з налаштувань курсів (за вашим кабінетом / банком).
• Сума зарахування — рахується автоматично за курсом, у валюті рахунку-призначення.

Уявіть переказ з гривневої картки на валютний рахунок. Сума: 44 500 ₴, курс — 44.50 (підставився сам). Сума зарахування — $1 000.00. Якщо в обміннику курс відрізнявся — поправте поле «Курс» або «Сума зарахування»: друге поле перерахується. Користуєтесь налаштованим курсом — нічого не чіпаєте.

Збільшити

Перемикач «Запланувати»

У формі є перемикач «Запланувати». Якщо увімкнути — створиться і реальна транзакція, і шаблон для майбутніх повторень. Зручно, коли ви саме щойно заплатили оренду і хочете отримати нагадування наступного місяця. Деталі — у статті про заплановані транзакції.

Збільшити

Перехід з журналу дій

Якщо ви прийшли сюди з Журналу дій (натиснули на запис типу «створено транзакцію») — ви побачите:

• автоматично обрану цю транзакцію (підсвічена жовтим на ~3 секунди);
• активні фільтри, які саме зробили її видимою.

Це допомагає, коли в журналі бачите запис «Олексій створив транзакцію 5 000 ₴» — клік і ви одразу там, де можна її редагувати, видалити або просто розглянути.

Редагування і видалення

Натискаєте олівець у рядку — відкривається та сама форма, що й при створенні, але з заповненими полями. Міняєте, зберігаєте — баланс рахунку автоматично перерахується, у Журналі дій зʼявиться запис «Сергій змінив транзакцію 1 200 ₴ → 1 250 ₴».

Видалення (кошик) — теж із підтвердженням і автоматичним перерахунком балансу. Видалена транзакція не відновлюється — будьте уважні.

Уважно. Якщо рахунок не дозволяє мінусовий баланс, видалення надходження може заблокуватись. Уявіть: 1-го числа прийшло 10 000 ₴, потім ви витратили 8 000. Тепер ви хочете видалити надходження. Ви побачите повідомлення: «Не можна — баланс стане −8 000, а рахунок не дозволяє мінус». Спочатку видаліть витрати, потім надходження.

Кілька операцій одним кліком

Іноді треба видалити одразу багато рядків — наприклад, помилково завантажили виписку двічі, або вирішили перезібрати дані за минулий місяць. Для цього зліва від кожного рядка є квадратик-позначка. Натисніть позначки на потрібних операціях (або позначку у заголовку — виділиться все, що зараз видно) — над таблицею зʼявиться панель з підсумками.

Збільшити

Що там видно:

• Вибрано: 8 — скільки рядків ви позначили.
• Зелений блок ⬇ — скільки серед них надходжень і на яку суму (зі знаком «+»).
• Червоний блок ⬆ — скільки витрат і на яку суму (зі знаком «−»).
• Синій блок ⇄ — скільки переказів між власними рахунками і на яку суму.

Суми наведені у тій же валюті, що й картки підсумків угорі. Якщо ви фільтруєте список по одному рахунку — у валюті того рахунку. Якщо без фільтра — у базовій валюті бізнесу (інвалюта перерахована за курсом, що використовується для обчислення капіталу).

Це швидка самоперевірка перед видаленням: бачите «Витрати: 5 платежів на суму −12 400 ₴» — і одразу розумієте, чи правильні рядки виділили. Якщо щось не те — кнопка «Скасувати» знімає всі позначки. Якщо все правильно — «Видалити (8)» і підтвердження.

Уважно. Видалення без можливості відновити — як і для одного рядка. Баланси рахунків автоматично перерахуються, у Журналі дій залишиться запис про кожну видалену транзакцію.

Імпорт виписки замість ручного вводу

Якщо у вас уже багато операцій у банку — не вводьте їх руками. Сторінка Імпорт виписки дозволить:

• завантажити файл виписки (Monobank CSV, ПриватБанк особистий XLSX або для бізнесу XLS/CSV, УкрГазБанк XLS/CSV);
• або підключити Monobank API і тягнути операції автоматично;
• Кожен рядок розпізнається автоматично, категорії підставляються за вашими правилами, дублі знаходяться — і одним кліком усе додається до вашого списку.

Це найшвидший спосіб наповнити робочий простір реальними даними.

Сценарії з життя

«Заплатив постачальнику з картки»

1. Кнопка «Витрати».
2. Рахунок = Monobank ФОП, сума = 8 500 ₴, категорія = «Закупівлі», контрагент = «ТОВ Ромашка».
3. Опис = «Партія канцелярії на квітень».
4. «Зберегти».

Баланс Monobank ФОП зменшився на 8 500 ₴, у звіті по контрагентах у ТОВ Ромашка зʼявилось +8 500 ₴ за цей місяць.

«Клієнт переказав на ФОП-рахунок»

1. Кнопка «Надходження».
2. Рахунок = Monobank ФОП, сума = 15 000 ₴, категорія = «Дохід від послуг», контрагент = «Іван Іванов».
3. Опис = «Розробка сайту, етап 1 з 3».
4. «Зберегти».

Баланс Monobank ФОП виріс на 15 000 ₴, у Прибутках і витратах додалось +15 000 ₴ доходу за квітень.

«Перевів частину доходу на кредитку, щоб закрити борг»

1. Кнопка «Переказ».
2. Рахунок-джерело = Monobank ФОП, рахунок-призначення = Кредитка Універсал.
3. Сума = 4 000 ₴ (одна валюта — друге поле заповниться автоматично).
4. Опис = «Часткове погашення».
5. «Зберегти».

З Monobank ФОП пішло 4 000, на кредитці борг скоротився з −7 500 до −3 500. Загальний баланс не змінився — гроші перейшли з активу у погашення зобовʼязання.

«Купив долари в обміннику — переказ з гривневого на доларовий»

1. Кнопка «Переказ».
2. Рахунок-джерело = Готівка ₴, рахунок-призначення = Готівка $.
3. Сума списання = 44 500 ₴.
4. Оскільки рахунки різних валют, відкривається блок «Конвертація валюти переказу»:
   • Курс — підставляється з налаштувань курсів (наприклад, 44.50 ₴ за $ — це курс продажу банком, бо ми ці $1000 у банку купуємо).
   • Сума зарахування — автоматично рахується: $1 000.00.
5. Якщо в обміннику курс відрізнявся — поправте поле «Курс» або «Сума зарахування»: друге поле перерахується автоматично.
6. «Зберегти».

З гривневого рахунку списалось 44 500 ₴, на доларовому додалось $1 000. Загальна сума у базовій валюті майже не змінилась — гроші просто перейшли в іншу валюту.

«Купив каву за готівку — забув записати, через тиждень згадав»

1. Кнопка «Витрати».
2. Рахунок = Готівка, сума = 75 ₴, категорія = «Кафе».
3. Дата — обираєте дату того дня, коли пили каву (не сьогодні!).
4. Опис = «Капучино, перерва».
5. «Зберегти».

Транзакція зайняла своє місце за датою події, баланс готівки коректно показує, що тоді на дату Х ви мали менше на 75 ₴.

Звʼязок з іншими сторінками

• Мої рахунки — джерело рахунків для форми. Створюйте рахунок раніше, ніж першу транзакцію на ньому.
• Заплановані — шаблони регулярних транзакцій. Підтвердження шаблону створює реальну транзакцію тут.
• Імпорт виписки — швидкий спосіб додати багато транзакцій з банку.
• Довідники — категорії, контрагенти, проєкти, теги, правила автокатегоризації — усе, що ви обираєте у формі транзакції.
• Аналітика — звіти, які агрегують ваші транзакції. Прибутки і витрати, рух грошей, баланс, контрагенти, проєкти, виписка.
• Журнал дій — історія всіх змін: хто і коли створив, відредагував, видалив транзакцію.

Що поки не вміємо

• Масове редагування — змінити категорію у 20 транзакціях одним кліком поки що не можна. Тільки по одній або через правила імпорту.
• Відновлення видаленої — після видалення не повертається. Доводиться створити заново.
• Експорт у Excel/CSV — поки що тільки виписка-звіт у вигляді таблиці на екрані.
• Шаблони (різні від запланованих) — наприклад, «копіювати останню транзакцію». Поки що ні.
• Розщеплення транзакції на кілька категорій (купив на 1 000 — 600 продуктів і 400 побутова хімія). Спосіб обходу: створити дві окремі транзакції.

Часті запитання