Виписка
«Виписка» — третя вкладка Аналітики. Це детальна історія руху грошей по одному рахунку за обраний період, у класичному вигляді банківської виписки. Кожен рядок — одна операція, поряд — баланс рахунку після неї. Корисно, коли треба звірити свої дані з банком, знайти конкретну операцію або зрозуміти, в який момент грошей стало менше або більше.
Людською мовою. Уявіть паперовий витяг з банку: дата, що це було, скільки прийшло чи пішло, і скільки лишилось на картці після цього. Цей звіт виглядає так само — тільки замість паперу екран, а замість банку BizFin показує ваші дані саме так, як ви їх вели.
Що ви побачите згори вниз
- Стрічка фільтрів — період, обовʼязковий вибір рахунку, пресети.
- Чотири картки — Початковий баланс / Прихід / Розхід / Кінцевий баланс.
- Таблиця операцій — Дата / Опис / Прихід / Розхід / Баланс (після кожної операції).
Чим Виписка відрізняється від інших звітів
| Звіт | Що показує | Коли потрібен |
|---|---|---|
| Рух коштів | Загальний підсумок прихід/розхід за період + структура категорій | «Скільки взагалі заробили і витратили?» |
| Прибутки і збитки | Динаміка по місяцях/кварталах + чистий прибуток + маржа | «Як ми йдемо весь рік?» |
| Виписка (ця сторінка) | Кожна операція по одному рахунку + баланс після кожної | «Що саме відбувалось на моєму рахунку?», «Звіримось з банком» |
Стрічка фільтрів
Період і пресети
Календар з вибором дат + чотири кнопки-пресети: Цей місяць (за замовчуванням), Минулий місяць, Квартал, Рік. Як у Русі коштів.
Рахунок — обовʼязковий
На відміну від інших звітів, тут немає опції «Всі рахунки». Виписка завжди — по одному конкретному рахунку. Це навмисно: «накопичувальний баланс» (стан рахунку після кожної операції) має сенс тільки в межах одного рахунку, бо у різних рахунків різні валюти і різні залишки.
Уявіть Сергія, що хоче подивитись історію по своїй кредитній картці. Обирає у списку «Кредитка ПриватБанк» — і вся виписка перебудовується тільки по ній: на початок періоду борг був −7 500 ₴, потім зробив три перекази по 2 000 ₴, баланс став −1 500 ₴. Видно крок за кроком, як він зменшував борг.
Уважно. Якщо ви відкрили виписку без обраного рахунку — програма автоматично обере перший рахунок зі списку. Щоб подивитись інший — просто оберіть його у фільтрі.
Чотири картки підсумків
Це класична структура банківської виписки. Картки читаються зліва направо як одне речення: «Було стільки → зайшло стільки → пішло стільки → стало стільки».
| Картка | Що показує |
|---|---|
| Початковий баланс | Скільки було на цьому рахунку на самому початку обраного періоду — ще до першої операції в межах цих дат. |
| Прихід | Сума всіх надходжень на рахунок за період. Зеленим зі знаком «+». |
| Розхід | Сума всіх витрат з рахунку за період. Червоним зі знаком «−». |
| Кінцевий баланс | Скільки лишилось на рахунку на самий кінець обраного періоду. Це не поточний залишок, а саме на кінець вибірки. |
Перевірка по математиці. Має виконуватись просте правило: Кінцевий баланс = Початковий баланс + Прихід − Розхід. Якщо щось не сходиться — або фільтри звузили вибірку (помилково обрано не той період), або у вас є технічна помилка в обліку. Корисно завжди швидко перевірити.
Уявіть Анну, що дивиться виписку «Цей місяць» по Monobank ФОП. Картки: Початковий 12 400 ₴ → Прихід +47 800 ₴ → Розхід −32 100 ₴ → Кінцевий 28 100 ₴. Перевіряє: 12 400 + 47 800 − 32 100 = 28 100. Збігається — звіт вірний, можна порівнювати з виписокою з банку.
Уважно. Картка «Кінцевий баланс» показує суму на дату кінця обраного періоду. Якщо ваш період — «Минулий місяць», то «Кінцевий баланс» — це не сьогодні, а кінець минулого місяця. Поточний залишок «прямо зараз» — на сторінці Мої рахунки або у звіті Балансовий звіт.
Таблиця операцій
Структура
Кожен рядок таблиці — одна транзакція по обраному рахунку. Колонки:
| Колонка | Що показує |
|---|---|
| Дата | Дата операції у форматі дд.мм.рррр. |
| Опис | Іконка категорії + основний рядок (ваш коментар, або назва категорії, або «Без опису»). Дрібним нижче — додатковий рядок: контрагент (якщо є), або категорія, або тире «—». |
| Прихід | Сума зі знаком «+» зеленим, якщо це надходження. Інакше колонка порожня. |
| Розхід | Сума зі знаком «−» червоним, якщо це витрата. Інакше колонка порожня. |
| Баланс | Залишок на рахунку після цієї операції (накопичувальний баланс). Зелений якщо плюс, червоний якщо мінус, сірий якщо рівно нуль. |
Колонка «Баланс» — головна особливість виписки
Саме ця колонка робить виписку випискою, а не звичайним списком операцій. Тут ви бачите, який був баланс рахунку після кожної конкретної операції.
Уявіть Олексія, що дивиться виписку по картці і бачить:
- 5 квітня — «Зарплата» +25 000 ₴, Баланс після: 38 200 ₴
- 6 квітня — «Оренда» −12 000 ₴, Баланс після: 26 200 ₴
- 7 квітня — «Продукти АТБ» −1 200 ₴, Баланс після: 25 000 ₴
- 10 квітня — «Підписка Netflix» −250 ₴, Баланс після: 24 750 ₴
Тепер видно не тільки скільки він витрачає, а й коли і до якого рівня скочується баланс. Якщо рахунок не дозволяє відʼємний баланс — у такій виписці одразу видно, після якої операції він би пішов у мінус.
Транзакції-перекази між власними рахунками
Якщо у вас був переказ (наприклад, з Monobank ФОП на кредитку), у виписці кожного з цих рахунків він показується як окремий рядок:
- На рахунку-джерелі — як Розхід (мінус).
- На рахунку-призначення — як Прихід (плюс).
Це так навмисно: з боку конкретного рахунку це справжній рух грошей (виписка показує, як на ньому ставало менше або більше). А вже у звітах Рух коштів і Прибутки і збитки перекази виключаються — там вони були б фіктивним «доходом» і «витратою».
Корисно. Виписка — найточніший спосіб звірити перекази між своїми рахунками. Видно і списання з одного, і надходження на інший на одну дату.
Як звірити Виписку з реальним банком
Цей звіт особливо корисний, коли треба переконатись, що ваш облік збігається з тим, що показує банк.
Алгоритм
- У BizFin відкрийте Виписку для рахунку, який хочете звірити (наприклад, Monobank ФОП).
- Оберіть період — найзручніше місяць, рідше тиждень.
- У застосунку банку відкрийте свою банківську виписку за той самий період.
- Звірте початковий баланс — має збігатись.
- Звірте кінцевий баланс — має збігатись.
- Якщо обидва баланси збіглись — ваш облік точний за період. Все добре.
- Якщо щось не сходиться — переходьте до перевірки самих операцій по днях.
Уявіть Анну, у якої кінцевий баланс у BizFin — 28 100 ₴, а у банку 28 350 ₴. Різниця 250 ₴. Анна сортує банківську виписку по датах, дивиться у BizFin за ті ж дні — знаходить, що 25-го квітня у банку є списання 250 ₴ за «комісію за обслуговування», а у BizFin цієї операції немає. Додає вручну — баланси сходяться.
Прихований режим балансу
Якщо у вас увімкнений режим прихованого балансу:
- усі суми у KPI-картках і у колонці «Баланс» заміняються на маску
••••; - сама таблиця транзакцій ховається повністю — бо у ній скрізь видно суми;
- лишається тільки шапка з фільтрами і картки з масками.
Поверніть видимість сум на сторінці Мої рахунки, і виписка повернеться у звичний вигляд.
Звʼязок з іншими сторінками
- Транзакції — джерело даних. Виписка — це підсумок ваших транзакцій по одному рахунку, з накопичувальним балансом.
- Мої рахунки — рахунки, які можна обрати у фільтрі.
- Імпорт виписки — найкращий спосіб наповнити дані для виписки реальними операціями з банку.
- Рух коштів — підсумок за весь бізнес, без розбивки по рахунках.
- Балансовий звіт — поточний залишок по всіх рахунках одразу.
Що поки не вміємо
- Експорт у Excel/CSV — поки що тільки візуальний звіт на екрані. Експорт виписки в файл — у плані.
- Друк виписки як офіційного документа з підписом — поки що ні. Якщо треба показати банку — робіть скріншот або експортуйте через банк.
- Перегляд кількох рахунків одночасно — навмисно ні, виписка завжди по одному рахунку. Хочете огляд — використовуйте Рух коштів.
- Пошук всередині виписки — у самій таблиці поки що немає поля пошуку. Якщо шукаєте конкретну операцію — звузьте період або зробіть це через Транзакції з повноцінним пошуком.
- Фільтр за категорією усередині виписки — поки тільки за рахунком і періодом.
- Перехід з рядка виписки до самої транзакції — клік на рядок поки не відкриває транзакцію. Планується.