Заплановані транзакції

Заплановані — це шаблони регулярних платежів, про які ви хочете не забути: оренда офісу 1-го числа, підписки Netflix, зарплата команди, кредит, річна страховка. Шаблон і розклад зберігаються разом, нагадування зʼявляється при наближенні дати, а підтвердити операцію можна одним кліком — без ручного дублювання щомісяця.

Людською мовою. Це як «нагадалки з попередньо заповненою формою». Ви один раз налаштували шаблон «Оренда офісу, 1-го числа, 12 000 ₴» — і щомісяця у вкладці «Заплановані» зʼявляється кнопка «Підтвердити». Клік — і транзакція внесена, баланс оновився.

Як це працює

Запланована транзакція має дві сторони:

1. Шаблон — усі поля майбутньої транзакції (рахунок, тип, сума, категорія, контрагент, проєкт, теги, коментар).
2. Розклад — як часто повторювати, з якої дати, до якої.

Доки ви не підтвердили — це лише нагадування. Реальна транзакція зʼявляється у списку «Транзакції» і впливає на баланс тільки після вашої дії.

Чому немає автоматичного виконання? Свідоме рішення: реалії різні. Підписка могла скасуватися, оренду відклали, клієнт платить із затримкою. Якби операції записувались автоматично — потім довелось би чистити «вигадані» записи, яких насправді не було. Підтвердження вручну — простіше і надійніше.

Збільшити

Два вигляди: Список і Календар

Перемикач у правому верхньому куті дає два способи дивитись на заплановане:

• Список — таблиця активних шаблонів з ключовою інформацією. Зручно для щоденної роботи: «що сьогодні підтвердити?».
• Календар — помісячна сітка днів з сумами надходжень/витрат в кожному дні. Зручно для планування: «чи вистачить грошей 15-го?».

Перемикання між виглядами зберігає фільтри — період, рахунок, категорія, тип, пошук залишаються активними.

Календар — що показує

Кожна клітинка дня містить:

• Сума за день — надходження мінус витрати запланованих на цей день, у вашій базовій валюті.
• Прогноз залишку на кінець дня — скільки буде на ваших рахунках разом, якщо ви все підтвердите за планом до цієї дати.
• Колір дня:
  • зелений — усе добре, на жодному рахунку не буде мінусу;
  • червоний — попередження: хоча б один рахунок піде у мінус (касовий розрив);
  • сірий — на цей день нічого не заплановано.

Збільшити

Підсумок місяця (зверху календаря): загальні надходження / витрати / нетто за місяць + кнопки попередній/наступний місяць.

На мобільному показуються кольорові точки замість сум — щоб поміститись в маленьку клітинку. Натиснули на день — побачили деталі.

Кнопка «Горизонт» — налаштування показу у Транзакціях

У шапці сторінки, поряд з перемикачем «Список / Календар» — є кнопка «Горизонт: N днів» (число — поточне значення), на мобільному — лише іконка.

Вона задає, скільки днів наперед ваші заплановані операції зʼявлятимуться у таблиці на сторінці «Транзакції». Доступні значення — 3 / 7 / 14 / 30 днів. За замовчуванням — 7.

Уявіть Анну, яка тільки створила шаблон оренди на 25-те число. Сьогодні 1-ше. У стандартному горизонті (7 днів) це нагадування ще не зʼявиться у її Транзакціях — до 18-го числа його там не побачити. Анна хоче бачити нагадування одразу, як зайде на сторінку. Натискає «Горизонт» → обирає «Наступні 30 днів» → тепер усі найближчі шаблони на місяць наперед видно у таблиці транзакцій разом із фактичними операціями.

Чому ця кнопка тут, а не на сторінці «Транзакції»? На самій сторінці «Транзакції» подібний перемикач показується тільки коли там є хоча б одне нагадування у поточному горизонті. Якщо у вас ще немає шаблонів — або всі вони далеко наперед — перемикача там не побачите. Тут, на сторінці запланованих, кнопка є завжди — щоб ви могли налаштувати горизонт ще до появи перших нагадувань.

Безпека. Ваш вибір зберігається у вашому браузері (на цьому пристрої). На іншому компʼютері або у режимі приватного перегляду побачите значення за замовчуванням — 7 днів. На спільні дані бізнесу це не впливає.

Створення шаблону

Є два сценарії:

Сценарій 1 — зі сторінки «Заплановані»

Кнопки «Надходження» і «Витрати» у правому верхньому куті. Клік відкриває форму, одразу налаштовану на створення тільки шаблону (перемикач «Запланувати» прихований — ви й так тут заради планування).

Запланованих переказів між власними рахунками тут немає. Якщо хочете регулярно перекидати гроші з картки на кредитку — наразі це робиться вручну на сторінці Транзакції при потребі. Заплановані шаблони підтримують лише надходження і витрати.

Сценарій 2 — зі сторінки «Транзакції»

У формі додавання транзакції на сторінці «Транзакції» є перемикач «Запланувати». Якщо увімкнути:

• створиться і реальна транзакція на сьогодні, і шаблон для майбутніх повторень;
• зручно, коли ви саме щойно заплатили оренду і хочете нагадування на наступний місяць.

Поля форми

Шаблон транзакції — ті самі поля, що й у звичайної транзакції: рахунок, сума, категорія (з підкатегоріями), контрагент, проєкт, теги, коментар, коментар до дати. Але дати самої операції немає — замість неї блок «Розклад».

Розклад:

Власні інтервали — приклади

• Щотижня, інтервал 2 — кожні 2 тижні. Наприклад, виплата зарплати двічі на місяць (1-го і 15-го) робиться двома шаблонами з таким інтервалом.
• Щомісяця, інтервал 3 — щоквартально. Страховка раз на квартал.
• Щоденно, інтервал 7 — те саме, що «щотижня». Обирайте той варіант, що читається краще.
• Щороку, інтервал 1 — річна страховка, податок на майно.

Кінцева дата — коли потрібна

• Порожньо (безстроково) — оренда, підписки. Ви не знаєте, коли скінчиться.
• Задана — кредит на 12 платежів, розстрочка на рік. Коли наступна дата виходить за рамку завершення — шаблон автоматично деактивується, ви не забудете скасувати вручну.

Що не вдасться зробити

• Дата старту в минулому — побачите помилку «Дата старту має бути не раніше сьогодні».
• Дата завершення раніше дати старту — заборонено, вкажіть пізнішу.
• Інтервал менше 1 або більше 365 — поза цим діапазоном створити не вдасться.
• У демо-бізнесі — побачите дружню підказку «Ви все зробили правильно 👏», але шаблон не збережеться (демо лише для ознайомлення).

Таблиця запланованих (режим «Список»)

Збільшити

Колонки

Як і у Транзакціях, таблиця сама ховає менш важливі колонки на вузьких екранах:

Кнопки дій — що робить кожна

• Підтвердити (зелена галочка ) — створює реальну транзакцію за шаблоном, зсуває дату нагадування на наступний період.
• Пропустити (стрілка вперед ) — зсуває дату без створення транзакції. «Цього місяця підписку не продовжили».
• Редагувати (олівець ) — змінити шаблон. Відкривається та сама форма.
• Скасувати (кошик ) — шаблон зникає зі списку і більше не нагадує. Створені раніше реальні транзакції залишаються в Транзакціях.

Підтвердження з виправленням

Клік на рядок шаблону (не на кнопку) відкриває віконце підтвердження. У ньому видно дату плану — рядок «Заплановано на: 5.06.2026» (без можливості змінити, це нагадування про контекст), а нижче — два поля, які ви можете відкоригувати: сума і дата оплати.

Дата оплати за замовчуванням — сьогодні. Найчастіше ви підтверджуєте операцію тоді, коли вона дійсно відбулася: оплатили оренду — зайшли, підтвердили. Реальна транзакція потрапить у Транзакції тією датою, яку ви виберете у віконці.

Запланована дата при цьому не зсувається. Якщо у шаблоні зазначено «5-го числа кожного місяця», а ви підтвердили оплату 1-го — наступне нагадування все одно буде 5-го наступного місяця. Ритм плану зберігається, а фактична дата оплати залишається у Транзакціях.

Коли стане у пригоді змінити дату вручну:

• Оплатили вчора, а зайшли сьогодні — переставте дату на вчорашню, щоб баланс відобразився правильно.
• Оплатите завтра, але хочете зафіксувати наперед — виберіть завтрашню дату.
• Цього місяця сума інша (підняли орендну плату, змінився курс) — підправте суму у тому ж віконці.

Чого НЕ можна змінити при підтвердженні: рахунок, категорію, контрагента, проєкт, тип операції, теги, коментар. Якщо треба щось з цього — спочатку відредагуйте шаблон повністю (олівець ), потім підтвердіть, потім за потреби поверніть шаблон у попередній стан.

Що перевіряється при підтвердженні

• Шаблон неактивний — попередження «Ця транзакція вже неактивна».
• Прострочена підписка — продовжіть свій тариф, щоб і далі користуватися шаблонами.
• Доступ до рахунку — якщо ви Працівник (а не власник бізнесу) і не маєте права створювати транзакції на цьому рахунку, побачите «Немає прав».
• Недостатньо коштів — баланс рахунку на обрану дату стане мінусовим, а рахунок не дозволяє мінус → «Недостатньо коштів» з конкретною сумою. Рішення: увімкнути «Дозволити відʼємний баланс» у формі рахунку (для кредиток це норма) або змінити рахунок у шаблоні.
• У демо — нічого не зберігається, побачите дружню підказку.

Що відбувається після підтвердження

1. Реальна транзакція створена і зайняла своє місце у Транзакціях — тією датою, яку ви вибрали у віконці.
2. Лічильник «Виконано» збільшився на 1.
3. Дата наступного нагадування порахувалась автоматично — від запланованої дати, не від тієї, на яку ви фактично оплатили. Тобто якщо план «5-го числа щомісяця» і ви підтвердили 1-го — наступне нагадування все одно 5-го наступного місяця.
4. Якщо це був одноразовий шаблон або наступна дата виходить за межу завершення — шаблон деактивувався.

Як рахується наступна дата

Кінець місяця. Якщо шаблон «31-го числа щомісяця» — наступна дата після 31 січня буде 28 (або 29) лютого, бо у лютому стільки днів. Далі знову 31 березня, 30 квітня, 31 травня. Дата автоматично вирівнюється на останній день короткого місяця.

Пропуск і скасування — у чому різниця

Уважно. Скасування незворотне через звичайний інтерфейс — кнопки «активувати назад» немає. Якщо скасували помилково — створіть новий шаблон. Лічильник «Виконано» скасованого шаблону залишається у базі (історія створених транзакцій), але сам шаблон у списку зникає.

Звʼязок з «Транзакціями»

На сторінці «Транзакції» ваші заплановані з найближчими датами зʼявляються прямо у таблиці транзакцій — рядками зверху, перед фактичними операціями. Над таблицею (там, де зʼявляються заплановані) є рядок «Заплановані (N):» з випадаючим списком Наступні 3 / 7 / 14 / 30 днів — швидке перемикання горизонту прямо тут.

Той перемикач показується тільки коли у видимому періоді є хоча б одне нагадування. Якщо нагадувань поки немає — швидкого перемикача там не буде. Тоді налаштуйте горизонт тут, на сторінці «Заплановані», через кнопку «Горизонт» у шапці (див. розділ вище) — вона є завжди і працює наперед.

Заплановані у таблиці транзакцій:

• Реагують на ті самі фільтри, що й фактичні операції (період, рахунок, категорія, тип, пошук).
• У кожного рядка прямо у колонці дій є кнопки «Підтвердити» і «Пропустити» — як на самій сторінці «Заплановані».
• Дозволяє не перемикатись між сторінками у звичайний день.

Дві картки підсумків

Угорі сторінки — дві картки з підсумком за обраний фільтр:

Уявіть Анну, що готує бюджет на наступний квартал. Вона ставить: тип = Надходження, період «Цей квартал». Картка «Заплановані надходження» показує 47 800 ₴ — стільки клієнти мають заплатити за графіком. Перемикає тип на Витрати — картка «Заплановані витрати» показує 32 100 ₴ — стільки треба буде сплатити (оренда, підписки, зарплата). Різниця в голові — приблизно 15 700 ₴ нетто за квартал.

Це план, а не факт. Поки шаблон не підтверджено — реальної транзакції ще немає, баланс рахунку не змінився. Картки показують, скільки очікується, а не скільки вже відбулось.

Фільтри

Стрічка під картками підсумків:

• Період — оберіть діапазон дат у календарі: натисніть першу дату, потім кінцеву.
• Рахунок — конкретний рахунок або «Всі рахунки».
• Категорія — конкретна категорія або «Всі категорії». Список залежить від типу: якщо обрано тип «Надходження», тут будуть лише категорії надходжень; «Витрати» — тільки витрат.
• Пошук — текст по описах і коментарях.
• Тип — перемикається кліком на іконки прямо у картках «Заплановані надходження» / «Заплановані витрати» вгорі сторінки: натиснули — у списку лишається тільки цей тип; повторний клік повертає всі.
• Кнопка «Скинути фільтри» — повертає всі фільтри до значень за замовчуванням.

Шаблон і теги

Теги шаблону переносяться на нову реальну транзакцію при підтвердженні. Через віконце підтвердження теги змінити не можна — потрібні інші теги, спочатку відредагуйте шаблон, потім підтверджуйте.

Доступ

Що поки не вміємо

• Автоматичне виконання (без вашого підтвердження) — свідоме рішення (причини вище).
• Email/push-нагадування на пошту чи телефон — поки що ні. Найближчі заплановані ви бачите у дзвонику нагадувань угорі (розділ «Заплановані») і у таблиці Транзакцій.
• Прикріплення файлів (квитанції, чеки) — не зберігаються в шаблоні, тільки у реальній транзакції після підтвердження.
• Групове підтвердження (всі заплановані на сьогодні одним кліком) — поки тільки поодинці.
• Відновлення скасованого шаблону — тільки створити новий.
• Попередній перегляд наступних 6-12 виконань (як розклад прийомів у лікаря) — поки бачите лише найближчу дату.

Сценарії з життя

«Оренда офісу щомісяця 1-го числа»

1. Кнопка «Витрати» → форма.
2. Рахунок = Monobank ФОП, сума = 12 000 ₴, категорія = «Оренда», контрагент = «Орендодавець».
3. Тип повторення = Щомісяця, інтервал = 1, дата старту = найближче 1-ше число.
4. Дата завершення = порожньо (безстроково).
5. Зберегти → шаблон у списку.

Щомісяця перед 1-м числом у Транзакціях зʼявляється нагадування. Клік «Підтвердити» → транзакція створена, наступна дата через місяць.

«Зарплата двічі на місяць — 5-го і 20-го»

Один шаблон не підтримує дві дати на місяць. Створіть два шаблони:

1. Тип «Щомісяця», старт = 5-те число, сума = половина зарплати.
2. Тип «Щомісяця», старт = 20-те число, сума = половина зарплати.

«Кредит — 12 платежів по 5 000 ₴»

1. Витрати → шаблон.
2. Тип = Щомісяця, інтервал = 1.
3. Старт = дата першого платежу.
4. Дата завершення = дата останнього платежу (приблизно +11 місяців від старту).

Після 12-го підтвердження дата наступного нагадування виходить за межу завершення → шаблон автоматично деактивується. Ви не забудете скасувати вручну.

«Відмовився від підписки Figma з наступного місяця»

• Якщо цей місяць уже оплатили → кнопка «Пропустити» для наступного нагадування, потім «Скасувати» (бо повернутись до Figma можете — тоді кнопки «Скасувати» вистачить).
• Якщо взагалі не платили → одразу «Скасувати».

Часті запитання