Заплановані транзакції

Заплановані - це шаблони регулярних платежів, про які ви хочете не забути: оренда офісу 1-го числа, підписки Netflix, зарплата команди, кредит, річна страховка. Шаблон і розклад зберігаються разом, нагадування зʼявляється при наближенні дати, а підтвердити операцію можна одним кліком - без ручного дублювання щомісяця.

Людською мовою. Це як «нагадалки з попередньо заповненою формою». Ви один раз налаштували шаблон «Оренда офісу, 1-го числа, 12 000 ₴» - і щомісяця у вкладці «Заплановані» зʼявляється кнопка «Підтвердити». Клік - і транзакція внесена, баланс оновився.

Як це працює

Запланована транзакція має дві сторони:

1. Шаблон - усі поля майбутньої транзакції (рахунок, тип, сума, категорія, контрагент, проєкт, теги, коментар).
2. Розклад - як часто повторювати, з якої дати, до якої.

Доки ви не підтвердили - це лише нагадування. Реальна транзакція зʼявляється у списку «Транзакції» і впливає на баланс тільки після вашої дії.

Чому немає автоматичного виконання? Свідоме рішення: реалії різні. Підписка могла скасуватися, оренду відклали, клієнт платить із затримкою. Якби операції записувались автоматично - потім довелось би чистити «вигадані» записи, яких насправді не було. Підтвердження вручну - простіше і надійніше.

Збільшити

Два вигляди: Список і Календар

Перемикач у правому верхньому куті дає два способи дивитись на заплановане:

• Список - таблиця активних шаблонів з ключовою інформацією. Зручно для щоденної роботи: «що сьогодні підтвердити?».
• Календар - помісячна сітка днів плюс перелік обраного дня. Зручно для планування: «чи вистачить грошей 15-го?».

Перемикання між виглядами зберігає фільтри - період, рахунок, категорія, тип, пошук залишаються активними.

Календар - сітка місяця і перелік дня

Календар розділений на дві частини, і кожна відповідає на своє питання.

Сітка місяця - «коли і наскільки ризиково». Вона завжди вміщається в екран: на телефоні місяць видно цілком, без бічної прокрутки. У клітинці дня:

• Крапки під числом - операції цього дня. Зелена - надходження, червона - витрата, синя - платіж за графіком боргу.
• Колір клітинки:
  • зелений - усе добре, на жодному рахунку не буде мінусу;
  • червоний - попередження: хоча б один рахунок піде у мінус (касовий розрив);
  • сірий - день у минулому;
  • без кольору - на цей день нічого не заплановано.
• Обвідка навколо числа - сьогоднішній день. Залита пляма - день, який ви обрали.
• На широкому екрані в клітинці замість крапок видно самі суми і прогноз залишку на кінець дня. Прогноз - це скільки грошей буде на ваших рахунках типу «Гроші» разом, якщо ви все підтвердите за планом до цієї дати. Коли місця бракує, суми ховаються, а крапки лишаються: краще бачити весь місяць, ніж обрізані числа.

Перелік дня - «що саме». Під сіткою завжди відкритий один день, і в ньому видно всі його операції: назву, ритм повторення і точну суму. Скільки б їх не було - нічого не ховається. Там же - сума дня і залишок на рахунках після нього.

Прогноз рахується від сьогодні. Відправна точка - залишок, який зараз на ваших рахунках, далі до нього по черзі додаються заплановані операції наступних днів. Тому минулі дні місяця показані нейтрально - без кольору і без рядка залишку: залишку «на кінець того дня» більше не існує, гроші вже або пішли, або чекають вашого підтвердження. Самі операції минулих днів у клітинках лишаються - їх видно і можна підтвердити.

У прогноз залишку ідуть тільки гроші. Рахунки боргів - «Мої борги», «Мої кредити», «Мені винні» - у прогнозі не беруть участі зовсім: це не гроші на руках, а підсумок записів зі сторінки «Борги». Майно і внесок власника у підсумкове число дня теж не входять - витратити обладнання не вийде. А от колір дня їх враховує: якщо запланована операція заводить у мінус рахунок майна, день так само стане червоним.

Непідтверджені операції з минулого враховані в сьогоднішньому дні. Якщо у вас лишилась оплата, яку ви не підтвердили і не пропустили, прогноз рахує її так, ніби гроші підуть найраніше сьогодні - бо саме зараз ви ухвалюєте по ній рішення.

Чому день буває червоним, хоча грошей начебто достатньо. Червоний колір означає ризик по конкретному рахунку, а не в цілому. Надходження могло зайти на один рахунок, а витрата - списатись з іншого: разом плюс, а на другому рахунку мінус. Оберіть червоний день і наведіть курсор на залишок у переліку - підказка назве, який саме рахунок іде в мінус і на скільки.

Як обрати день. Натисніть будь-яку клітинку - і в переліку під сіткою побачите саме цей день. З клавіатури день обирається стрілками: ← і → ведуть на сусідній день, ↑ і ↓ - на той самий день тижня. Клавіша Tab заводить у календар один раз, далі клавіатура лишається в ньому. Щоб підтвердити операцію, натисніть її рядок у переліку.

Збільшити

Підсумок місяця (зверху календаря): загальні надходження / витрати / нетто за місяць + кнопки попередній/наступний місяць. Коли ви гортаєте місяці, поруч із назвою зʼявляється кнопка повернення до поточного - щоб не гортати назад по одному.

Перенесення операції на інший день

Плани змінюються - і дату не обовʼязково правити через форму. Візьміть рядок у переліку дня за ручку зліва і перетягніть на потрібний день у сітці - дата зміниться одразу, ще до збереження. Пальцем на телефоні: притримайте ручку і ведіть.

Яку операцію можна перенести, видно одразу: у такого рядка ручка темна, а курсор над нею змінюється на «долоньку». У рядка, який не переноситься, ручка бліда - натисніть її, і зʼявиться причина: наприклад, що тягнеться лише найближча дата правила.

Що варто знати:

• Переноситься найближче виконання. Якщо правило повторюване, разом із ним зсувається весь наступний ряд: перенесли оренду з 5-го на 7-ме - далі вона буде 7-го щомісяця. Так календар лишається чесним: ви бачите той самий ритм, який реально збережено.
• Тягнути можна тільки найближчу дату правила. Наступні повторення в календарі - це прогноз, порахований за правилом, а не окремі записи. Щоб зсунути одне повторення посеред ряду, скористайтесь «Пропустити» або відредагуйте правило.
• Прострочену дату теж можна перенести - але з підтвердженням. Якщо у правила є дата, яку ви ще не підтвердили і не пропустили, тягнеться його найближче майбутнє повторення. Коли ви відпустите суму, зʼявиться вікно: воно назве прострочену дату, скільки повторень припало на час відтоді, і нову дату. Погодились - правило переїжджає; передумали - все лишається як було. Нагадування про підтвердження не зникає, а переїжджає на нову дату: окремі записи за пропущені дати не створюються, тож нічого не губиться непомітно.
• Минулі дні недоступні - планувати можна тільки наперед.
• Платежі за графіком боргу не переносяться - їхню дату веде графік на сторінці «Борги». Змінюйте її там, щоб графік і план не розійшлись.
• Якщо у правила задана кінцева дата, перенести операцію за неї не вийде - оберіть день у межах правила або спершу змініть кінцеву дату.

Уявіть Марію, якій постачальник переніс оплату з понеділка на середу. Раніше вона відкривала форму, шукала поле дати, зберігала. Тепер - відкрила понеділок, перетягнула рядок на середу, побачила підтвердження і новий прогноз залишку. Якщо ж це разова операція - зміниться тільки вона; якщо щомісячна - далі оплата теж буде в середу.

Кнопка «Горизонт» - налаштування показу у Транзакціях

У шапці сторінки, поряд з перемикачем «Список / Календар» - є кнопка «Горизонт: N днів» (число - поточне значення), на мобільному - лише іконка.

Вона задає, скільки днів наперед ваші заплановані операції зʼявлятимуться у таблиці на сторінці «Транзакції». Доступні значення - 3 / 7 / 14 / 30 днів. За замовчуванням - 7.

Уявіть Анну, яка тільки створила шаблон оренди на 25-те число. Сьогодні 1-ше. У стандартному горизонті (7 днів) це нагадування ще не зʼявиться у її Транзакціях - до 18-го числа його там не побачити. Анна хоче бачити нагадування одразу, як зайде на сторінку. Натискає «Горизонт» → обирає «Наступні 30 днів» → тепер усі найближчі шаблони на місяць наперед видно у таблиці транзакцій разом із фактичними операціями.

Чому ця кнопка тут, а не на сторінці «Транзакції»? На самій сторінці «Транзакції» подібний перемикач показується тільки коли там є хоча б одне нагадування у поточному горизонті. Якщо у вас ще немає шаблонів - або всі вони далеко наперед - перемикача там не побачите. Тут, на сторінці запланованих, кнопка є завжди - щоб ви могли налаштувати горизонт ще до появи перших нагадувань.

Безпека. Ваш вибір зберігається у вашому браузері (на цьому пристрої). На іншому компʼютері або у режимі приватного перегляду побачите значення за замовчуванням - 7 днів. На спільні дані бізнесу це не впливає.

Створення шаблону

Є два сценарії:

Сценарій 1 - зі сторінки «Заплановані»

Кнопки «Надходження» і «Витрати» у правому верхньому куті. Клік відкриває форму, одразу налаштовану на створення тільки шаблону (перемикач «Запланувати» прихований - ви й так тут заради планування).

Запланованих переказів між власними рахунками тут немає. Якщо хочете регулярно перекидати гроші з картки на кредитку - наразі це робиться вручну на сторінці Транзакції при потребі. Заплановані шаблони підтримують лише надходження і витрати.

Сценарій 2 - зі сторінки «Транзакції»

У формі додавання транзакції на сторінці «Транзакції» є перемикач «Запланувати». Якщо увімкнути:

• створиться і реальна транзакція на сьогодні, і шаблон для майбутніх повторень;
• зручно, коли ви саме щойно заплатили оренду і хочете нагадування на наступний місяць.

Поля форми

Шаблон транзакції - ті самі поля, що й у звичайної транзакції: рахунок, сума, категорія (з підкатегоріями), контрагент, проєкт, теги, коментар, коментар до дати. Але дати самої операції немає - замість неї блок «Розклад».

Розклад:

Власні інтервали - приклади

• Щотижня, інтервал 2 - кожні 2 тижні. Наприклад, виплата зарплати двічі на місяць (1-го і 15-го) робиться двома шаблонами з таким інтервалом.
• Щомісяця, інтервал 3 - щоквартально. Страховка раз на квартал.
• Щоденно, інтервал 7 - те саме, що «щотижня». Обирайте той варіант, що читається краще.
• Щороку, інтервал 1 - річна страховка, податок на майно.

Кінцева дата - коли потрібна

• Порожньо (безстроково) - оренда, підписки. Ви не знаєте, коли скінчиться.
• Задана - кредит на 12 платежів, розстрочка на рік. Коли наступна дата виходить за рамку завершення - шаблон автоматично деактивується, ви не забудете скасувати вручну.

Що не вдасться зробити

• Дата старту в минулому - побачите помилку «Дата старту має бути не раніше сьогодні».
• Дата завершення раніше дати старту - заборонено, вкажіть пізнішу.
• Інтервал менше 1 або більше 365 - поза цим діапазоном створити не вдасться.
• У демо-бізнесі - побачите дружню підказку «Ви все зробили правильно 👏», але шаблон не збережеться (демо лише для ознайомлення).

Таблиця запланованих (режим «Список»)

Збільшити

Колонки

Як і у Транзакціях, на телефоні видно всі колонки - дата лишається на місці, а решту ви гортаєте пальцем убік:

Кнопки дій - що робить кожна

• Підтвердити (зелена галочка ) - створює реальну транзакцію за шаблоном, зсуває дату нагадування на наступний період.
• Пропустити (стрілка вперед ) - зсуває дату без створення транзакції. «Цього місяця підписку не продовжили».
• Редагувати (олівець ) - змінити шаблон. Відкривається та сама форма. У полі «Дата» стоїть дата наступного нагадування - та сама, що в колонці «Дата». Введена вами дата так і зберігається: наступний період настане вже після того, як ви підтвердите платіж. Якщо міняєте лише суму чи категорію - дата не зрушиться.
• Скасувати (кошик ) - шаблон зникає зі списку і більше не нагадує. Створені раніше реальні транзакції залишаються в Транзакціях.

Платежі за графіками боргів

Якщо у вас є записи на сторінці «Борги» з графіком платежів, планові платежі за цими графіками теж видно тут - і в списку, і в календарі. Це зручно: усе, що чекає на оплату найближчим часом, лежить в одному місці, а прогноз місяця враховує і платежі по боргах.

Такий рядок легко впізнати:

• у колонці «Контрагент» - синя позначка з назвою запису боргу;
• у колонці «Повторення» замість «Щомісяця» стоїть «За графіком»;
• колонки «Рахунок», «Категорія» і «Виконано» - з прочерком;
• у календарі такі операції позначені синім - крапкою в сітці і рядком у переліку дня.

Ці рядки тільки показуються - редагувати їх тут не можна. Дату і суму платежу веде сам графік боргу: він рахує відсотки і перераховує залишок після кожної оплати. Якщо правити їх у двох місцях, план і борг розійдуться. Тому єдина кнопка в рядку - «Перейти до боргу» : там ви й оплачуєте платіж, і змінюєте умови запису.

Натиснувши синій рядок у переліку дня, ви одразу опиняєтесь на вкладці цього запису - «Я винен» або «Мені винні», - а сам запис на кілька секунд підсвічений. Шукати його очима у переліку не потрібно.

Чому платіж по боргу не має рахунку. Поки платіж не зроблено, невідомо, з якого рахунку ви заплатите - це ваш вибір у момент оплати. Тому в прогнозі залишку по конкретному рахунку такі платежі не враховуються, а в підсумках місяця - так. З тієї ж причини, коли ви фільтруєте сторінку за рахунком, платежі по боргах ховаються: приписати їм рахунок було б вигадкою.

Бачить їх лише той, хто має доступ до «Боргів». Працівник без цього права не побачить платежів по боргах ані в списку, ані в календарі - так само, як не бачить самої сторінки боргів.

Підтвердження з виправленням

Клік на рядок шаблону (не на кнопку) відкриває віконце підтвердження. У ньому видно дату плану - рядок «Заплановано на: 5.06.2026» (без можливості змінити, це нагадування про контекст), а нижче - два поля, які ви можете відкоригувати: сума і дата оплати.

Дата оплати за замовчуванням - сьогодні. Найчастіше ви підтверджуєте операцію тоді, коли вона дійсно відбулася: оплатили оренду - зайшли, підтвердили. Реальна транзакція потрапить у Транзакції тією датою, яку ви виберете у віконці.

Запланована дата при цьому не зсувається. Якщо у шаблоні зазначено «5-го числа кожного місяця», а ви підтвердили оплату 1-го - наступне нагадування все одно буде 5-го наступного місяця. Ритм плану зберігається, а фактична дата оплати залишається у Транзакціях.

Коли стане у пригоді змінити дату вручну:

• Оплатили вчора, а зайшли сьогодні - переставте дату на вчорашню, щоб баланс відобразився правильно.
• Оплатите завтра, але хочете зафіксувати наперед - виберіть завтрашню дату.
• Цього місяця сума інша (підняли орендну плату, змінився курс) - підправте суму у тому ж віконці.

Чого НЕ можна змінити при підтвердженні: рахунок, категорію, контрагента, проєкт, тип операції, теги, коментар. Якщо треба щось з цього - спочатку відредагуйте шаблон повністю (олівець ), потім підтвердіть, потім за потреби поверніть шаблон у попередній стан.

Що перевіряється при підтвердженні

• Шаблон неактивний - попередження «Ця транзакція вже неактивна».
• Прострочена підписка - продовжіть свій тариф, щоб і далі користуватися шаблонами.
• Доступ до рахунку - якщо ви Працівник (а не власник бізнесу) і не маєте права створювати транзакції на цьому рахунку, побачите «Немає прав».
• Недостатньо коштів - баланс рахунку на обрану дату стане мінусовим, а рахунок не дозволяє мінус → «Недостатньо коштів» з конкретною сумою. Рішення: увімкнути «Дозволити відʼємний баланс» у формі рахунку (для кредиток це норма) або змінити рахунок у шаблоні.
• У демо - нічого не зберігається, побачите дружню підказку.

Що відбувається після підтвердження

1. Реальна транзакція створена і зайняла своє місце у Транзакціях - тією датою, яку ви вибрали у віконці.
2. Лічильник «Виконано» збільшився на 1.
3. Дата наступного нагадування порахувалась автоматично - від запланованої дати, не від тієї, на яку ви фактично оплатили. Тобто якщо план «5-го числа щомісяця» і ви підтвердили 1-го - наступне нагадування все одно 5-го наступного місяця.
4. Якщо це був одноразовий шаблон або наступна дата виходить за межу завершення - шаблон деактивувався.

Як рахується наступна дата

Кінець місяця. Якщо шаблон «31-го числа щомісяця» - наступна дата після 31 січня буде 28 (або 29) лютого, бо у лютому стільки днів. Далі знову 31 березня, 30 квітня, 31 травня. Дата автоматично вирівнюється на останній день короткого місяця.

Пропуск і скасування - у чому різниця

Уважно. Скасування незворотне через звичайний інтерфейс - кнопки «активувати назад» немає. Якщо скасували помилково - створіть новий шаблон. Лічильник «Виконано» скасованого шаблону залишається у базі (історія створених транзакцій), але сам шаблон у списку зникає.

Звʼязок з «Транзакціями»

На сторінці «Транзакції» ваші заплановані з найближчими датами зʼявляються прямо у таблиці транзакцій - рядками зверху, перед фактичними операціями. Над таблицею (там, де зʼявляються заплановані) є рядок «Заплановані (N):» з випадаючим списком Наступні 3 / 7 / 14 / 30 днів - швидке перемикання горизонту прямо тут.

Той перемикач показується тільки коли у видимому періоді є хоча б одне нагадування. Якщо нагадувань поки немає - швидкого перемикача там не буде. Тоді налаштуйте горизонт тут, на сторінці «Заплановані», через кнопку «Горизонт» у шапці (див. розділ вище) - вона є завжди і працює наперед.

Заплановані у таблиці транзакцій:

• Реагують на ті самі фільтри, що й фактичні операції (період, рахунок, категорія, тип, пошук).
• У кожного рядка прямо у колонці дій є кнопки «Підтвердити» і «Пропустити» - як на самій сторінці «Заплановані».
• Дозволяє не перемикатись між сторінками у звичайний день.

Дві картки підсумків

Угорі сторінки - дві картки з підсумком за обраний фільтр:

Уявіть Анну, що готує бюджет на наступний квартал. Вона ставить: тип = Надходження, період «Цей квартал». Картка «Заплановані надходження» показує 47 800 ₴ - стільки клієнти мають заплатити за графіком. Перемикає тип на Витрати - картка «Заплановані витрати» показує 32 100 ₴ - стільки треба буде сплатити (оренда, підписки, зарплата). Різниця в голові - приблизно 15 700 ₴ нетто за квартал.

Це план, а не факт. Поки шаблон не підтверджено - реальної транзакції ще немає, баланс рахунку не змінився. Картки показують, скільки очікується, а не скільки вже відбулось.

Картки клікабельні. Натисніть картку - у переліку нижче лишаться тільки заплановані операції цього напрямку. Повторний натиск повертає всі.

Фільтри

Стрічка під картками підсумків:

• Період - оберіть діапазон дат у календарі: натисніть першу дату, потім кінцеву.
• × поряд із періодом - знімає обмеження за датами: у списку знову будуть усі правила. Кнопка зʼявляється, лише коли період обрано.
• Рахунок - конкретний рахунок або «Всі рахунки».
• Категорія - конкретна категорія або «Всі категорії». Список залежить від типу: якщо обрано тип «Надходження», тут будуть лише категорії надходжень; «Витрати» - тільки витрат.
• Пошук - текст по описах і коментарях.
• Тип - перемикається кліком на іконки прямо у картках «Заплановані надходження» / «Заплановані витрати» вгорі сторінки: натиснули - у списку лишається тільки цей тип; повторний клік повертає всі.
• Кнопка «Скинути фільтри» - повертає всі фільтри до значень за замовчуванням.

Шаблон і теги

Теги шаблону переносяться на нову реальну транзакцію при підтвердженні. Через віконце підтвердження теги змінити не можна - потрібні інші теги, спочатку відредагуйте шаблон, потім підтверджуйте.

Доступ

Що поки не вміємо

• Автоматичне виконання (без вашого підтвердження) - свідоме рішення (причини вище).
• Email/push-нагадування на пошту чи телефон - поки що ні. Найближчі заплановані ви бачите у дзвонику нагадувань угорі (розділ «Заплановані») і у таблиці Транзакцій.
• Прикріплення файлів (квитанції, чеки) - не зберігаються в шаблоні, тільки у реальній транзакції після підтвердження.
• Групове підтвердження (всі заплановані на сьогодні одним кліком) - поки тільки поодинці.
• Відновлення скасованого шаблону - тільки створити новий.
• Попередній перегляд наступних 6-12 виконань (як розклад прийомів у лікаря) - поки бачите лише найближчу дату.

Сценарії з життя

«Оренда офісу щомісяця 1-го числа»

1. Кнопка «Витрати» → форма.
2. Рахунок = Monobank ФОП, сума = 12 000 ₴, категорія = «Оренда», контрагент = «Орендодавець».
3. Тип повторення = Щомісяця, інтервал = 1, дата старту = найближче 1-ше число.
4. Дата завершення = порожньо (безстроково).
5. Зберегти → шаблон у списку.

Щомісяця перед 1-м числом у Транзакціях зʼявляється нагадування. Клік «Підтвердити» → транзакція створена, наступна дата через місяць.

«Зарплата двічі на місяць - 5-го і 20-го»

Один шаблон не підтримує дві дати на місяць. Створіть два шаблони:

1. Тип «Щомісяця», старт = 5-те число, сума = половина зарплати.
2. Тип «Щомісяця», старт = 20-те число, сума = половина зарплати.

«Кредит - 12 платежів по 5 000 ₴»

1. Витрати → шаблон.
2. Тип = Щомісяця, інтервал = 1.
3. Старт = дата першого платежу.
4. Дата завершення = дата останнього платежу (приблизно +11 місяців від старту).

Після 12-го підтвердження дата наступного нагадування виходить за межу завершення → шаблон автоматично деактивується. Ви не забудете скасувати вручну.

«Відмовився від підписки Figma з наступного місяця»

• Якщо цей місяць уже оплатили → кнопка «Пропустити» для наступного нагадування, потім «Скасувати» (бо повернутись до Figma можете - тоді кнопки «Скасувати» вистачить).
• Якщо взагалі не платили → одразу «Скасувати».

Часті запитання