Аналітика

Аналітика — це збірка шести звітів в одному місці. Вони відповідають на різні питання про ваш бізнес: «скільки заробив», «куди витратив», «який клієнт найдорожчий», «скільки бізнес коштує зараз». Дані беруться з ваших Транзакцій і Рахунків — нічого додатково вводити не треба.

Людською мовою. Уявіть, що в кінці кожного місяця ви беріть калькулятор, аркуш паперу і годину часу — щоб зрозуміти, як бізнес. BizFin робить це за секунду. Шість сторінок-звітів — як шість поглядів на одну й ту саму картину з різних боків. Один звіт — про загальний рух грошей, інший — про прибуток, третій — про конкретну картку, четвертий — про проєкти, пʼятий — про клієнтів, шостий — про загальну вартість бізнесу.

Аналітика нічого не змінює у ваших даних. Це лише перегляд. Можна сміливо тицяти на всі вкладки, фільтри, графіки — нічого не зіпсуєте.

Збільшити

Який звіт для якого питання

Навігація між звітами

Звіти оформлені як великі картки зверху сторінки: іконка + назва + коротке пояснення. Натиснули — перемкнулись на цей звіт без перезавантаження. Ваші фільтри періоду і рахунку зберігаються при переключенні — не доведеться вибирати їх знову. Активний звіт обведений зеленою рамкою.

Шість карток у такому порядку:

1. Загальна — Рух коштів за період.
2. Прибуток і збитки — чи ви в плюсі чи в мінусі.
3. Виписка — детальна історія по одному рахунку.
4. Проєкти — прибутковість напрямків бізнесу.
5. Контрагенти — обороти з клієнтами і постачальниками.
6. Баланс — стан бізнесу на сьогодні.

Чому картки, а не звичайні вкладки? Картки помітніші — на них одразу падає око. І вони містять не тільки назву, а й коротке пояснення «що тут побачу». Це особливо корисно, коли ви тільки знайомитесь з аналітикою.

Фільтри над звітом

Над усіма звітами (крім Балансу — він показує «прямо зараз» і період йому не потрібен) — спільна стрічка фільтрів:

Збільшити

• Період — обираєте діапазон дат. За замовчуванням — поточний місяць.
• Рахунок — конкретний один з ваших рахунків або «всі». Зручно, коли хочете подивитись «що було саме на ФОП-картці».
• Деталізація (у деяких звітах) — наприклад, «По місяцях» / «По кварталах» для прибутку, «Доходи» / «Витрати» для контрагентів.

Пресети періоду — швидко обрати стандартний діапазон

Поруч з вибором періоду — чотири кнопки-пресети:

• Цей місяць — з 1-го числа поточного місяця до сьогодні.
• Минулий місяць — повний попередній місяць.
• Цей квартал — з 1-го числа поточного кварталу до сьогодні.
• Цей рік — з 1 січня до сьогодні.

Натиснули — кнопка «затиснулась», у виборі періоду зʼявились відповідні дати. Якщо потім ручно змінили дати — кнопка-пресет «відтиснеться» (бо ви вже не в стандартному пресеті).

Чому це корисно. Більшість питань до звітів — про стандартні періоди («цей місяць», «минулий квартал»). Пресет економить 3-4 кліки по календарю.

Порівняння з минулим періодом

Три звіти підтримують порівняння: Рух коштів, Проєкти, Контрагенти. Увімкніть перемикач «Порівняння» — і кожна цифра отримає поряд маленьку дельту: «+12% / +3 450 ₴ до попереднього періоду».

Збільшити

Який «попередній» період береться

Попередній такої самої тривалості, як ваш поточний, і йде впритул перед поточним.

Колір дельти:

• зелений — на краще (прихід зріс, витрата зменшилась);
• червоний — на гірше;
• сірий — нема порівняння (у попередньому періоді не було жодної операції).

Уявіть Сергія, який порівнює лютий і березень. У лютому продав послуг на 47 000 ₴, у березні — на 52 000 ₴. У звіті бачить «+5 000 / +10.6%» зеленим. Чудово, ріст. Якщо у лютому витратив 18 000, а у березні 21 000 — побачить «+3 000 / +16.7%» червоним (бо зростання витрат — це для нього погано).

Чому деяких даних немає у звіті

Якщо ви очікували побачити певні цифри, але їх немає — найчастіше причини такі:

• Транзакція без категорії, контрагента чи проєкту — не потрапить у відповідні групи звіту. Допишіть поля у транзакції або налаштуйте Правила імпорту, щоб майбутні імпорти ловили автоматично.
• Транзакція поза вашим періодом — звузьте чи розширте період.
• Транзакція з іншого рахунку — зніміть фільтр «Рахунок» або оберіть правильний.
• Переказ між вашими рахунками — у звітах про прихід/розхід не показується (бо це не дохід і не витрата, а внутрішній рух між кишенями). У Виписці — показується.
• Заплановані транзакції — не входять у звіти, доки не підтверджені вами.
• Майбутні транзакції (з датою наперед) — входять у звіти, якщо період охоплює їхню дату. Це дозволяє «подивитись наперед».

Валюти і курси

Якщо у вашому бізнесі є валютні рахунки (USD, EUR), усі звіти показують суми у вашій базовій валюті (зазвичай гривні). Перерахунок іде за курсом, який ви задали у Моїх рахунках.

Уявіть, що ви оновили курс долара з 40 на 42. Усі звіти негайно перерахуються — старі валютні операції тепер показуються по 42. Сама транзакція не міняється (вона зафіксована у валюті рахунку), міняється лише гривневий еквівалент у звіті.

Уважно. Курс діє «на всю історію». Якщо хочете точний облік курсової різниці (купили долари по 38, потім курс став 42 — і ця різниця має бути окремою «прибутком на курсі») — використовуйте окремі транзакції з фіксованим курсом на момент обміну.

Закладки на потрібні зрізи

Усі активні фільтри (період, рахунок, перемикач порівняння, обраний звіт) зберігаються в адресному рядку браузера. Це дає вам:

• Закладки — додайте сторінку у вибране у вашому браузері (наприклад, «Прибутки за квітень на Monobank ФОП») і повертайтеся одним кліком, без повторного налаштування фільтрів.
• Кнопка «Назад» у браузері — повертає до попередньої комбінації фільтрів. Зручно, коли експериментуєте: переглянули один зріз, потім поміняли — назад одним натиском.

Безпека. Закладка корисна тільки на вашому пристрої під вашим обліковим записом. Сама по собі адреса нікому стороннього нічого не покаже — звіти доступні тільки після входу у ваш акаунт і лише тим, у кого є доступ до вашого бізнесу. Ваші фінансові дані залишаються конфіденційними.

Коли звіт відкривається повільно

Звіти підтягують свіжі дані за кожним вашим запитом — нічого не «застрягає в минулому». Великі обсяги (рік історії з усіма рахунками) можуть потребувати трохи більше часу — від часток секунди до однієї секунди.

Якщо ваш звіт довго відкривається:

• Великий період — рік або кілька років з тисячами транзакцій.
• Усі рахунки разом — спробуйте обрати один.

Зменшіть одне з двох — і звіт відкриється швидко.

Хто що бачить

Сценарії з життя

«Хочу зрозуміти, чи прибутковий бізнес за квартал»

1. Відкриваю Прибутки і збитки.
2. Натискаю пресет «Цей квартал».
3. Дивлюсь на чистий прибуток, маржу, деталізацію по місяцях.
4. Якщо бачу спад у березні — переходжу на Контрагенти з тим же періодом → дивлюсь, хто заплатив менше.

«Куди дівся залишок з картки за тиждень»

1. Відкриваю Виписку.
2. Обираю рахунок Monobank ФОП.
3. Період — останні 7 днів.
4. Бачу історію всіх операцій з накопичувальним залишком — стало зрозуміло, що 18-го витратив 12 000 на закупівлю, тому залишок просів.

«Чи варто продовжувати проєкт А»

1. Відкриваю Проєкти.
2. Період — поточний рік.
3. Дивлюсь маржу проєкту А — 8% (низька) і проєкту Б — 32% (висока).
4. Зрозуміло, на чому фокусуватись.

Звʼязок з іншими сторінками

• Транзакції — джерело усіх даних звітів. Якщо у звіті щось дивне — поверніться сюди з тим же фільтром і подивіться окремі операції.
• Мої рахунки — тут задається базова валюта і курси. Зміна курсу негайно перерахує всі звіти.
• Заплановані — не входять у звіти, доки не підтверджені. Прогноз майбутніх грошей — у календарі запланованих, не тут.
• Імпорт виписки — швидкий спосіб наповнити дані для звітів.

Що поки не вміємо

• Експорт звіту в PDF — у планах.
• Автоматична відправка звіту на email щомісяця — поки ні, потрібно відкривати руками.
• Порівняння «з тим самим періодом минулого року» — поки лише з попереднім періодом такої ж тривалості.
• Фільтр за категорією / контрагентом у Русі коштів — поки лише період + рахунок. Для глибшого зрізу — перейдіть на Транзакції.
• Вибір кількох рахунків одночасно (2-3 з 10) — поки лише один або всі.
• Прогнозування на майбутнє — звіти показують минуле і поточне, не «що буде». Для планування — використовуйте календар Запланованих.

Часті запитання