Контрагенти
«Контрагенти» — пʼята вкладка Аналітики. Цей звіт показує обороти по людях і компаніях, з якими у вашого бізнесу були фінансові операції. Хто приніс вам найбільше грошей, кому ви найбільше платили, як змінилися ці відносини відносно минулого періоду. Звіт двосторонній — є режим «Доходи» і «Витрати».
Людською мовою. Уявіть власника невеликого магазину, що в кінці кварталу хоче подивитись: «Який клієнт у нас найдорожчий? А кому ми платимо найбільше — бо ціни зросли чи бо ми взяли більше?». Цей звіт відповідає одразу на обидва: ставите «Доходи» — бачите топ клієнтів. Ставите «Витрати» — топ постачальників. Бачите, з ким робити особливі умови, з ким — переглядати ціни.
Що ви побачите згори вниз
- Стрічка фільтрів — період, рахунок, пресети, перемикач Доходи / Витрати, перемикач «Порівняння».
- Чотири картки — Загальна сума / Контрагентів / Найбільший / Середня сума.
- Таблиця контрагентів з сортуванням по сумі або кількості операцій.
- Колонка «Зміна» при увімкненому Порівнянні — як змінився оборот по кожному контрагенту.
- Окремий рядок «Без контрагента» для неприсвоєних операцій.
Що таке контрагент у BizFin
Контрагент — це людина, компанія або сервіс, з якими у вашого бізнесу є фінансові операції:
- Клієнти і замовники, від яких ви отримуєте оплату — у режимі «Доходи».
- Постачальники, орендодавці, підрядники, фрилансери, підписки — у режимі «Витрати».
- Один і той самий контрагент може бути і у Доходах, і у Витратах (наприклад, ви продаєте йому товар і одночасно купуєте у нього послугу).
Контрагенти створюються у Довідниках → Контрагенти і прикріплюються до транзакцій у формі додавання операції.
Стрічка фільтрів
Період і пресети
Календар + 4 кнопки: Цей місяць (за замовчуванням), Минулий місяць, Квартал, Рік. Так само як у Русі коштів.
Рахунок
Якщо у вас більше одного рахунку — Всі рахунки (за замовчуванням) або один. Звужує вибірку транзакцій.
Перемикач Доходи / Витрати — головний у цьому звіті
Унікальна особливість цієї вкладки. Дві кнопки поряд: «Доходи» (зелена коли активна) і «Витрати» (червона коли активна). Це не просто фільтр у таблиці — це переключення всього звіту: і карток, і таблиці. Один клік — і ви дивитесь на бізнес з протилежної сторони.
Уявіть Сергія, що відкриває звіт. За замовчуванням обрано «Доходи» — він бачить топ клієнтів за квартал: ТОВ Ромашка +47 800 ₴, ФОП Іванов +28 500 ₴, тощо. Перемикає на «Витрати» — таблиця цілком перебудовується: тепер ТОВ Орендодавець −12 000 ₴, Імпорт-Кава −18 400 ₴, Молочна Долина −18 400 ₴, тощо. Один і той самий період, ті самі дати, але дві окремі картини — кому платять і хто платить.
Перемикач «Порівняння»
Звичний для всіх звітів: при увімкненому додає до KPI дельту проти попереднього такого самого періоду, а в таблиці — колонку «Зміна» з відсотком зміни по кожному контрагенту.
Чотири картки підсумків
Картки залежать від обраного типу (Доходи / Витрати) — заголовки і кольори перемикаються:
| Картка | Що показує (Доходи) | Що показує (Витрати) |
|---|---|---|
| Загальний дохід / Загальні витрати | Уся сума по всіх клієнтах за період. Зеленим. | Уся сума по всіх постачальниках. Червоним. |
| Контрагентів | Скільки унікальних клієнтів було в період. | Скільки унікальних постачальників. |
| Найбільший ⭐ | Імʼя клієнта з найбільшою сумою + його сума зеленим. | Імʼя постачальника з найбільшою сумою + сума червоним. |
| Середня сума | Сума ÷ кількість контрагентів. Скільки в середньому з одного клієнта. | Скільки в середньому одному постачальнику. |
Уважно: «Контрагентів» — це не «операцій». Якщо у вас 50 покупок у магазині АТБ за місяць, а ще 5 у Сільпо, у картці «Контрагентів» буде 2 — два унікальні постачальники. Самих транзакцій 55, але контрагентів двоє. Якщо хочете побачити саму кількість операцій по кожному — дивіться колонку «К-сть» у таблиці.
Уявіть Анну, що дивиться квартал у режимі «Витрати». Картки: Загальні витрати −121 800 ₴, Контрагентів 14, Найбільший «Імпорт-Кава 35 200 ₴», Середня сума 8 700 ₴. Анна одразу бачить: основний витратний партнер — постачальник кави, на нього іде майже третина всіх витрат. Можливо, варто шукати альтернативу або просити знижку.
Таблиця контрагентів
Заголовок «Доходи по контрагентах» або «Витрати по контрагентах» залежно від обраного типу. Знизу — кількість контрагентів.
Колонки
| Колонка | Що показує |
|---|---|
| Контрагент | Іконка + назва. Якщо це «Без контрагента» — наведіть курсор, побачите підказку. |
| Сума | Загальна сума оборотів з цим контрагентом за період. Зеленим у режимі Доходів, червоним у режимі Витрат. Жирним. |
| Зміна | Тільки при Порівнянні — дельта по цьому контрагенту проти попереднього періоду. Або «Новий» (синій ✨), якщо контрагента раніше не було. |
| К-сть | Скільки транзакцій з цим контрагентом потрапило у вибірку. |
| Перша | Дата першої операції з контрагентом у вибраному періоді (дд.мм.рррр). |
| Остання | Дата останньої операції — допомагає зрозуміти, чи відносини активні зараз. |
Уявіть Олексія, що дивиться квартал «Доходи». Бачить рядок: Кофе-Хаус «Затишок» — Сума +47 800 ₴ зеленим, К-сть 24 операції, Перша 5 січня, Остання 28 березня. Висновок: великий регулярний клієнт, який платив часто і недавно — варто запропонувати спеціальні умови або бонусну програму.
Сортування
Заголовки колонок «Сума» і «К-сть» — клікабельні з іконкою сортування. Натиснули — список перебудовується від найбільшої до найменшої або навпаки. Сума — за замовчуванням, К-сть — допомагає знайти найчастіших контрагентів (необовʼязково найдорожчих).
Дві різні цікаві відповіді. Сортування по Сумі показує «хто найдорожчий» — найбільший дохід або витрата. Сортування по К-сті показує «з ким найчастіше» — навіть якщо суми дрібні, контрагент з 100 операціями важливий для вашої щоденної роботи.
Колонка «Зміна» при Порівнянні
Увімкнули перемикач «Порівняння» — у таблиці зʼявляється колонка з дельтою:
- Зелена «+12.4%» (у Доходах) — клієнт почав давати більше грошей. Добре.
- Червона «−18.3%» (у Доходах) — клієнт зменшив оборот. Сигнал перевірити.
- Зелена «−15.0%» (у Витратах) — на цього постачальника стали витрачати менше. Може, це знижка або ви знизили обсяг.
- Червона «+22.0%» (у Витратах) — постачальник став дорожчим. Сигнал переговорити про ціни.
- Сіра «—» — у попередньому періоді сума не змінилась.
- Синя «✨ Новий» — контрагент новий: у попередньому періоді його у звіті не було.
Уважно: логіка кольорів дзеркальна. Для Доходів зростання = добре (зелено), падіння = погано (червоно). Для Витрат — навпаки: зростання витрат = погано (червоно), зменшення = добре (зелено). Це навмисно: ви хочете відразу бачити, чи зміна корисна вашому бізнесу, не просто «чи цифра більша».
Уявіть Сергія, що дивиться витратну сторону квартал-до-кварталу. Постачальник «Імпорт-Кава» — червона «+35%» (став дорожчим). Орендодавець — сіра «—» (без змін). Новий «Маркетинг-Сервіс» — синій «✨ Новий» (вперше у списку, недавно почали). Сергій робить висновок: треба переговорити з кавоторговцями і взяти контроль над новим маркетинговим бюджетом.
Окремий рядок «Без контрагента»
У вашому списку може зʼявитися рядок «Без контрагента» — це операції, де поле «контрагент» не було заповнене. При наведенні на назву ви побачите підказку.
Коли це нормально:
- Дрібні щоденні витрати: продукти у супермаркеті, перекуси, проїзд. У них достатньо категорії «Продукти», контрагент не потрібен. Якщо більшість «Без контрагента» — це саме такі дрібниці, це нормально.
- Універсальні внутрішні платежі: інкасація, переоблік готівки, коригування. Контрагент тут не має сенсу.
Коли це сигнал перевірити:
- У «Без контрагента» значна частина ваших серйозних оборотів. Це означає, що ви забули проставити контрагента у важливих операціях з компаніями і ФОПами. Зайдіть у Транзакції і доповніть.
Прихований режим балансу
Як в інших звітах — якщо ви ввімкнули режим прихованого балансу, всі суми у KPI замінюються маскою ••••, картка «Найбільший» приховує і імʼя, і суму, а сама таблиця ховається повністю.
Звʼязок з іншими сторінками
- Транзакції — джерело даних. У формі транзакції є поле «Контрагент» — звідти беруться привʼязки.
- Довідники → Контрагенти — створення, перейменування, деактивація контрагентів.
- Прибутки і збитки — загальний прибуток і маржа без розбивки по контрагентах.
- Виписка — детальна історія по конкретному рахунку.
- Проєкти — паралельний розріз: один контрагент може бути в кількох ваших проєктах.
Що поки не вміємо
- Експорт у Excel/CSV — поки тільки візуальний звіт. Експорт — у плані.
- Графік динаміки по конкретному контрагенту (як ріс/падав місяць за місяцем) — поки тільки одна цифра за весь період.
- Картка контрагента з повною історією операцій, контактами, документами — поки тільки рядок у таблиці.
- Розбивка по проєктах усередині рядка — поки контрагент розглядається у цілому, без поділу за проєктами.
- Залишок боргу (заборгованість туди-сюди між вами і контрагентом) — поки тільки обороти, не стан розрахунків. Облік дебіторки/кредиторки — у плані.
- Об'єднання дублів контрагентів (наприклад, «ТОВ Ромашка» і «ТОВ "Ромашка"» в одного) — поки що ні. Об'єднати — лише через вічно ручне правки у транзакціях, потім видалення дубля у Довідниках.
- Імпорт списку контрагентів з Excel або з 1С — поки що ні.