Рух коштів

«Рух коштів» — це головна вкладка аналітики, перша картка-перемикач у Аналітиці. Звіт відповідає на базове питання: «Скільки грошей зайшло, скільки вийшло і що в підсумку — за обраний період?». Без формул і складних коефіцієнтів — наочно, у відсотках і у гривнях.

Людською мовою. Уявіть, що в кінці місяця ви висипали на стіл усі свої доходи з однієї шухляди і всі витрати з іншої. Подивились — ось «прийшло 47 800 ₴», ось «пішло 32 100 ₴», в підсумку «лишилось 15 700 ₴». Так, у звіті це буде у графіках і таблицях, але суть та сама — простий підсумок ваших грошей за період.

Збільшити

Що ви побачите згори вниз

1. Стрічка фільтрів — період, рахунок, пресети, перемикач «Порівняння».
2. Чотири картки підсумків — Прихід / Розхід / Баланс / Операції.
3. Графік динаміки руху по днях — зелена лінія приходу і червона розходу.
4. ТОП витрат — стовпчиковий графік найбільших витратних категорій.
5. Структура витрат — кругова діаграма «який відсоток на що пішов».
6. Джерела доходу — список категорій приходу зі смужками.
7. Деталізація по рахунках — розгортаємо кожен рахунок і бачимо розбивку по категоріях.

Стрічка фільтрів

Період

• Календар-діапазону — оберіть дати «з якої по яку» вручну.
• Чотири кнопки-пресети: Цей місяць (за замовчуванням), Минулий місяць, Квартал, Рік. Один клік — весь період підставляється у календар.

Рахунок

Якщо у вас більше одного рахунку — поряд зʼявляється список вибору: Всі рахунки (за замовчуванням, підсумок усього бізнесу) або один конкретний (тільки його дані). Так само впливає на всі цифри і графіки нижче.

Уявіть Сергія, що хоче подивитись окремо рух по своєму ФОП-рахунку. Обирає у списку «Monobank ФОП» — і вся сторінка перерахується тільки за операціями цієї картки. Готівкова каса і кредитка вже не врахуються.

Перемикач «Порівняння»

Натиснули — і поряд з кожною з чотирьох карток підсумків зʼявиться дельта проти попереднього такого самого періоду. Наприклад: «+12.4% vs попередній» зеленим або «−8.3% vs попередній» червоним. Дуже зручно для оцінки динаміки «місяць до місяця».

Який «попередній» період береться: автоматично — той самий за тривалістю, що передує вашому. Дивитесь «Цей місяць» — порівняння з минулим місяцем. Дивитесь «Цей квартал» — з минулим кварталом. Дивитесь довільні 17 днів — з попередніми 17 днями впритул.

Уважно про кольори при порівнянні. Для Розходу логіка зворотна: зростання витрат — це погано (червона дельта), зменшення — добре (зелена). Це не баг, це навмисно: ви хочете розуміти, чи додатня зміна корисна вам, а не просто чи цифра зросла.

Чотири картки підсумків

Під сумою «Баланс» — додатковий підпис: «Профіцит» (зелений), «Дефіцит» (червоний) або «Нульовий баланс» (сірий) — щоб одразу читати результат словами.

Уважно. «Баланс» у цьому звіті — це результат руху за період, а не залишок на ваших рахунках. Загальний поточний залишок по всіх рахунках — на вкладці Балансовий звіт та на сторінці Мої рахунки.

Уявіть Анну, що готує звіт за квартал. Картка «Прихід» — 154 200 ₴, «Розхід» — 121 800 ₴, «Баланс» — 32 400 ₴ зеленим (Профіцит). «Операції» — 47 транзакцій. Анна одразу розуміє: «За квартал чисто заробила 32 400, було 47 операцій — є про що говорити».

Графік «Динаміка руху коштів»

Великий графік-площина по днях обраного періоду:

• Зелена лінія/зона — прихід кожного дня.
• Червона лінія/зона — розхід кожного дня.
• Вісь Y — суми у вашій базовій валюті, без копійок (для зручності масштабу).
• Вісь X — дати у форматі дд.мм.

Підсувши курсор до будь-якої точки графіка, побачите підказку з точними сумами на цей день.

Що це дає. Видно «сплески» — дні, коли заходило або виходило значно більше звичайного. Видно «тиху смугу» — кілька днів без жодного руху. Видно сезонність: чи прихід регулярний (за графіком), чи стрибками. Усе це підказує, де ваш облік чесний, а де можна поліпшити (наприклад, рівні пʼятниці без жодних витрат — підозріло).

Три розрізи категорій

Під графіком — три картки про категорії:

1. ТОП витрат (стовпчики)

Горизонтальний стовпчиковий графік — топ-8 категорій витрат за період. Чим довший стовпчик — тим більше ви витратили на цю категорію. Кожна категорія своїм кольором.

2. Структура витрат (кругова діаграма)

Круг з «частками пирога»: кожен сектор — відсоток конкретної категорії від всіх ваших витрат. Поряд — підпис з відсотком: «Оренда — 28%», «Зарплати — 22%». Корисно, коли треба швидко зрозуміти, що займає найбільшу частку.

3. Джерела доходу (список зі смужками)

Замість графіка — список категорій приходу з кольоровою прогрес-смужкою. Кожен рядок: іконка + назва категорії + сума зеленим + відсоток від усього приходу. Топ-8.

Уявіть Олексія, що відкриває звіт за квартал. Дивиться «ТОП витрат» — найбільший стовпчик «Закупівлі для кавʼярні» (52 300 ₴). У «Структурі витрат» цей сектор займає 41% усіх витрат. У «Джерелах доходу» — на першому місці «Виторг від клієнтів» (89%). Олексій робить висновок: майже всі витрати йдуть на закупівлі сировини, а майже весь дохід — від продажів. Логічно для його бізнесу.

Уважно. Якщо у вас немає категорій на якихось транзакціях, вони потрапляють у блок «Без категорії» у графіках. Щоб не накопичувати таких — періодично проставляйте категорії або налаштуйте правила автоматичної категоризації для імпортів.

Деталізація по рахунках

Найдетальніший розділ — внизу сторінки. Тут — по картці на кожен рахунок, з можливістю розгорнути і побачити розбивку по категоріях.

Що видно у згорнутому стані

Шапка кожного рахунку показує:

• кольоровий маркер + назва рахунку (Monobank ФОП, Готівкова каса);
• бейдж з валютою рахунку (UAH / USD / EUR);
• скільки категорій залучено;
• праворуч — підсумки в валюті цього рахунку: зелений «+приход», червоний «−розхід», жирний підсумок «баланс».

Що видно у розгорнутому стані

Натиснули шапку — рахунок розгортається у таблицю:

Внизу таблиці — рядок «Разом» з підсумком по рахунку.

Уявіть Сергія, що бачить підсумок по «Готівковій касі». Загалом за місяць — +28 000 ₴ приходу і −22 000 ₴ розходу. Розгортає — у таблиці «Виторг від клієнтів» +28 000 ₴ (84 операції), «Закупівлі дрібних товарів» −12 000 ₴ (37 операцій), «Інкасація на банк» −10 000 ₴ (4 операції). Картина руху по касі — як на долоні.

Прихований режим балансу

Якщо у вас увімкнений режим прихованого балансу (для конфіденційності — наприклад, дивитесь BizFin у кафе чи в дорозі), на цій сторінці:

• усі суми у картках Прихід/Розхід/Баланс заміняються на маску ••••;
• графік динаміки і графіки категорій ховаються (бо у них теж видно суми);
• картка «Операції» (просто число штук) залишається видимою — це не суми, а лише кількість.

Поверніть видимість сум на сторінці Мої рахунки — і всі цифри одразу зʼявляться.

Як працює фільтр валют

У звіті всі суми показуються у тій валюті, в якій транзакція. Якщо ви ведете бізнес у гривнях, але є один рахунок у доларах:

• у загальних KPI зверху — підсумки у вашій базовій валюті (гривні), валютні рахунки перераховуються за вашим курсом (Мої рахунки → Курси валют);
• у деталізації по рахунках — кожен рахунок окремо у своїй валюті (гривневі — у гривні, доларові — у доларах).

Так навмисно: загальний підсумок зведений в одну валюту для розуміння «загалом», а деталізація — у валюті рахунку для точності.

Звʼязок з іншими сторінками

• Транзакції — це джерело даних для звіту. Усі суми у звіті — це підсумки ваших транзакцій за період.
• Мої рахунки — рахунки, які можна вибрати у фільтрі.
• Довідники → Категорії — ті самі категорії, які ви бачите у графіках і таблицях.
• Прибутки і збитки — більш детальний звіт про прибуток за місяцями.
• Балансовий звіт — поточний залишок по всіх рахунках (а не за період).

Що поки не вміємо

• Експорт у Excel/CSV — поки що тільки виписка-звіт дає таблицю на екрані. Експорт «Руху коштів» — у плані.
• Фільтр за категорією — тут можна обрати тільки рахунок, не категорію. Якщо хочете побачити рух тільки по «Оренді» — використовуйте фільтри на сторінці Транзакції.
• Кілька рахунків одночасно у фільтрі (наприклад, «Monobank ФОП + Готівкова каса разом») — поки що ні. Або один рахунок, або всі.
• Збереження улюблених періодів — поки що тільки 4 пресети + ручний календар. Свої пресети («Сезон-2026», «Кампанія-Літо») — у плані.
• Порівняння з власним періодом (не «попередній такий самий», а «з весною минулого року») — поки що ні.
• Прогноз на майбутній період — тільки фактичний рух за минуле. Прогноз планується.

Часті запитання