Рух коштів

«Рух коштів» - це головна вкладка аналітики, перша картка-перемикач у Аналітиці. Звіт відповідає на базове питання: «Скільки грошей зайшло, скільки вийшло і що в підсумку - за обраний період?». Без формул і складних коефіцієнтів - наочно, у відсотках і у гривнях.

Людською мовою. Уявіть, що в кінці місяця ви висипали на стіл усі свої доходи з однієї шухляди і всі витрати з іншої. Подивились - ось «прийшло 47 800 ₴», ось «пішло 32 100 ₴», в підсумку «лишилось 15 700 ₴». Так, у звіті це буде у графіках і таблицях, але суть та сама - простий підсумок ваших грошей за період.

Збільшити

Що ви побачите згори вниз

1. Стрічка фільтрів - період, рахунок, пресети, перемикач «Порівняння».
2. Чотири картки підсумків - Надходження / Витрати / Баланс / Операції.
3. Графік динаміки руху по днях - зелена лінія надходжень і червона витрат.
4. ТОП витрат - стовпчиковий графік найбільших витратних категорій.
5. Структура витрат - кругова діаграма «який відсоток на що пішов».
6. Джерела доходу - список категорій надходжень зі смужками.
7. Деталізація по рахунках - розгортаємо кожен рахунок і бачимо розбивку по категоріях.

Стрічка фільтрів

Період

• Календар-діапазону - оберіть дати «з якої по яку» вручну.
• Чотири кнопки-пресети: Цей місяць (за замовчуванням), Минулий місяць, Квартал, Рік. Один клік - весь період підставляється у календар.
• × поряд із календарем - повертає звичний період (поточний місяць). Кнопка зʼявляється, лише коли ви обрали інші дати.

Рахунок

Якщо у вас більше одного рахунку - поряд зʼявляється список вибору: Всі рахунки (за замовчуванням, підсумок усього бізнесу) або один конкретний (тільки його дані). Так само впливає на всі цифри і графіки нижче.

Уявіть Сергія, що хоче подивитись окремо рух по своєму ФОП-рахунку. Обирає у списку «Monobank ФОП» - і вся сторінка перерахується тільки за операціями цієї картки. Готівкова каса і кредитка вже не врахуються.

Перемикач «Порівняння»

Натиснули - і поряд з кожною з чотирьох карток підсумків зʼявиться дельта проти попереднього такого самого періоду. Наприклад: «+12.4% vs попередній» зеленим або «−8.3% vs попередній» червоним. Дуже зручно для оцінки динаміки «місяць до місяця».

Який «попередній» період береться: автоматично - той самий за тривалістю, що передує вашому. Дивитесь «Цей місяць» - порівняння з минулим місяцем. Дивитесь «Цей квартал» - з минулим кварталом. Дивитесь довільні 17 днів - з попередніми 17 днями впритул.

Уважно про кольори при порівнянні. Для Витрат логіка зворотна: зростання витрат - це погано (червона дельта), зменшення - добре (зелена). Це не баг, це навмисно: ви хочете розуміти, чи додатня зміна корисна вам, а не просто чи цифра зросла.

Чотири картки підсумків

Під сумою «Баланс» - додатковий підпис: «Профіцит» (зелений), «Дефіцит» (червоний) або «Нульовий баланс» (сірий) - щоб одразу читати результат словами.

Три перші картки і четверта міряють різне - це навмисно. «Надходження», «Витрати» і «Баланс» рахують доходи й витрати за категоріями: переказ між вашими рахунками і будь-яка операція за боргом сюди не входять (чому - у питаннях нижче). А «Операції» відповідає на просте питання «скільки всього записів я зробив за цей час» - і рахує їх усі. Тому число на четвертій картці буває більшим, ніж сума операцій за трьома першими.

Якщо потрібен рух реальних грошей, а не доходи й витрати - дивіться підсумки на сторінці Транзакції. Там питання інше: скільки грошей зайшло на рахунок і скільки вийшло. Кредит, що зайшов на картку, там надходження, а тут - ні: це не дохід, це позичені гроші.

Уважно. «Баланс» у цьому звіті - це результат руху за період, а не залишок на ваших рахунках. Загальний поточний залишок по всіх рахунках - на вкладці Балансовий звіт та на сторінці Мої рахунки.

Уявіть Анну, що готує звіт за квартал. Картка «Надходження» - 154 200 ₴, «Витрати» - 121 800 ₴, «Баланс» - 32 400 ₴ зеленим (Профіцит). «Операції» - 47 транзакцій. Анна одразу розуміє: «За квартал чисто заробила 32 400, було 47 операцій - є про що говорити».

Картку можна натиснути. Натисніть «Надходження» або «Витрати» - відкриються «Транзакції» за тим самим періодом і рахунком, і у списку буде рівно те, що порахував цей звіт: доходи або витрати за категоріями, без переказів і операцій за боргами. Підпис над списком про це нагадає. Картка «Операції» відкриває той самий перелік без відбору напрямку.

Графік «Динаміка руху коштів»

Великий графік-площина по днях обраного періоду:

• Зелена лінія/зона - надходження кожного дня.
• Червона лінія/зона - витрати кожного дня.
• Вісь Y - суми у вашій базовій валюті, без копійок (для зручності масштабу).
• Вісь X - дати у форматі дд.мм.

Підсувши курсор до будь-якої точки графіка, побачите підказку з точними сумами на цей день.

Що це дає. Видно «сплески» - дні, коли заходило або виходило значно більше звичайного. Видно «тиху смугу» - кілька днів без жодного руху. Видно сезонність: чи надходження регулярні (за графіком), чи стрибками. Усе це підказує, де ваші записи чесні, а де можна поліпшити (наприклад, рівні пʼятниці без жодних витрат - підозріло).

Три погляди на категорії

Під графіком - три картки про категорії:

1. ТОП витрат (стовпчики)

Горизонтальний стовпчиковий графік - топ-8 категорій витрат за період. Чим довший стовпчик - тим більше ви витратили на цю категорію. Кожна категорія своїм кольором.

2. Структура витрат (кругова діаграма)

Круг з «частками пирога»: кожен сектор - відсоток конкретної категорії від всіх ваших витрат. Поряд - підпис з відсотком: «Оренда - 28%», «Зарплати - 22%». Корисно, коли треба швидко зрозуміти, що займає найбільшу частку.

3. Джерела доходу (список зі смужками)

Замість графіка - список категорій надходжень з кольоровою прогрес-смужкою. Кожен рядок: іконка + назва категорії + сума зеленим + відсоток від усіх надходжень. Топ-8.

Уявіть Олексія, що відкриває звіт за квартал. Дивиться «ТОП витрат» - найбільший стовпчик «Закупівлі для кавʼярні» (52 300 ₴). У «Структурі витрат» цей сектор займає 41% усіх витрат. У «Джерелах доходу» - на першому місці «Виторг від клієнтів» (89%). Олексій робить висновок: майже всі витрати йдуть на закупівлі сировини, а майже весь дохід - від продажів. Логічно для його бізнесу.

Уважно. Якщо у вас немає категорій на якихось транзакціях, вони потрапляють у блок «Без категорії» у графіках. Щоб не накопичувати таких - періодично проставляйте категорії або налаштуйте правила автоматичної категоризації для імпортів.

Деталізація по рахунках

Найдетальніший розділ - внизу сторінки. Тут - по картці на кожен рахунок, з можливістю розгорнути і побачити розбивку по категоріях.

Що видно у згорнутому стані

Шапка кожного рахунку показує:

• кольоровий маркер + назва рахунку (Monobank ФОП, Готівкова каса);
• бейдж з валютою рахунку (UAH / USD / EUR);
• скільки категорій залучено;
• праворуч - підсумки в валюті цього рахунку: зелені «+надходження», червоні «−витрати», жирний підсумок «баланс».

Що видно у розгорнутому стані

Натиснули шапку - рахунок розгортається у таблицю:

Внизу таблиці - рядок «Разом» з підсумком по рахунку.

Уявіть Сергія, що бачить підсумок по «Готівковій касі». Загалом за місяць - +28 000 ₴ надходжень і −22 000 ₴ витрат. Розгортає - у таблиці «Виторг від клієнтів» +28 000 ₴ (84 операції), «Закупівлі дрібних товарів» −12 000 ₴ (37 операцій), «Інкасація на банк» −10 000 ₴ (4 операції). Картина руху по касі - як на долоні.

Прихований режим балансу

Якщо у вас увімкнений режим прихованого балансу (для конфіденційності - наприклад, відкрили звіт у кафе чи в дорозі), на цій сторінці:

• усі суми у картках Надходження/Витрати/Баланс заміняються на маску ••••;
• графік динаміки і графіки категорій ховаються (бо у них теж видно суми);
• картка «Операції» (просто число штук) залишається видимою - це не суми, а лише кількість.

Поверніть видимість сум на сторінці Мої рахунки - і всі цифри одразу зʼявляться.

Як працює фільтр валют

У звіті всі суми показуються у тій валюті, в якій транзакція. Якщо ви ведете бізнес у гривнях, але є один рахунок у доларах:

• у загальних картках-показниках зверху - підсумки у вашій базовій валюті (гривні), валютні рахунки перераховуються за вашим курсом (Мої рахунки → Курси валют);
• у деталізації по рахунках - кожен рахунок окремо у своїй валюті (гривневі - у гривні, доларові - у доларах);
• якщо ви обрали у фільтрі один рахунок - картки, графіки й топ категорій показують суми у валюті цього рахунку, без перерахунку. Знак валюти під карткою міняється разом із вибором.

Так навмисно: загальний підсумок зведений в одну валюту для розуміння «загалом», а деталізація - у валюті рахунку для точності.

Звʼязок з іншими сторінками

• Транзакції - це джерело даних для звіту. Усі суми у звіті - це підсумки ваших транзакцій за період.
• Мої рахунки - рахунки, які можна вибрати у фільтрі.
• Довідники → Категорії - ті самі категорії, які ви бачите у графіках і таблицях.
• Прибутки і збитки - більш детальний звіт про прибуток за місяцями.
• Балансовий звіт - поточний залишок по всіх рахунках (а не за період).

Що поки не вміємо

• Експорт у Excel/CSV - поки що тільки виписка-звіт дає таблицю на екрані. Експорт «Руху коштів» - у плані.
• Фільтр за категорією - тут можна обрати тільки рахунок, не категорію. Якщо хочете побачити рух тільки по «Оренді» - використовуйте фільтри на сторінці Транзакції.
• Кілька рахунків одночасно у фільтрі (наприклад, «Monobank ФОП + Готівкова каса разом») - поки що ні. Або один рахунок, або всі.
• Збереження улюблених періодів - поки що тільки 4 пресети + ручний календар. Свої пресети («Сезон-2026», «Кампанія-Літо») - у плані.
• Порівняння з власним періодом (не «попередній такий самий», а «з весною минулого року») - поки що ні.
• Прогноз на майбутній період - тільки фактичний рух за минуле. Прогноз планується.

Часті запитання