Заплановані транзакції

Заплановані транзакції - це правила регулярних платежів, про які ви не хочете забути. Оренда 1-го числа, підписка на сервіс, зарплата команди, кредит, річна страховка. Правило зберігає всі поля майбутньої операції і розклад. Коли дата настає, ви підтверджуєте операцію однією кнопкою - без повторного набору щомісяця.

Людською мовою. Це нагадування з уже заповненою формою. Ви один раз налаштували правило «Оренда, 1-го числа, 12 000 ₴» - і щомісяця в потрібний день бачите рядок з кнопкою «Підтвердити». Натиснули - транзакція (запис про рух грошей) зʼявилась у списку, баланс рахунку оновився.

Як це працює

Правило має дві частини:

1. Шаблон - усі поля майбутньої транзакції: рахунок, сума, категорія, контрагент, проєкт, теги, опис.
2. Розклад - як часто повторювати, з якої дати, до якої.

Поки ви не підтвердили операцію - це лише нагадування. Реальна транзакція зʼявляється у списку «Транзакції» і змінює баланс рахунку тільки після вашої дії.

Чому операції не записуються самі? Реальність різна: підписку скасували, оренду відклали, клієнт заплатив із затримкою. Якби записи створювались без вас, потім довелося б чистити «вигадані» операції, яких не було. Підтвердження вручну - простіше і надійніше.

Збільшити

Картки можна згорнути. Натисніть круглу кнопку зі стрілкою під двома картками підсумків - вони складуться в один рядок, і нижче стане більше місця. Вибір зберігається для цієї сторінки окремо. Докладніше - у статті «Транзакції».

Два вигляди: Список і Календар

Перемикач у правому верхньому куті дає два способи дивитись на заплановане:

• Список - таблиця активних правил. Зручно для щоденної роботи: «що сьогодні підтвердити?».
• Календар - сітка місяця і перелік обраного дня під нею. Зручно для планування: «чи вистачить грошей 15-го?».

Перемикання зберігає фільтри - період, рахунок, категорія, тип і пошук лишаються.

Календар - сітка місяця і перелік дня

Календар складається з двох частин, і кожна відповідає на своє питання.

Сітка місяця - «коли і наскільки ризиково». Вона завжди вміщається в екран: на телефоні місяць видно цілком, без бічної прокрутки. У клітинці дня:

• Крапки під числом - операції цього дня. Зелена - надходження, червона - витрата, синя - платіж за графіком боргу.
• Колір клітинки:
  • зелений - на жодному рахунку не буде мінусу;
  • червоний - попередження: хоча б один рахунок піде у мінус (касовий розрив);
  • сірий - день у минулому;
  • без кольору - на цей день нічого не заплановано.
• Обвідка навколо числа - сьогоднішній день. Залите кружечком число - день, який ви обрали.
• Коли сітці вистачає місця (широкий екран або згорнуте бічне меню), замість крапок видно самі суми і прогноз залишку на кінець дня. Прогноз - скільки грошей буде на ваших рахунках типу «Гроші» разом, якщо ви підтвердите все за планом до цієї дати. Коли місця бракує, суми ховаються, а крапки лишаються.

Перелік дня - «що саме». Під сіткою завжди відкритий один день, і в ньому видно всі його операції: назву, ритм повторення і точну суму. Там же - сума дня і рядок «Залишок після дня». Прострочена операція позначена «Прострочено». Майбутні повторення правила підписані «за правилом від …» з датою найближчого нагадування.

Прогноз рахується від сьогодні. Відправна точка - залишок, який зараз на ваших рахунках. До нього по черзі додаються заплановані операції наступних днів. Тому минулі дні показані нейтрально - без кольору і без рядка залишку: гроші вже або пішли, або чекають вашого рішення. Самі операції минулих днів у клітинках лишаються - їх видно і можна підтвердити.

У прогноз залишку ідуть тільки гроші. Рахунки боргів - «Мої борги», «Мої кредити», «Мені винні» - у прогнозі не беруть участі: це не гроші на руках, а підсумок записів зі сторінки «Борги». Майно і внесок власника у підсумкове число дня теж не входять. А от колір дня їх враховує: якщо запланована операція заводить у мінус рахунок майна, день стане червоним.

Непідтверджені операції з минулого враховані в сьогоднішньому дні. Це оплата, яку ви ще не підтвердили і не пропустили. У прогнозі вона стоїть так, ніби гроші підуть найраніше сьогодні. Адже саме зараз ви ухвалюєте по ній рішення.

Чому день буває червоним, хоча грошей начебто достатньо. Червоний колір означає ризик по конкретному рахунку, а не в цілому. Надходження може зайти на один рахунок, а витрата - списатись з іншого: разом плюс, а на другому рахунку мінус. Оберіть червоний день і наведіть курсор на рядок «Залишок після дня» - підказка назве, який саме рахунок іде в мінус.

Як обрати день. Натисніть будь-яку клітинку - у переліку під сіткою побачите цей день. З клавіатури день обирається стрілками: ← і → ведуть на сусідній день, ↑ і ↓ - на той самий день тижня. Клавіша Tab заводить у календар один раз, далі клавіатура лишається в ньому. Щоб підтвердити операцію, натисніть її рядок у переліку.

Збільшити

Підсумок місяця (над сіткою): заплановані надходження, витрати і різниця за місяць. Поряд - стрілки на попередній і наступний місяць. Коли ви гортаєте місяці, біля назви зʼявляється кнопка повернення до поточного - щоб не гортати назад по одному.

Перенесення операції на інший день

Плани змінюються - і дату не обовʼязково правити через форму. Візьміть рядок у переліку дня за ручку зліва і перетягніть на потрібний день у сітці - дата зміниться одразу. Пальцем на телефоні: притримайте ручку і ведіть.

Яку операцію можна перенести, видно одразу: у такого рядка ручка темна, а курсор над нею стає «долонькою». У рядка, який не переноситься, ручка бліда - натисніть її, і зʼявиться причина.

Що варто знати:

• Переноситься найближче виконання. Якщо правило повторюване, разом із ним зсувається весь наступний ряд: перенесли оренду з 5-го на 7-ме - далі вона буде 7-го щомісяця. Так календар показує той ритм, який реально збережено.
• Тягнути можна тільки найближчу дату правила. Наступні повторення в календарі - прогноз за правилом, а не окремі записи. Щоб зсунути одне повторення посеред ряду, скористайтесь «Пропустити» або відредагуйте правило.
• Прострочену дату теж можна перенести - з підтвердженням. Буває, що у правила є дата, яку ви ще не підтвердили і не пропустили. Тоді тягнеться його найближче майбутнє повторення. Коли ви відпустите рядок, зʼявиться вікно «Перенести прострочену дату?». У ньому названо прострочену дату, скільки повторень минуло відтоді, і нову дату. Погодились - правило переїжджає; передумали - все лишається як було. Нагадування про підтвердження не зникає, а переїжджає на нову дату: окремі записи за пропущені дати не зʼявляються.
• Минулі дні недоступні - планувати можна тільки на сьогодні або пізніше.
• Платежі за графіком боргу не переносяться - їхню дату веде графік на сторінці «Борги».
• Якщо у правила задана дата завершення, перенести операцію за неї не вийде - оберіть день у межах правила або спершу змініть дату завершення.

Уявіть Оксану, якій постачальник переніс оплату з понеділка на середу. Раніше вона відкривала форму, шукала поле дати, зберігала. Тепер - відкрила понеділок, перетягнула рядок на середу, побачила новий прогноз залишку. Якщо це разова операція - зміниться тільки вона; якщо щомісячна - далі оплата теж буде в середу.

Кнопка «Горизонт» - показ у Транзакціях

У шапці сторінки, поряд з перемикачем «Список / Календар», є кнопка «Горизонт: 7 днів» (число - поточне значення). На телефоні від неї лишається тільки значок шестерні.

Вона задає, скільки днів наперед ваші заплановані операції зʼявлятимуться у таблиці на сторінці «Транзакції». Доступні значення - 3 / 7 / 14 / 30 днів. За замовчуванням - 7.

Уявіть Анну, яка щойно створила правило оренди на 25-те число. Сьогодні 1-ше. За стандартного горизонту (7 днів) це нагадування зʼявиться у її Транзакціях лише 18-го. Анна хоче бачити його одразу. Вона натискає «Горизонт», обирає «Наступні 30 днів» - і всі правила на місяць наперед видно у таблиці транзакцій разом із фактичними операціями.

Чому ця кнопка тут, а не на сторінці «Транзакції»? На сторінці «Транзакції» такий вибір є не завжди. Він показується, коли в поточному горизонті є хоча б одне нагадування. Якщо правил ще немає або всі вони далеко наперед - вибору там не буде. Тут кнопка є завжди - щоб налаштувати горизонт ще до появи перших нагадувань.

Уважно. Ваш вибір зберігається у браузері на цьому пристрої. На іншому компʼютері або у режимі приватного перегляду побачите значення за замовчуванням - 7 днів. На спільні дані бізнесу це не впливає.

Створення правила

Є три способи:

Спосіб 1 - зі сторінки «Заплановані»

Кнопки «Надходження» і «Витрати» у правому верхньому куті (на телефоні - два круглі значки зі стрілками). Кнопка відкриває форму, одразу налаштовану на створення правила: перемикача «Запланувати» у ній немає, бо ви й так тут заради планування. Кнопка збереження називається «Запланувати».

Збільшити

Запланований переказ між своїми рахунками тут не створити. Кнопок для переказу на цій сторінці немає. Якщо переказ треба повторювати регулярно, скористайтесь способом 2: на сторінці «Транзакції» оберіть «Переказ» і увімкніть «Запланувати». Таке правило зʼявиться тут у списку «Усі» і під фільтром «Переказ». Сума переказу синя і без знака, а в колонці рахунку видно обидва: звідки і куди. У картки підсумків переказ не входить - він не є ні надходженням, ні витратою.

Спосіб 2 - зі сторінки «Транзакції»

У формі нової транзакції на сторінці «Транзакції» є перемикач «Запланувати». Увімкніть його - зʼявиться той самий блок «Повторення», а кнопка збереження стане «Додати та запланувати». Після натискання:

• створюється реальна транзакція тією датою, що у формі;
• створюється правило, перше нагадування якого - через один період після цієї дати. Заплатили оренду 1 вересня з повторенням «Щомісяця» - наступне нагадування 1 жовтня;
• коментар до дати («за вересень») у правило не переходить - він стосується лише цього місяця.

Варіанта «Одноразово» тут немає: у нього немає наступного періоду, тож правило припало б на день самої операції і записало б її вдруге. Разову майбутню операцію плануйте способом 1.

Дата початку правила має бути не раніше сьогодні. Якщо ви додаєте операцію з давньою датою, наступний період теж може виявитись у минулому. Тоді під перемикачем «Запланувати» зʼявиться пояснення, на яку дату припадає наступне повторення, і нічого не збережеться. Оберіть пізнішу дату операції або вимкніть «Запланувати» - а правило створіть на цій сторінці.

Якщо операцію збережено, а правило з іншої причини не створилось, форма закриється з повідомленням «Операцію збережено, а повторення не заплановано» і причиною. Повторно операцію додавати не треба - створіть лише правило.

Спосіб 3 - копія наявного правила

Коли нове правило майже як уже наявне, у його рядку натисніть значок із двома квадратиками - «Скопіювати правило». Відкриється форма із заголовком «Копія правила»: рахунок, сума, категорія, контрагент, проєкт, теги, опис і повторення вже заповнені. Змініть, що відрізняється, і натисніть «Запланувати». Вихідне правило не змінюється.

Дві речі у копії можуть відрізнятись від вихідного правила:

• Дата - дата наступного нагадування вихідного правила, але не раніше сьогодні. Якщо у вихідного вона вже минула, у копії стоїть сьогоднішня.
• Дата завершення - якщо у вихідного вона вже минула, у копії поле порожнє, тобто «Безстроково». Потрібна межа - вкажіть нову.

Копіювати можна і правила з переліку «Завершені / скасовані» внизу сторінки. Самі вони знову не вмикаються, а копія стає новим активним правилом з тими самими даними. У платежів за графіком боргу кнопки копіювання немає - їх веде графік на сторінці «Борги».

Поля форми

Шаблон - ті самі поля, що й у звичайної транзакції: рахунок, сума, категорія з підкатегорією, предмет, контрагент, проєкт, теги, опис, коментар до дати. Поле «Дата» тут означає дату першого нагадування.

Предмет - за що саме платите: домен, поліс, квартира. Він переходить у кожну транзакцію, створену за правилом, і стоїть у таблиці під категорією. Так два правила з однаковою категорією - скажімо, два домени - не сплутати.

Розклад - блок «Повторення»:

Власні інтервали - приклади

• Щотижня, кожні 2 - раз на два тижні.
• Щомісяця, кожні 3 - щокварталу. Наприклад, страховка раз на квартал.
• Щоденно, кожні 7 - те саме, що «Щотижня». Обирайте той варіант, що читається краще.
• Щороку, кожні 1 - річна страховка, податок на майно.

Дата завершення - коли потрібна

• Порожньо (безстроково) - оренда, підписки. Ви не знаєте, коли це скінчиться.
• Задана - кредит на 12 платежів, розстрочка на рік. Коли наступна дата виходить за дату завершення, правило вимикається саме і переходить у перелік «Завершені / скасовані». Забути зупинити його вручну не вийде.

Що не вдасться зробити

• Дата в минулому - побачите помилку «Дата початку не може бути в минулому. Планувати можна тільки майбутні операції».
• Перенести правило в минуле під час редагування - дні до сьогодні в календарі заблоковані. Поточну дату правила, навіть якщо вона вже минула, можна лишити: так ви змінюєте суму чи опис простроченого правила, не чіпаючи дату.
• Дата завершення раніше дати початку - вкажіть пізнішу.
• «Кожні» менше 1 або більше 365 - поза цим діапазоном правило не збережеться.
• У демо-бізнесі - побачите дружню підказку, але правило не збережеться: демо лише для ознайомлення.

Таблиця запланованих (режим «Список»)

Збільшити

Колонки

Як і у Транзакціях, на телефоні видно всі колонки: дата лишається на місці, а решту ви гортаєте пальцем убік.

Хто додав правило

Якщо у бізнесі працюєте не самі, правила інших людей виділені легким блакитним відтінком. Так і в активному переліку, і в переліку «Завершені / скасовані». Праворуч у колонці «Опис» такого рядка стоїть кружечок з фото або ініціалами автора.

Натисніть кружечок - відкриється картка: хто додав правило, коли, і пояснення відтінку. Ваші власні правила виглядають як завжди. Якщо ви працюєте самі, нічого не зміниться. У календарі автора не показано - його видно у вигляді «Список».

Кнопки дій - що робить кожна

• Підтвердити (зелена галочка ) - відкриває вікно підтвердження. Після нього створюється реальна транзакція, а дата нагадування зсувається на наступний період.
• Редагувати (олівець ) - змінити правило. Відкривається та сама форма. У полі «Дата» стоїть дата наступного нагадування - та сама, що в колонці «Дата». Зміните її - наступне нагадування буде саме цього дня. Міняєте лише суму чи категорію - дата не зрушиться.
• Скопіювати (два квадратики ) - форма нового правила з тими самими даними. Зручно, коли однакову суму мають платити кілька людей: змініть контрагента і заплануйте. Деталі - у способі 3.
• Пропустити (стрілка вперед ) - відкриває вікно «Що зробити із запланованою транзакцією?» з двома варіантами: «Пропустити цей раз» (дата зсувається без створення транзакції) або «Скасувати всі» (правило вимикається). Для одноразового правила вікно пропонує лише «Скасувати».
• Видалити (кошик ) - вікно «Видалити правило?». Після підтвердження правило зникає зовсім, у переліку «Завершені / скасовані» його не буде. Створені раніше реальні транзакції залишаються у Транзакціях.

Завершені / скасовані

Під таблицею активних правил є перелік «Завершені / скасовані» з лічильником. Сюди потрапляють одноразові правила після підтвердження, правила, що дійшли до дати завершення, і ті, для яких ви обрали «Скасувати всі». Рядки тут пригашені, у них лишаються дві кнопки: скопіювати (щоб повернути правило у роботу новим записом) і видалити.

Платежі за графіками боргів

Якщо у вас є записи на сторінці «Борги» з графіком платежів, планові платежі за цими графіками теж видно тут. І в списку, і в календарі. Усе, що чекає на оплату найближчим часом, лежить в одному місці, а прогноз місяця враховує і платежі по боргах.

Такий рядок легко впізнати:

• у колонці «Контрагент» - синя позначка з назвою запису боргу;
• у колонці «Повторення» замість «Щомісяця» стоїть «За графіком»;
• у колонках «Рахунок», «Категорія» і «Опис» - прочерк, а лічильника «Виконано» немає;
• у календарі такі операції позначені синім - крапкою в сітці і рядком «Платіж по боргу» у переліку дня.

Ці рядки лише показуються - редагувати їх тут не можна. Дату і суму платежу веде графік боргу: він рахує відсотки і перераховує залишок після кожної оплати. Правити їх у двох місцях означало б розійтися з боргом. Тому єдина кнопка в рядку - «Перейти до боргу» : там ви й оплачуєте платіж, і змінюєте умови запису.

Натисніть синій рядок у переліку дня або назву запису в таблиці - і ви одразу на потрібній вкладці сторінки «Борги». Сам запис на кілька секунд підсвічений.

Чому платіж по боргу не має рахунку. Поки платіж не зроблено, невідомо, з якого рахунку ви заплатите. Це ваш вибір у момент оплати. Тому у прогнозі залишку по конкретному рахунку такі платежі не враховуються, а в підсумках дня і місяця - так. З тієї ж причини платежі по боргах ховаються, коли ви фільтруєте сторінку за рахунком або за категорією.

Потрібен доступ до «Боргів». Працівник без цього права не побачить платежів по боргах ані в списку, ані в календарі. Так само він не бачить і самої сторінки боргів.

Підтвердження з виправленням

Зелена галочка у рядку (у календарі - натискання рядка в переліку дня) відкриває вікно «Підтвердити транзакцію». Угорі - рахунок, сума, категорія, повторення і рядок «Заплановано на» з датою плану. Нижче - два поля, які ви можете змінити: «Сума» і «Дата оплати».

Збільшити

Дата оплати за замовчуванням - сьогодні. Найчастіше ви підтверджуєте операцію тоді, коли вона справді відбулася: оплатили оренду - зайшли, підтвердили. Реальна транзакція потрапить у Транзакції тією датою, яку ви залишите у вікні.

Запланована дата від цього не зсувається. У правилі стоїть «5-го числа щомісяця», а ви підтвердили оплату 1-го. Наступне нагадування все одно буде 5-го наступного місяця. Ритм плану зберігається, а фактична дата оплати лишається у Транзакціях.

Коли варто змінити дату вручну:

• Оплатили вчора, а зайшли сьогодні - поставте вчорашню дату, щоб баланс на кожен день був правильним.
• Оплатите завтра, але хочете записати наперед - оберіть завтрашню дату.
• Цього місяця сума інша (підняли оренду, змінився курс) - підправте суму у тому ж вікні.

Чого не можна змінити при підтвердженні: рахунок, категорію, контрагента, проєкт, тип операції, теги, опис. Якщо треба щось із цього - спершу відредагуйте правило олівцем , потім підтвердіть, а далі за потреби поверніть правило у попередній стан.

Що перевіряється при підтвердженні

• Правило вже неактивне - побачите «Ця транзакція вже неактивна».
• Підписка завершилась - кнопка «Підтвердити» сіра, поруч пояснення. Поновіть тариф на сторінці «Підписка».
• Ліміт операцій тарифу - підтвердження створює реальну транзакцію, тож рахується так само, як додана вручну.
• Доступ до рахунку - працівник без потрібного права побачить «У вас немає права створювати транзакції на цьому рахунку».
• Недостатньо коштів - після операції баланс рахунку на обрану дату став би відʼємним, а рахунок цього не дозволяє. Ви побачите відмову з датою, залишком і сумою. Що можна зробити: увімкнути «Дозволити відʼємний баланс» у формі рахунку (для кредиток це норма). Або змінити рахунок у правилі чи уточнити початковий баланс у «Моїх рахунках».
• У демо - нічого не зберігається, побачите дружню підказку.

Що відбувається після підтвердження

1. Реальна транзакція створена і стоїть у Транзакціях тією датою, яку ви залишили у вікні.
2. Лічильник «Виконано» під повторенням збільшився на 1.
3. Дата наступного нагадування порахована від запланованої дати, а не від дати оплати.
4. Одноразове правило або правило, чия наступна дата виходить за дату завершення, переходить у «Завершені / скасовані».

Як рахується наступна дата

Кінець місяця. Якщо правило стоїть на 31 січня з повторенням «Щомісяця», наступна дата - 28 (або 29) лютого, бо у лютому стільки днів. Далі число вже не повертається до 31-го: після 28 лютого буде 28 березня, 28 квітня і так далі. Хочете платити саме в останній день - зручніше поставити правило на 28-ме число.

Пропустити, скасувати чи видалити - у чому різниця

Збільшити

Уважно. Кнопки «увімкнути назад» немає. Правило з переліку «Завершені / скасовані» можна скопіювати - копія повторить усі налаштування новим записом. Видалене правило не повертається - створіть нове. Реальні транзакції, створені раніше, у будь-якому разі лишаються у Транзакціях.

Звʼязок з «Транзакціями»

На сторінці «Транзакції» ваші правила з найближчими датами зʼявляються прямо у таблиці - рядками зверху, перед фактичними операціями. Над ними стоїть рядок «Заплановані (N):» зі списком Наступні 3 / 7 / 14 / 30 днів і варіантом «Не показувати». Це швидке перемикання горизонту прямо там.

Той список є не завжди. Він зʼявляється, коли у видимому періоді є хоча б одне нагадування. Нагадувань поки немає - налаштуйте горизонт тут, кнопкою «Горизонт» у шапці. Вона є завжди.

Заплановані у таблиці транзакцій:

• реагують на ті самі фільтри, що й фактичні операції: період, рахунок, категорія, тип, пошук;
• згортаються одним натисканням на підсумковий рядок - і розгортаються так само;
• у кожного рядка є кнопки «Підтвердити», «Редагувати правило» і «Пропустити» - як на цій сторінці. Копіювання і видалення - тільки тут.

Найближчі заплановані видно і у дзвонику нагадувань угорі - розділи «Прострочено», «Оплатити сьогодні» і «Заплановані». За скільки днів нагадувати, ви задаєте у профілі в полі «Нагадувати наперед». Докладніше - у «Сповіщеннях».

Дві картки підсумків

Угорі сторінки - дві картки з підсумком за обрані фільтри:

Уявіть Анну, що готує бюджет на наступний квартал. Вона обирає період «наступні три місяці». Картка «Заплановані надходження» показує 48 000 ₴ - стільки клієнти мають заплатити за графіком. Картка «Заплановані витрати» - 32 000 ₴: оренда, підписки, зарплата. Різниця в голові - приблизно 16 000 ₴ за квартал.

Це план, а не факт. Поки правило не підтверджено, реальної транзакції немає і баланс рахунку не змінився. Картки показують, скільки очікується, а не скільки вже відбулось.

Натисніть картку - у переліку нижче лишаться тільки операції цього напрямку. Повторне натискання повертає всі.

Фільтри

Стрічка під картками підсумків:

• Період - оберіть діапазон дат: натисніть першу дату, потім кінцеву. Фільтр дивиться на дату наступного нагадування. Хрестик поряд знімає обмеження за датами.
• Рахунок - конкретний рахунок або «Всі рахунки». Список зʼявляється, коли грошових рахунків більше одного.
• Категорія - конкретна категорія або «Всі категорії». Список залежить від типу: обрали «Надходження» - тут лише категорії надходжень; «Витрати» - лише витрат.
• Пошук - за предметом, описом, контрагентом, проєктом, категорією, рахунком і коментарем до дати.
• Тип - перемикач Усі / Надходження / Витрати / Переказ. Надходження і витрати можна обрати ще й натисканням на картку підсумку вгорі.
• Хрестик «Скинути фільтри» - зʼявляється праворуч, коли хоч один фільтр увімкнено, і повертає все до початкового стану.

Правило і теги

Теги правила переносяться на нову реальну транзакцію при підтвердженні. У вікні підтвердження теги змінити не можна: потрібні інші - спершу відредагуйте правило, потім підтверджуйте.

Доступ

Працівник, якому власник відкрив лише власні записи, бачить тільки свої правила: чужих рядків у переліку немає, тож і відтінків автора теж. Підтвердження створює реальну транзакцію, тому для нього потрібне право створювати транзакції на цьому рахунку - воно налаштовується на сторінці «Моя команда».

Звʼязок з іншими сторінками

• Транзакції - там зʼявляються реальні операції після підтвердження і нагадування у межах горизонту.
• Мої рахунки - тут вмикається «Дозволити відʼємний баланс» і задається початковий баланс.
• Борги - звідти приходять платежі «За графіком».
• Моя команда - права працівників на правила і на рахунки.
• Сповіщення - дзвоник із простроченими, сьогоднішніми і майбутніми платежами.

Що поки не вміємо

• Записувати операції без вашого підтвердження - свідоме рішення, причини вище.
• Нагадувати листом чи повідомленням на телефон - поки ні. Найближчі заплановані ви бачите у дзвонику нагадувань угорі і у таблиці Транзакцій.
• Зберігати файли у правилі (квитанції, чеки) - файли додаються лише до реальної транзакції після підтвердження.
• Підтверджувати кілька правил одразу - поки тільки по одному.
• Створювати кілька копій правила за раз - кожну копію ви зберігаєте окремо.
• Показувати перелік наступних 6-12 дат правила - у списку видно лише найближчу, у календарі - повторення в межах місяця.

Сценарії з життя

«Оренда офісу щомісяця 1-го числа»

1. Кнопка «Витрати» - відкривається форма.
2. Рахунок = Картка ФОП, сума = 12 000 ₴, категорія = «Оренда», контрагент = «Орендодавець».
3. Повторення = Щомісяця, кожні = 1, дата = найближче 1-ше число.
4. Дата завершення = порожньо (безстроково).
5. «Запланувати» - правило у списку.

Щомісяця перед 1-м числом у Транзакціях зʼявляється нагадування. Натиснули «Підтвердити» - транзакція створена, наступна дата через місяць.

«Зарплата двічі на місяць - 5-го і 20-го»

Одне правило не вміє двох дат на місяць. Створіть два правила:

1. «Щомісяця», дата = 5-те число, сума = половина зарплати.
2. «Щомісяця», дата = 20-те число, сума = половина зарплати.

«Кредит - 12 платежів по 5 000 ₴»

1. «Витрати» - форма.
2. Повторення = Щомісяця, кожні = 1.
3. Дата = дата першого платежу.
4. Дата завершення = дата останнього платежу (приблизно 11 місяців після першого).

Після 12-го підтвердження наступна дата виходить за дату завершення - правило вимикається саме і переходить у «Завершені / скасовані».

«Внесок за гурток - пʼятеро людей по 100 ₴ щомісяця»

1. Кнопка «Надходження»: рахунок = Готівка, сума = 100 ₴, категорія = «Гурток», контрагент = Андрій.
2. Повторення = Щомісяця, дата = найближче 5-те число. «Запланувати».
3. У рядку нового правила - значок копіювання . У копії змініть лише контрагента на Марію. «Запланувати».
4. Повторіть копію ще тричі - для Івана, Олега і Світлани.

Пʼять правил з однаковою сумою, датою і повторенням, а ввели ви їх фактично один раз. Щомісяця кожен внесок підтверджуєте окремо - так видно, хто вже заплатив.

«Відмовився від підписки на сервіс з наступного місяця»

• Цей місяць уже оплачено - у вікні кнопки «Пропустити» оберіть «Пропустити цей раз», а коли переконаєтесь, що не повернетесь, - «Скасувати всі».
• Не платили і не будете - одразу «Скасувати всі». Правило лишиться у переліку «Завершені / скасовані» на випадок, якщо захочете його скопіювати.

Часті запитання