Аналітика

Аналітика - це шість звітів на одній сторінці. У меню вона зветься «Аналітика», а вгорі самої сторінки стоїть заголовок «Фінансова аналітика». Кожен звіт відповідає на своє питання: скільки заробили, куди витратили, хто з клієнтів платить найбільше, що у вас є просто зараз. Числа беруться з ваших Транзакцій і Рахунків - окремо нічого вводити не треба.

Людською мовою. Уявіть, що наприкінці місяця ви сідаєте з калькулятором і зошитом, щоб зрозуміти, як ідуть справи. Тут ця робота вже зроблена. Шість звітів - це шість поглядів на ті самі записи з різних боків.

Звіти нічого не змінюють у ваших записах. Це лише перегляд. Можна сміливо натискати вкладки, фільтри і графіки - нічого не зіпсуєте.

Збільшити

Який звіт для якого питання

Навігація між звітами

Звіти оформлені як великі картки зверху сторінки. На кожній - значок, назва і короткий підпис. Відкритий звіт підсвічений зеленим. На телефоні картки стоять одна під одною, і на них видно лише назви.

Шість карток у такому порядку:

1. Загальна - рух коштів за період: скільки зайшло, скільки вийшло, який результат.
2. Прибуток і збитки - доходи і витрати по місяцях або кварталах, чистий прибуток і маржа. Маржа - це яка частина доходу лишається вам після витрат, у відсотках.
3. Виписка - усі операції по одному рахунку із залишком після кожної, як у банку.
4. Проєкти - скільки кожен проєкт приніс і скільки забрав.
5. Контрагенти - від кого ви отримували гроші і кому платили.
6. Баланс - активи, зобовʼязання, капітал. Простіше: що у вас є, що ви винні і що лишається вам після боргів.

Якщо затримати курсор на картці, зʼявиться підказка з поясненням звіту. На телефоні її показує перший дотик, а другий відкриває звіт.

Фільтри йдуть з вами. Коли ви переходите на іншу вкладку, обраний період, рахунок і «Порівняння» лишаються. У «Виписці» немає «Порівняння», а «Баланс» фільтрів не має зовсім - там вони просто не діють. Якщо ви нічого не обирали, кожен звіт відкривається зі своїм звичним періодом.

Фільтри над звітом

Над кожним звітом, крім «Балансу», стоїть стрічка фільтрів. «Баланс» завжди показує стан на зараз, тому період йому не потрібен.

Збільшити

• Дати - поле з календарем. Ви обираєте першу і останню дату, і у звіті лишаються операції лише за цей проміжок.
• Хрестик біля дат - повертає звичний період звіту. Його видно лише тоді, коли ви обрали інші дати.
• Рахунок - «Всі рахунки» або один конкретний. Список видно, коли рахунків у вас більше одного. У «Виписці» рахунок обраний завжди, бо цей звіт показує один рахунок.
• Період - кнопки готових періодів. Про них нижче.
• Режим - кнопка «Порівняння». Вона є у чотирьох звітах, про неї теж нижче.

Деякі звіти мають ще свої перемикачі. У «Прибутку і збитках» це «По місяцях» і «По кварталах», у «Контрагентах» - «Доходи» і «Витрати».

Звичний період більшості звітів - поточний місяць, з першого до останнього числа. У звіті «Прибуток і збитки» це останні 12 місяців, бо прибуток зручніше бачити на довшому відрізку.

Готові періоди - щоб не гортати календар

Поруч із полем дат стоять чотири кнопки:

• Цей місяць - поточний місяць повністю, з першого до останнього числа.
• Минулий місяць - попередній місяць повністю.
• Квартал - поточний квартал повністю.
• Рік - поточний рік, з 1 січня до 31 грудня.

У звіті «Прибуток і збитки» набір інший: Квартал, Півроку, Рік, 12 міс.

Ви натискаєте кнопку - вона підсвічується, а в полі дат зʼявляються відповідні числа. Якщо потім змінити дати вручну, підсвітка зникає: період уже не збігається з жодною кнопкою.

Порада. Готовий період охоплює і дні, які ще не настали. Якщо у вас є транзакції з датою наперед у цьому місяці, вони теж увійдуть у звіт.

Згорнути картки підсумків

Під картками підсумків кожного звіту є кругла кнопка зі стрілкою. Натисніть її - картки складуться в один рядок: значок, назва і число. Графіку й таблиці нижче стане більше місця. Натисніть ще раз - картки повернуться з усіма підписами.

Кожен звіт запамʼятовує свій вибір окремо. Можна згорнути картки в «Балансі», а в «Прибутку і збитках» лишити повними. Картки, які можна натиснути, у рядку натискаються так само. Повернути повні картки в усіх звітах і на всіх сторінках одразу можна у профілі, кнопкою «Розгорнути всі».

Порівняння з минулим періодом

Чотири звіти вміють порівнювати: Рух коштів, Прибуток і збитки, Проєкти і Контрагенти. Ви натискаєте кнопку «Порівняння» у стрічці фільтрів - і під числами на картках зʼявляється зміна у відсотках. Наприклад: «−45.5% до попереднього».

Колір зміни каже, добре це для вас чи погано. Витрати впали на 56% - зміна зелена. Надходження впали на 46% - червона.

Збільшити

Який «попередній» період береться

Береться стільки ж днів, скільки у вашому періоді, і ці дні йдуть одразу перед ним. Рахуються саме дні, а не календарні місяці.

Уважно. Місяці мають різну кількість днів, тому «Цей місяць» порівнюється не точно з минулим календарним місяцем. Різниця - один-три дні на початку. Для загальної картини це не заважає, але до копійки з минулим місяцем числа можуть не зійтись.

Колір зміни:

• зелений - на краще: надходження зросли або витрати зменшились;
• червоний - на гірше;
• сірий - показник нейтральний. Так позначена кількість операцій: менше записів - це ще не погана новина.

Якщо у попередньому періоді не було жодної операції, порівнювати немає з чим. Тоді замість відсотка лишається звичний підпис картки.

Уявіть Сергія, який порівнює два місяці. Минулого періоду він отримав 50 000 ₴, цього - 55 000 ₴. Під «Надходженнями» бачить «+10.0%» зеленим. Витрати були 20 000 ₴, стали 23 000 ₴ - під «Витратами» стоїть «+15.0%» червоним. Витрати зросли, і для Сергія це погана новина, тому колір червоний.

Чому у звіті немає того, що ви чекали

Найчастіші причини такі:

• Транзакція поза періодом - розширте дати.
• Транзакція на іншому рахунку - поверніть у фільтрі «Всі рахунки» або оберіть потрібний.
• Переказ між вашими рахунками - у доходи і витрати не входить. Це не заробіток і не витрата, а рух між своїми кишенями. У Виписці перекази видно.
• Операція за боргом - взятий кредит не є доходом, а погашення не є витратою. Такі операції видно у Боргах, у «Виписці» і в «Транзакціях».
• Початковий залишок рахунку - у звітах «Загальна» і «Прибуток і збитки» не рахується. Це гроші, які вже були, а не надходження періоду.
• Заплановані операції - не входять у звіти, доки ви їх не підтвердили. Після підтвердження це вже звичайна транзакція.

Транзакції без категорії, проєкту чи контрагента зі звітів не зникають. Вони збираються в окремий рядок: «Без категорії», «Без проєкту», «Без контрагента». Щоб таких рядків було менше, заповнюйте ці поля у транзакціях або налаштуйте Правила імпорту для виписок з банку.

Транзакції з датою наперед входять у звіт, якщо період охоплює їхню дату.

Валюти і курси

Якщо у вас є рахунки в іноземній валюті, звіти зводять усі суми у вашу базову валюту - зазвичай це гривня. Курс береться зі сторінки Мої рахунки, розділ «Курси валют». Для перерахунку використовується курс купівлі.

Коли ви обираєте у фільтрі один рахунок, перерахунок не потрібен. Усі суми звіту показані у валюті цього рахунку, і саме її знак стоїть біля чисел.

Уявіть, що курс долара змінився з 40 на 42. Старі доларові операції у звітах тепер теж рахуються по 42. Сама транзакція не міняється - вона записана у доларах. Міняється лише її гривневий відповідник у звіті.

Уважно. Курс один на всю історію - звіт не памʼятає, яким він був у день операції. Тому і поточний, і попередній період у «Порівнянні» рахуються за сьогоднішнім курсом. Якщо вам важлива різниця на курсі під час обміну - запишіть її окремою транзакцією.

Закладки на потрібні вибірки

Відкрита вкладка, дати, рахунок і «Порівняння» записуються в адресному рядку браузера. Це дає дві зручності:

• Закладка. Ви налаштовуєте звіт і додаєте сторінку в закладки браузера. Наступного разу звіт відкриється одразу з тими самими фільтрами.
• Кнопка «Назад» у браузері. Вона повертає попередній набір фільтрів. Зручно, коли ви пробуєте різні періоди.

Уважно. Закладка з готовим періодом, наприклад «Цей місяць», зберігає конкретні дати. Наступного місяця вона відкриє той самий, уже минулий місяць.

Адреса сама нічого не відкриває стороннім. Звіти бачить лише той, хто увійшов у свій обліковий запис і має доступ до цього бізнесу.

Хто що бачить

Кожна з шести вкладок вмикається для посади окремим перемикачем у розділі «Аналітика» на сторінці Доступи посади. Вимкнених вкладок працівник просто не бачить. Якщо не ввімкнено жодної, замість аналітики відкриються «Транзакції», а без доступу і до них - пояснення, що доступу немає.

Збільшити

Коли замість звітів - пояснення

Буває, що на сторінці немає ні вкладок, ні чисел, а стоїть коротке пояснення з кнопкою:

• «Спершу створіть бізнес» - у вас ще немає жодного бізнесу. Кнопка веде на сторінку Мої бізнеси.
• «Спершу створіть рахунок» - бізнес є, але рахунків ще немає. Кнопка веде у Мої рахунки.
• «Розділ доступний за активною підпискою» - підписка завершилась. Ваші записи на місці: транзакції, рахунки і борги відкриті як завжди. Звіти повернуться після оплати у розділі Підписка. Якщо ви працівник, підписку поновлює власник бізнесу.

Збільшити

Підказки і тур на сторінці

У підвалі сторінки є блок довідки. Його текст міняється разом із вкладкою: для «Загальної» це «Як читати звіт про рух коштів», для «Виписки» - «Як працює виписка по рахунку». У блоці дві кнопки:

• «Пройти тур» - коротка екскурсія саме по відкритому звіту, крок за кроком.
• «Довідка» - відкриває цю сторінку.

Збільшити

Сценарії з життя

«Хочу зрозуміти, чи я в плюсі за квартал»

1. Відкриваю вкладку «Прибуток і збитки».
2. Натискаю готовий період «Квартал».
3. Дивлюсь на чистий прибуток, маржу і розбивку по місяцях.
4. Бачу спад у березні - переходжу на «Контрагенти», обираю там ті самі дати і дивлюсь, хто заплатив менше.

«Куди дівся залишок з картки за тиждень»

1. Відкриваю вкладку «Виписка».
2. Обираю рахунок «Monobank ФОП».
3. У полі дат обираю останні сім днів.
4. Бачу всі операції із залишком після кожної. Стає зрозуміло: 18-го пішло 12 000 ₴ на закупівлю, тому залишок просів.

«Чи варто продовжувати проєкт»

1. Відкриваю вкладку «Проєкти».
2. Натискаю готовий період «Рік».
3. Порівнюю маржу: у проєкту «Ремонти» вона 8%, у проєкту «Консультації» - 32%.
4. Зрозуміло, який напрям дає більше за ті самі зусилля.

Звʼязок з іншими сторінками

• Транзакції - джерело всіх чисел у звітах. У звіті «Загальна» можна натиснути картки «Надходження» і «Витрати», у «Прибутку і збитках» - «Дохід» і «Витрати». Тоді відкриються «Транзакції» з тим самим періодом і рахунком - рівно ті операції, які порахував звіт.
• Мої рахунки - тут базова валюта, курси і перемикач «Показувати суми». Коли він вимкнений, суми у звітах теж заховані за крапками.
• Заплановані - у звіти не входять, доки не підтверджені. Погляд наперед - у календарі запланованих, не тут.
• Доступи посади - тут власник вмикає працівникам окремі вкладки звітів.
• Імпорт даних - швидкий спосіб наповнити звіти записами з банку.

Що поки не вміємо

• Зберегти звіт у PDF - такої кнопки немає. У файл Excel можна зберегти звіт Прибуток і збитки: таблицю і списки під нею.
• Отримувати звіт на пошту щомісяця - ні, звіт треба відкрити самому.
• Порівняти з тим самим періодом минулого року - порівняння буває лише з днями одразу перед вашим періодом.
• Відібрати «Рух коштів» за категорією чи контрагентом - там лише дати і рахунок. Для такого відбору є фільтри у Транзакціях.
• Обрати кілька рахунків одразу - лише один або всі.
• Прогноз - звіти показують те, що записано. Для планування є календар Запланованих.

Часті запитання