Рух коштів за період
«Рух коштів за період» - це перша вкладка Аналітики. На сторінці вона зветься «Загальна» і відкривається одразу, коли ви заходите в аналітику. Звіт відповідає на просте питання: скільки надійшло, скільки витрачено і що вийшло в підсумку за обрані дати.
Людською мовою. Уявіть, що наприкінці місяця ви виклали на стіл усі доходи з однієї шухляди і всі витрати з іншої. Порахували: прийшло 48 000 ₴, пішло 32 000 ₴, лишилось 16 000 ₴. Звіт робить те саме, тільки ще й малює графіки і розкладає суми по категоріях і рахунках.
Що ви побачите згори вниз
- Стрічка фільтрів - дати, рахунок, готові періоди, кнопка «Порівняння».
- Чотири картки підсумків - «Надходження», «Витрати», «Баланс», «Операції».
- Графік «Динаміка руху коштів» - надходження і витрати по днях.
- «ТОП витрат» - стовпчики найбільших категорій витрат.
- «Структура витрат» - кругова діаграма: яка частка на що пішла.
- «Джерела надходжень» - список категорій надходжень зі смужками.
- «Деталізація по рахунках» - кожен рахунок окремо, з розбивкою по категоріях.
Стрічка фільтрів
Період
- Поле дат з календарем - ви обираєте першу і останню дату вручну.
- Чотири кнопки готових періодів: Цей місяць, Минулий місяць, Квартал, Рік. Одне натискання - і дати в полі міняються самі. Кожна кнопка бере період повністю: «Цей місяць» - з першого до останнього числа.
- Хрестик біля поля дат - повертає поточний місяць. Його видно лише тоді, коли ви обрали інші дати.
Коли ви відкриваєте звіт, обрано поточний місяць.
Рахунок
Якщо рахунків у вас більше одного, поруч із датами є список: «Всі рахунки» або один конкретний. Вибір впливає на всі числа і графіки нижче.
Уявіть Сергія, який хоче подивитись лише рахунок ФОП. Він обирає у списку «Monobank ФОП» - і вся сторінка показує тільки операції цього рахунку. Готівкова каса і кредитка у числа вже не входять.
Перемикач «Порівняння»
Кнопка «Порівняння» стоїть праворуч, під підписом «Режим». Ви натискаєте її - і під числом на кожній картці зʼявляється зміна проти попереднього періоду. Наприклад, «+12.4% до попереднього» зеленим або «−8.3% до попереднього» червоним.
Який «попередній» період береться. Стільки ж днів, скільки у вашому періоді, одразу перед ним. Дивитесь 1-10 квітня - порівняння з 22-31 березня. Дивитесь вересень, у якому 30 днів, - порівняння з 30 днями перед ним, тобто з 2-31 серпня.
Уважно про кольори. Для «Витрат» усе навпаки: витрати зросли - зміна червона, зменшились - зелена. Колір каже, добре це для вас чи погано, а не куди дивиться стрілка. Для «Операцій» зміна сіра: менше записів - це ще не погана новина.
Якщо у попередньому періоді не було доходів чи витрат, порівнювати немає з чим. Тоді під числом лишається звичний підпис.
Чотири картки підсумків
| Картка | Що показує | Колір числа |
|---|---|---|
| Надходження | Доходи за категоріями за обрані дати. Зі знаком «+». | Зелений |
| Витрати | Витрати за категоріями за обрані дати. Зі знаком «-». | Червоний |
| Баланс | «Надходження» мінус «Витрати». Підсумок саме за період, а не залишок на рахунках. | Зелений у плюсі, червоний у мінусі, сірий на нулі |
| Операції | Скільки всього записів було за період - разом із переказами й операціями за боргами. | Синій |
Під числом «Надходжень» і «Витрат» стоїть знак валюти. Під «Балансом» - слово: «Профіцит», «Дефіцит» або «Нульовий баланс». Під «Операціями» - підпис «за обраний період». Коли увімкнено «Порівняння», на цих місцях стоїть зміна у відсотках.
Три перші картки і четверта рахують різне - так задумано. «Надходження», «Витрати» і «Баланс» беруть лише доходи і витрати за категоріями. Переказ між вашими рахунками і операції за боргами сюди не входять. «Операції» відповідають на інше питання: скільки всього записів ви зробили за цей час. Тому на четвертій картці число буває більшим, ніж ви чекали.
Потрібен рух самих грошей, а не доходи і витрати? Дивіться вкладку Виписка: вона показує все, що зайшло на рахунок і вийшло з нього, як у банку, і кредит, що надійшов на картку, там є надходженням рахунку. Тут - ні, бо це позичені гроші, а не дохід. Картки на сторінці Транзакції рахують так само, як цей звіт: кредити й позики у «Надходження» і «Витрати» там не входять.
Уважно. «Баланс» у цьому звіті - результат за період, а не гроші на рахунках. Залишки дивіться на вкладці Баланс і на сторінці Мої рахунки.
Уявіть Анну, яка підбиває квартал. «Надходження» - 150 000 ₴, «Витрати» - 120 000 ₴, «Баланс» - 30 000 ₴ зеленим з підписом «Профіцит». «Операції» - 47. Анна одразу бачить: за квартал у плюсі на 30 000 ₴.
Картку можна натиснути
Натисніть «Надходження» або «Витрати» - відкриються Транзакції з тим самим періодом і рахунком. У списку буде рівно те, що порахував звіт: доходи або витрати за категоріями, без переказів і операцій за боргами. Рядок над списком про це нагадає. Щоб побачити весь рух грошей, натисніть там «Показати всі».
Картка «Операції» відкриває всі записи за період, без відбору. «Баланс» не натискається - це різниця двох сусідніх чисел, власного списку в неї немає.
Картки можна згорнути. Натисніть круглу кнопку зі стрілкою під картками - вони складуться в один рядок, і графіку та таблиці стане більше місця. Кожен звіт запамʼятовує свій вибір. Докладніше - у статті «Аналітика».
Графік «Динаміка руху коштів»
Графік показує кожен день обраного періоду:
- зелена лінія - надходження цього дня;
- червона лінія - витрати цього дня;
- шкала ліворуч - суми без копійок;
- шкала внизу - дати у вигляді «день.місяць», наприклад 16.03.
Наведіть курсор на графік або торкніться його - зʼявиться підказка з повною датою і точними сумами за цей день. Дні без жодної операції теж є на графіку, лінія там лежить на нулі.
Що це дає. Видно сплески - дні з великими сумами. Видно тихі відрізки - кілька днів без руху. Видно ритм: гроші надходять рівно чи стрибками. Якщо цілий тиждень порожній, а ви в цей час працювали - можливо, частину операцій ще не записано.
Три погляди на категорії
Під графіком - три блоки про категорії. Кожен показує до восьми найбільших категорій.
1. «ТОП витрат» - стовпчики
Горизонтальні стовпчики найбільших категорій витрат. Довший стовпчик - більша сума. Усі стовпчики червоні: найбільша витрата найнасиченіша, далі колір світлішає. Наведіть курсор на стовпчик - побачите точну суму.
2. «Структура витрат» - кругова діаграма
Кожен сектор - одна категорія. Під діаграмою є перелік: кольорова крапка, назва категорії і її частка. Наприклад, «Оренда - 28%», «Зарплата - 22%». Частка рахується від усіх ваших витрат за період. Якщо категорій більше восьми, решта збирається в сірий сектор «Інші» - тож відсотки в переліку разом дають 100.
3. «Джерела надходжень» - список зі смужками
Кожен рядок - категорія надходжень: значок, назва, сума зеленим і частка від усіх надходжень. Під рядком зелена смужка - чим вона довша, тим більша частка.
Уявіть Олексія, власника кавʼярні, який відкрив звіт за квартал. У «ТОП витрат» найдовший стовпчик - «Закупівлі», 50 000 ₴. У «Структурі витрат» ця категорія займає 40%. У «Джерелах надходжень» перший рядок - «Продажі», 90%. Висновок простий: майже весь дохід дають продажі, а найбільше грошей забирають закупівлі.
Уважно. Транзакції, у яких ви не вказали категорію, збираються в рядок «Без категорії». Щоб він не ріс, проставляйте категорії у Транзакціях або налаштуйте правила імпорту для виписок з банку.
Деталізація по рахунках
Внизу сторінки - по одному блоку на кожен рахунок, де за період були доходи чи витрати. Коли ви відкриваєте звіт, усі блоки розгорнуті. Натисніть шапку блоку, щоб згорнути його, і ще раз - щоб розгорнути.
Що видно у шапці рахунку
- значок гаманця на квадраті кольору рахунку і назва рахунку;
- бейдж (невелика позначка) з кодом валюти - наприклад, UAH, USD чи EUR;
- скільки категорій зачеплено, наприклад «5 категорій»;
- праворуч - три суми у валюті цього рахунку: зелена «+надходження», червона «-витрати» і жирна різниця.
На телефоні ці три суми стоять рядком під шапкою.
Що видно у таблиці
| Колонка | Що показує |
|---|---|
| Категорія | Значок і назва. Для підкатегорії перед назвою сірим стоїть батьківська: «Транспорт / Таксі». |
| Надходження | Зелене число з «+» або дефіс, якщо надходжень у цій категорії не було. |
| Витрати | Червоне число з «-» або дефіс. |
| К-сть | Скільки доходів і витрат цієї категорії потрапило у звіт. |
Останній рядок - «Разом»: підсумок по рахунку зі знаком валюти. На вузькому екрані колонка «Категорія» стоїть на місці, а суми гортаються вбік.
Уявіть Сергія, який дивиться блок «Готівкова каса». У шапці - +28 000 ₴ надходжень і −22 000 ₴ витрат. У таблиці: «Продажі» +28 000 ₴ (84 операції), «Закупівлі» −12 000 ₴ (37 операцій), «Оренда» −10 000 ₴ (1 операція). Одразу видно, з чого складається рух по касі.
Прихований режим балансу
Суми у звіті можна сховати - наприклад, коли ви відкрили його в кафе або показуєте екран сторонній людині. Для цього на сторінці Мої рахунки у блоці «Налаштування рахунків» вимкніть перемикач «Показувати суми» у групі «Таблиця транзакцій». Тоді у цьому звіті:
- у картках «Надходження», «Витрати» і «Баланс» замість чисел стоять крапки
••••; - замість графіка динаміки стоїть напис «Суми приховано» з підказкою, де увімкнути їх знову;
- блоки «ТОП витрат», «Структура витрат» і «Джерела надходжень» зникають, бо в них теж видно суми;
- у деталізації суми в шапках рахунків зникають, а в таблицях замість них крапки;
- картка «Операції» і колонка «К-сть» лишаються - це кількість, а не гроші.
Увімкніть перемикач знову - і всі числа повернуться. Поруч є перемикач «Показувати копійки»: з ним суми у звіті або точні, або округлені. Обидва перемикачі запамʼятовуються у браузері на цьому пристрої.
Валюти у звіті
Якщо всі ваші рахунки у гривні, цей розділ можна пропустити. Якщо є рахунок в іншій валюті (наприклад, у доларах, євро чи злотих), правила такі:
- картки, графік і три блоки про категорії показують суми у вашій базовій валюті. Операції валютних рахунків перераховуються за курсом зі сторінки Мої рахунки;
- деталізація по рахунках показує кожен рахунок у його власній валюті: гривневий - у гривнях, доларовий - у доларах;
- якщо у фільтрі обрано один рахунок, усе на сторінці показано у валюті цього рахунку, без перерахунку. Знак валюти під картками міняється разом із вибором.
Так зроблено навмисно. Загальний підсумок зведений в одну валюту, щоб суми можна було чесно скласти. Деталізація лишається у валюті рахунку - так її легко звірити з банком.
Коли за період нічого немає
Якщо за обрані дати немає жодного доходу чи витрати, під картками стоїть напис «Немає доходів і витрат за обраний період». Графіка, блоків про категорії і деталізації тоді немає. Змініть дати або рахунок у фільтрах.
Картка «Операції» у такий момент може показувати не нуль. Так буває, коли за період були лише перекази або операції за боргами - їх видно у «Транзакціях».
Звʼязок з іншими сторінками
- Транзакції - звідси беруться всі числа звіту. Картки «Надходження», «Витрати» й «Операції» ведуть саме сюди.
- Мої рахунки - рахунки для фільтра, курси валют і перемикач «Показувати суми».
- Довідники - категорії, які ви бачите у графіках і таблицях.
- Прибуток і збитки - ті самі доходи і витрати, але по місяцях, з чистим прибутком.
- Виписка - весь рух по одному рахунку, з переказами й операціями за боргами.
- Баланс - що у вас є і що ви винні просто зараз, а не за період.
Що поки не вміємо
- Зберегти цей звіт у файл - такої кнопки тут немає. У файл Excel зберігається звіт Прибуток і збитки: таблиця і списки під нею.
- Відібрати за категорією - у фільтрах лише дати і рахунок. Рух по одній категорії, наприклад по «Оренді», шукайте фільтрами у Транзакціях.
- Обрати кілька рахунків одразу - лише один або всі.
- Свої готові періоди - є чотири кнопки і ручний вибір дат.
- Порівняти з довільним періодом, наприклад з тим самим місяцем торік - порівняння буває лише з днями одразу перед вашим періодом.
- Прогноз - звіт показує те, що вже записано. Погляд наперед дає календар у Запланованих.